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2019證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識練習(xí)題3
第 1 題
累積優(yōu)先股票是指( )股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
A、當(dāng)年
B、歷年
C、累計自前一年
D、累計自后一年
【正確答案】B
累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票
第 2題
( )是股票最基本的特征。
A、風(fēng)險性
B、流動性
C、永久性
D、收益性
【正確答案】D
收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。
第3題
商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動中，較多涉及( )金融衍生品。
A、獨立
B、嵌入式
C、利率
D、外匯
【正確答案】B
商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。
第4 題
銀監(jiān)會監(jiān)管的職責(zé)不包括( )。
A、監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場
B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
C、開展與銀行監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動
D、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行
【正確答案】B
根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定和國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會監(jiān)管的具體職責(zé)有 17 種，其中包;選項 A、C、D。選項 B 屬于中國人民銀行的職責(zé)。
第5 題(本題 1 分)
( )年，國務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
A、2006
B、2007
C、2007
D、2009
【正確答案】D
2009 年，為應(yīng)對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款;定，國務(wù)院決?，S 規(guī)模控的前丨是下 A 許丨 4 方政府發(fā)行債券。
第6題(本題 1 分)
金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為( )。
A、套期保值功能
B、價格發(fā)現(xiàn)功能
C、投機功能
D、套利功能
【正確答案】A
金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為套期保值功能。
第 7 題
有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是( )
A、法人股
B、國家股
C、社會公眾股
D、外資股
【正確答案】B
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
第 8 題
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是( )。
A、證券公司短期融資券
B、證券公司債
C、商業(yè)銀行次級債
D、中央銀行票據(jù)
【正確答案】C
本題考查商業(yè)銀行次級債的定義.
第 9 題
( )及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A、中國證監(jiān)會
B、國務(wù)院
C、財政部
D、中國證監(jiān)會與財政部
【正確答案】A
為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會于 1997 年 12 月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
第 10 題
取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后( )日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。
A、5
B、7
C、10
D、15
【正確答案】C
取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10 日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。
第 11 題
下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯誤的是( )。
A、全球金融市場的一體化趨勢
B、全球金融市場的證券化趨勢
C、金融創(chuàng)新的趨勢
D、全球貨幣統(tǒng)一趨勢
【正確答案】D
全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在 3 個方面①全球金融市場的一體化趨勢②全球金融市場的證券化趨勢③金融創(chuàng)新的趨勢。
第 12 題
1988 年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A、通過商業(yè)銀行銷售
B、銀行管理部門
C、行政分配
D、承購包銷
1988 年以前，我囯囯債發(fā)行采用行政分配方式。
第 13 題
假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價分別為 30 元、20 元和 10 元。銀行存款為 1000 萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為 500 萬元，應(yīng)付稅金為 500 萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民
幣( )萬元。
A、2200
B、2250
C、2300
D、2350
【正確答案】C
基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所;成的價值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金 j 債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100xl0+1000=3300(萬元)基金負債=500+500=1000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).
第 14 題
下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。
A、債券屬于有價證券
B、債券是一種虛擬資本
C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D、發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
【正確答案】D
債券具有以下基本性質(zhì)①債券屬于有價證券②債券是一種虛擬資本③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選 D。
第 15題體題 1 分)
下列關(guān)于金融市場特點的說法，錯誤的是( )。
A、市場交易活動的分散性
B、市場商品的特殊性
C、交易主體角色的可變性
D、市場交易價格的一致性
【正確答案】A
金融市場的特點包括①市場商品的特殊性②市場交易價格的一致性③市場交易活動的集中性④交易主體角色的可變性。
第 16 題(本題 1 分)
按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。
A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
C、收益保證型和非收益保證型
D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品
【正確答案】A
按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽诮灰姿灰?。
第 17 題
開放式基金所特有的風(fēng)險是( )。
A、市場風(fēng)險
B、管理能力風(fēng)險
C、技術(shù)風(fēng)險
D、巨額贖回風(fēng)險
【正確答案】D
巨額贖回風(fēng)險，這是開放式基金所特有的風(fēng)險。
第 18 題
下列關(guān)于股票收益性的說法，不正確的是( )。
A、股票的收益只來源于股份公司
B、其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利
C、其實現(xiàn)形式可以是資本利得
D、收益性是股票最基本的特征
【正確答案】A
收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，這種經(jīng)濟權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈水平②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進行交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。
第 1 題
證券公司經(jīng)營( )，注冊資本最低限額為人民幣 5000 萬元
I. 證券經(jīng)紀
Ⅱ.證券投資咨詢
Ⅲ.與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)
Ⅳ.證券資產(chǎn)管理
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】B
證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣 5000 萬元。
第 2 題
根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷( )等幾個階段
I.幼稚期
Ⅱ. 成長期
Ⅲ.成熟期
Ⅳ. 穩(wěn)定期
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
常識題，考察行業(yè)生命周期的四個階段。
第 3 題
現(xiàn)在的國債按償還期限分類( )。
I.永久國債
Ⅱ. 中期國債
Ⅲ.短期國債
Ⅳ. 長期國債
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】B
考察國債的分類。
第 4 題
證券投資基金的費用包括( )。
I. 基金的管理費
Ⅱ.基金的托管費
Ⅲ.基金的交易費
Ⅳ. 基金的服務(wù)費
A. ⅠⅡⅢ
B. ⅡⅢ Ⅳ
C. ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務(wù)費。
第 5 題
股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I. 普通股
Ⅱ. 優(yōu)先股
Ⅲ.記名股票
Ⅳ. 無記名股票
A.ⅠⅡ
B.Ⅲ Ⅳ
C.Ⅰ Ⅲ
D.Ⅱ Ⅳ
【正確答案】A
股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。
第6 題
契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
Ⅰ.資金的性質(zhì)不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營運依據(jù)不同
Ⅳ.對投資者的限制不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.Ⅲ Ⅳ
【正確答案】B
此題考察行業(yè)分類。
第 7 題
全面風(fēng)險管理是一種以先進的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以( )等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。
Ⅰ.全球的風(fēng)險管理體系
Ⅱ.全面的風(fēng)險管理范圍
Ⅲ.全新的風(fēng)險管理方法
Ⅳ.全員的風(fēng)險管理文化
A.ⅠⅡⅢ B.ⅡⅢ Ⅳ C.ⅠⅡⅢ Ⅳ D.Ⅰ Ⅳ
【正確答案】C
第 8 題
證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額人民幣 5 億元。
Ⅰ.證券承銷與保薦
Ⅱ.證券自營
Ⅲ.證券資產(chǎn)管理
Ⅳ.證券經(jīng)紀
A.ⅠⅡⅢ B.ⅡⅢ C.ⅡⅢ Ⅳ D.ⅠⅡⅣ
【正確答案】A
證券公司經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其它證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣 5 億元。
第 9 題
行業(yè)分類的依據(jù)主要是( )。
Ⅰ.公司凈資產(chǎn)
Ⅱ.公司總資產(chǎn)
Ⅲ.公司收入
Ⅳ.利潤的來源比重
A.ⅠⅡ B.Ⅲ Ⅳ C.ⅠⅡⅢ D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】B
第 10題
關(guān)于 CBOE 推出的中國指數(shù)期貨，不正確的說法為( )。
A、以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的 15 只中國公司股票為樣本
B、合約結(jié)算日為到期月的第 3 個星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算
C、主要基于海外上市的中國公司
D、合約標(biāo)準(zhǔn)為每點 100 元，最小變動價位為 0.05 點
【正確答案】A
CBOE 推出的中國指數(shù)主要基于海外上市的中國公司，以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易月上市的 16 只中國公司股票為樣本，按照等值美元加權(quán)平均計算而成。中國指數(shù)期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，代號為 CX，3 易時間為芝加哥時間 8：30~15：15,交易平臺為 CBOEdirect 電子交易平臺。合約標(biāo)準(zhǔn)為每點 100 美元，最小變動價位為 0.05 點，合約結(jié)算日為到期月的第 3 個星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算。
第 11 題(本題 1 分)
股票的性質(zhì)不包括( )^
A、股票是要式證券
B、股票是設(shè)權(quán)證券
C、股票是資本證券
D、股票是綜合權(quán)利證券
【正確答案】B
股票的性質(zhì)包括股票是有價證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選 B。
第 12 題
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是( )。
A、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報份與服務(wù)系統(tǒng)
B、機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D、區(qū)域性股權(quán)交易市場
【正確答案】A
機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。@jin
第 13 題
優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、優(yōu)先表決權(quán)
D、剩余資產(chǎn)分配權(quán)
【正確答案】C
優(yōu)先股票的特征包括①股息率固定②股息分派優(yōu)先③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先④一般無表決權(quán)。故選 C。
第 14 題
我國的金融債券發(fā)行主體有( )。
I.證券公司
Ⅱ. 中國投資銀行
Ⅲ.政策性銀行
Ⅳ. 商業(yè)銀行
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
【正確答案】C
考察我國金融債券的發(fā)行主體。
第 15 題
在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有( )。
I.租賃
Ⅱ. 互助保證
Ⅲ.保險合同
Ⅳ. 基金制度
A.ⅠⅡ Ⅳ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】A
非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同,將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。
第 16 題
風(fēng)險管理的過程包括( )
I.金融風(fēng)險的度量
Ⅱ.金融風(fēng)險管理方案的實施和評估
Ⅲ.風(fēng)險報告
Ⅳ.風(fēng)險管理的評估
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
除了選項外還有風(fēng)險管理對策的選擇和實施方案的設(shè)計，風(fēng)險確認和審計。
第17題
影響股票價格變動的因素包括( )。
I.公司經(jīng)營狀況
Ⅱ.宏觀經(jīng)濟因素
Ⅲ.政治因素、心理因素和人為操縱因素
Ⅳ.穩(wěn)定市場的政策與制度安排
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】C
第 18 題
按基金運作方式不同，基金可分為( )。
I.契約型基金
Ⅱ.封閉式基金
Ⅲ.公司型基金
Ⅳ.開放式基金
A.ⅠⅡ B.ⅡⅢ C.ⅠⅢ Ⅳ D.Ⅱ Ⅳ
【正確答案】D
此題考察基金的分類。
第 19 題
基金托管人的主要職責(zé)( )。
I.安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ.執(zhí)行基金管理人的指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來
Ⅲ.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格
Ⅳ. 監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告
V.出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ V
【正確答案】D
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)安全保管基金財產(chǎn)按廂規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn) K 完整與獨立保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料按照基金合同的約定，相據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)笞值和基金份額申購、贖回價格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告
第20 題
契約型基金的當(dāng)事人不包括( )。
I.承銷人
Ⅱ. 管理人
Ⅲ.托管人
Ⅳ. 發(fā)起人
A.Ⅰ Ⅳ
B.Ⅱ Ⅲ
C.Ⅱ Ⅳ
D.ⅠⅢ
【正確答案】A
契約型基金的當(dāng)事人有投資者、管理人、托管人。