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2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題4
第1題：在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托遞交的()進(jìn)行核實(shí)。
A：相關(guān)證件(如身份證等)
B：賬戶上的資金
C：委托單
D：賬戶上的證券
答案：A
解題思路：在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對客戶委托遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：委托受理的過程
第2題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，正確的是()。
A： 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
B： 對發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售
C： 利息按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
D： 各金融機(jī)構(gòu)有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)
答案：C
解題思路：A項(xiàng)，憑證式國債可以記名，可以掛失，但不能上市流通。B項(xiàng)，對于提前兌取的憑證式國債，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)還可以二次賣出。D項(xiàng)，并不是各種金融機(jī)構(gòu)都有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)，擬作為儲蓄國債承銷團(tuán)成員的，應(yīng)當(dāng)為依法開展經(jīng)營活動(dòng)，近3年內(nèi)在個(gè)人儲蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品銷售等經(jīng)營活動(dòng)中沒有重大違法記錄，注冊資本不低于人民幣10億元或者總資產(chǎn)不低于人民幣300億元，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在50個(gè)以上的存款類金融機(jī)構(gòu)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種
第3題：儲蓄國債(電子式)具有的特點(diǎn)不包括( )。
A： 針對機(jī)構(gòu)投資者
B： 采用實(shí)名制
C： 不可流通轉(zhuǎn)讓
D： 由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
答案：A
解題思路：儲蓄國債(電子式)具有以下特點(diǎn)：針對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國國債的品種
第4題：下列屬于短期金融市場的是( )。
A： 股票市場
B： 債券市場
C： 資本市場
D： 貨幣市場
答案：D
解題思路：貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。
資本市場亦稱“長期金融市場”“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。
本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類
第5題：下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，正確的是()。
A： 一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)
B： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方權(quán)利義務(wù)是對等的
C： 金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同
D： 金融期貨交易雙方均須開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金
答案：D
解題思路：A項(xiàng)：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項(xiàng)：金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利義務(wù)是不對等的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù);C項(xiàng)：兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。
本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別
第6題：申請成為資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，凈資產(chǎn)不少于( )。
A： 200萬元
B：50萬元
C：100萬元
D：150萬元
答案：A
解題思路：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具備下列條件：
(1)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;
(2)質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好;
(3)有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;
(4)凈資產(chǎn)不低于200萬元;
(5)按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;
(6)半數(shù)以上合伙人或持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)職業(yè)3年以上;
(7)最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理
第7題：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動(dòng)性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。
A： 5%
B：10%
C：3%
D：15%
答案：A
解題思路：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動(dòng)性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的5%;投資固定收益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%;投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：機(jī)構(gòu)投資者第
8題：以下各項(xiàng)，為專屬投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。
A：A股賬戶
B：B股賬戶
C：證券投資基金賬戶
D：結(jié)算賬戶
答案：B
解題思路：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券賬戶的種類
第9題：相對于普通股票來說，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險(xiǎn)()。
A： 穩(wěn)定、大
B：不穩(wěn)定、小
C：穩(wěn)定、小
D：不穩(wěn)定、大
答案：C
解題思路：對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對較小，不失為一種較安全的投資對象。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的定義
第10題：資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進(jìn)行，則屬于()。
A：直接融資
B：上市融資
C：發(fā)債融資
D：間接融資
答案：A
解題思路：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)借入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者，通過股票、債券等金融工具直接融通資金，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類
第11題：小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)行主體是( )。
A： 證券公司
B：保險(xiǎn)公司
C：小微企業(yè)
D：商業(yè)銀行
答案：D
解題思路：小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)行主體是商業(yè)銀行。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國金融債券的品種及管理規(guī)定
第12題：非金融企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于()，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。
A： 增加資本金
B：生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)
C：委托貸款活動(dòng)
D：金融投資活動(dòng)
答案：B
解題思路：《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》第五條，企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。企業(yè)在短期融資券存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：企業(yè)短期融資融券的注冊規(guī)則與承銷組織
第13題：證券業(yè)協(xié)會非會員理事由( )產(chǎn)生。
A： 會員大會選舉
B：會員單位推薦
C：證券業(yè)協(xié)會章程
D：中國證監(jiān)會委派
答案：D
解題思路：證券業(yè)協(xié)會的理事會是會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第四節(jié)：證券業(yè)協(xié)會的機(jī)構(gòu)設(shè)置
第14題：證券公司申請次級債務(wù)借入、展期、償還等事項(xiàng)，由()作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
A： 國家發(fā)改委
B：中國人民銀行
C：證券公司住所地證監(jiān)局
D：中國證監(jiān)會
答案：C
解題思路：《證券公司借入次級債務(wù)規(guī)定》第十五條，證券公司住所地證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對證券公司申請次級債務(wù)借入、展期、償還等事項(xiàng)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：次級債務(wù)的概念和募集方式
第15題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。
A：信托
B：委托
C：交收
D：托管
答案：A
解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理
第16題：滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價(jià)為當(dāng)日最后( )成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。
A：1分鐘
B：5分鐘
C：10分鐘
D：1小時(shí)
答案：D
解題思路：滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的，反映A股市場整體走勢的指數(shù)。滬深300指數(shù)的編制目標(biāo)是反映中國證券市場股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件。滬深300股指的當(dāng)日結(jié)算價(jià)為當(dāng)日最后一小時(shí)成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：我國主要的股票價(jià)格指數(shù)
第17題：中國證監(jiān)會( )領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)督。
A：間接
B：分別
C：垂直
D：松散
答案：C
解題思路：“一行三會”均實(shí)行垂直管理。中國證監(jiān)會垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)督。
本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)
第18題：隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以()為形式的直接融資已經(jīng)成為資金需求者最基本的籌資手段。
A：銀行貸款
B：抵押融資
C：發(fā)行證券
D：擔(dān)保融資
答案：C
解題思路：資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類
第19題：在上海證券交易所市場的指定交易確認(rèn)后，下列說法中錯(cuò)誤的是()。
A： 投資者與指定交易證券公司的托管關(guān)系建立
B：投資者通過中國結(jié)算公司上海分公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等
C：投資者持有的上海市場證券將由指定的券商負(fù)責(zé)托管
D：中國結(jié)算公司的上海分公司對投資者托管證券公司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄
答案：B
解題思路：對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定的交易一經(jīng)確認(rèn)，其與指定交易證券公司(即指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，投資者持有的上海市場證券則將由其持有的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。中國結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：我國證券托管制度的內(nèi)容
第20題：律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供制作，出具()。
A：承銷合同
B：保薦書
C：法律意見書
D：財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告
答案：C
解題思路：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理
第21題：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開()對基金的重大事項(xiàng)作出決議。
A： 股東大會
B：基金受益人大會
C：董事會
D：基金托管人大會
答案：B
解題思路：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項(xiàng)作出決議。
本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別
第22題：以下哪個(gè)選項(xiàng)，不屬于港股通標(biāo)的證券()。
A： 恒生綜合大型股指成分股
B：恒生綜合中型股指數(shù)成分股
C：深圳A+H
D：上證A+H(A股不存在風(fēng)險(xiǎn)警示板)
答案：C
解題思路：港股通的股票范圍是香港聯(lián)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)和同時(shí)在香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所上市的上證A+H股公司股票。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：滬港通股票投資額度的相關(guān)規(guī)定第
第23題：在國外，中央銀行發(fā)行的股票，股東不具有參與中央銀行財(cái)政決策，這相當(dāng)于是我國的()。
A： 可轉(zhuǎn)換債券
B：優(yōu)先股
C：A股
D：央行票據(jù)
答案：B
解題思路：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)。優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的特征
第24題：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。
A： 發(fā)行主體和償債主體
B：適用的法規(guī)
C：發(fā)行要素相似
D：所換股份的來源
答案：C
解題思路：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。
本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同
第25題：我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年以前采取( )的雙重控制辦法。
A：發(fā)行種類和發(fā)行規(guī)模
B：發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量
C：發(fā)行種類和發(fā)行企業(yè)數(shù)量
D：發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模
答案：B
解題思路：1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達(dá)公開發(fā)行股票的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內(nèi)，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預(yù)選企業(yè)，上報(bào)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第二節(jié)：我國的股票發(fā)行制度的演變
第26題：證券公司長期次級債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按()、()、()的比例計(jì)入凈資本。
A： 80%、60%、40%
B：90%、60%、30%
C：70%、50%、20%
D：100%、70%、50%
答案：D
解題思路：《證券公司次級債管理規(guī)定》第四條，長期次級債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。
本題考查重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：金融債券的定義及分類
第27題：我國《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣( )。
A： 5000萬元
B：10億元
C：5億元
D：1億元
答案：D
解題思路：我國《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容
第28題：募集新資金及首次發(fā)行證券的市場是()。
A： 初級市場
B：主板市場
C：場外市場
D：交易市場
答案：A
解題思路：發(fā)行市場又稱一級市場、初級市場，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)到投資者手中的市場。發(fā)行市場具有兩方面的功能，一是為資金需求者提供籌集資金的場所;二是為資金供應(yīng)者提供投資及獲取收益的機(jī)會。
本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類
第29題：風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)特征的說法有誤的是()。
A： 風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益
B：投資者在買入股票時(shí)，對其未來收益會有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)
C：風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是高風(fēng)險(xiǎn)一般對應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)較高的股票
D：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度
答案：C
解題思路：C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險(xiǎn)可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益?，F(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。
本題考查重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征
第30題：證券交易所歸屬()直接管理。
A：國務(wù)院
B：中國證監(jiān)會
C：中國證券業(yè)協(xié)會
D：省級人民政府
答案：B
解題思路：證券交易所歸屬中國證監(jiān)會直接管理。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第五節(jié)：我國的證券市場的監(jiān)管體系
第31題：中國證券業(yè)協(xié)會的章程由()制定。
A： 董事會
B：會員大會
C：中國證監(jiān)會
D：監(jiān)察委員會
答案：B
解題思路：會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會員組成，會員大會的職權(quán)包括：(1)制定和修改章程;(2)審議理事會工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告;(3)審議監(jiān)事會工作報(bào)告;(4)選舉和罷免會員理事、監(jiān)事;(5)決定會費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn);(6)決定協(xié)會的合并、分立、終止;(7)決定咨詢委員會設(shè)立、注銷、更名;(8)決定其他應(yīng)有會員大會審議的事項(xiàng)。本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第四節(jié)：證券交易所的組織形式
第1題：合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有( )。
Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅳ
答案：A
解題思路：合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證等。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：機(jī)構(gòu)投資者
第2題：金融市場按照金融要求權(quán)的期限劃分為()。
I.貨幣市場
II. 資本市場
III. 債券市場
IV. 股票市場
A：Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解題思路：金融市場按照金融要求權(quán)的期限劃分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。
本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類
第3題：中央銀行參與金融市場的目的是( )。
I.實(shí)現(xiàn)國家貨幣政策
II.以獲取穩(wěn)定收益
III.向地方政府發(fā)放貸款
IV.穩(wěn)定貨幣調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
A： I 、II、III、IV
B：I、II、IV
C：II、III
D：I、III、IV
答案：D
解題思路：在參與金融市場運(yùn)作過程中，中央銀行不以營利為目的，而是以調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行以及實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策為己任。
本題考查重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：全球金融體系的主要參與者
第4題：我國金融期貨交易所的結(jié)算會員，按照業(yè)務(wù)范圍分為()。
Ⅰ.特別結(jié)算會員
Ⅱ.交易結(jié)算會員
Ⅲ.全面結(jié)算會員
Ⅳ.部分結(jié)算會員
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解題思路：我國金融期貨交易所的結(jié)算會員，按照業(yè)務(wù)范圍分為特別結(jié)算會員、交易結(jié)算會員、全面結(jié)算會員。
本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨的主要交易制度
第5題：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券( )。
I.長期政府債券
II.出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券
III.中央銀行股票
IV.國債
A： II、III
B：III、IV
C：I、II
D：II、IV
答案：A
解題思路：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。
第一類是中央銀行股票。在一些國家(例如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。
第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個(gè)月到3年不等，主要用于對沖金融體系中過多的流動(dòng)性。
本題考查重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：機(jī)構(gòu)投資者
第6題：按基金的投資標(biāo)的劃分( )。
I .債券基金
II .股票基金
III .貨幣市場基金
IV .綜合型基金
A： I 、III
B：I、 II
C：I、 II、 III
D：I、 II、 III、 IV
答案：C
解題思路：證券投資基金的分類方法：
(一)按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金
(二)按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金
(三)按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等
(四)按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等
(五)按基金的投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
(六)按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金
本題考查重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法
第7題：股價(jià)平均數(shù)的種類有( )。
Ⅰ.簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
Ⅱ.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)
Ⅲ.指數(shù)平均數(shù)
Ⅳ.修正股價(jià)平均數(shù)
A： Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解題思路：股票價(jià)格平均數(shù)反映一定時(shí)點(diǎn)上市場股價(jià)的絕對水平，可分為簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)和修正股價(jià)平均數(shù)。
本題考查重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟和方法