“證券賬戶”是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證，小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題：?jiǎn)芜x題七，快來(lái)試試吧，希望能夠幫助到你。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題：?jiǎn)芜x題七
1、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券的特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)
B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D、期限在15年以上
【正確答案】C
【專家解析】我國(guó)的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
2、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持的基本原則為()。
A、真實(shí)性和同一性
B、真實(shí)性和完整性
C、合法性和同一性
D、合法性和真實(shí)性
【正確答案】D
【專家解析】開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持的基本原則為合法性和真實(shí)性。
3、參與全國(guó)銀行間債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在()開(kāi)立債券托管賬戶。
A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司
B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
C、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心
D、證券交易所
【正確答案】B
【專家解析】此題考察國(guó)債回購(gòu)的清算與交收。參與債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在中央結(jié)算公司開(kāi)立債券托管賬戶，并將持有的債券托管于其賬戶。
4、按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則規(guī)定，ST類股票在一個(gè)交易日內(nèi)(非上市首日)的價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的最高(低)漲(跌)幅比例為()。
A、[4%]
B、[5%]
C、[8%]
D、[10%]
【正確答案】B
【專家解析】ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。
5、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元。
A、5;3
B、2;3
C、3;5
D、3;2
【正確答案】C
【專家解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定;設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元等。
6、()是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
A、證券賬戶
B、資金賬戶
C、結(jié)算賬戶
D、保證金賬戶
【正確答案】A
【專家解析】“證券賬戶”是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
7、下列不屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。
A、建立"防火墻”制度
B、加強(qiáng)自營(yíng)賬戶的集中管理和訪問(wèn)權(quán)限控制
C、建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度
D、建立健全客戶賬戶管理制度
【正確答案】D
【專家解析】建立健全客戶賬戶管理制度是證券“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容，而非“自營(yíng)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。其他三項(xiàng)部屬于“自營(yíng)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。
8、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)()工作日。
A、10個(gè)
B、15個(gè)
C、20個(gè)
D、25個(gè)
【正確答案】C
【專家解析】證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。
9、根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無(wú)漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下()。
A、[30%]
B、[20%]
C、[40%]
D、[10%]
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無(wú)漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下的30%。
10、對(duì)于深圳證券交易所無(wú)漲跌幅度限制的債券交易，其非上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為前收盤(pán)價(jià)的上下()。
A、[30%]
B、[50%]
C、[20%]
D、[10%]
【正確答案】D
【專家解析】對(duì)深圳證券交易所而言，債券上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下30%，非上市首日債券的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為前收盤(pán)價(jià)的上下10%。
11、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是()。
A、金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具
B、金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
C、成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空
D、在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的
【正確答案】A
【專家解析】A項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
12、按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近()內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
【正確答案】B
【專家解析】按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近2年內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。
13、限定性集臺(tái)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。
A、[5%]
B、[30%]
C、[20%]
D、[10%]
【正確答案】C
【專家解析】限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。
14、上海證券交易所中，A股的過(guò)戶費(fèi)為成交面額的()。
A、[0.075%]
B、[0.05%]
C、[0.01%]
D、[0.005%]
【正確答案】A
【專家解析】上海證券交易所中，A股的過(guò)戶費(fèi)為成交金額的0.075%。
15、證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將依法被處以()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下的罰款。
A、2，20
B、10，20
C、3，20
D、3，30
【正確答案】D
【專家解析】直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將依法被處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。
16、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。
A、人民幣普通股票
B、人民幣特種股票
C、債券
D、上市基金、權(quán)證
【正確答案】B
【專家解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
17、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。
A、時(shí)間優(yōu)先
B、價(jià)格優(yōu)先
C、數(shù)量?jī)?yōu)先
D、客戶優(yōu)先
【正確答案】B
【專家解析】在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量?jī)?yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價(jià)格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
18、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。
A、1家
B、2家
C、3家
D、4家
【正確答案】A
【專家解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
19、我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券中期限最長(zhǎng)的為()。
A、8年
B、10年
C、12年
D、20年
【正確答案】C
【專家解析】我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為5年，最長(zhǎng)的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。
20、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，下列關(guān)于市場(chǎng)細(xì)分錯(cuò)誤的是()。
A、市場(chǎng)細(xì)分本質(zhì)上是通過(guò)區(qū)分客戶群體及其需求來(lái)指導(dǎo)證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一種手段
B、市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)
C、確定市場(chǎng)細(xì)分的變量越細(xì)越好，細(xì)分市場(chǎng)越多越好
D、以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng)，一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的具體變量才能準(zhǔn)確描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征
【正確答案】C
【專家解析】確定細(xì)分市場(chǎng)的變量不是越細(xì)越好，而應(yīng)當(dāng)適可而止;細(xì)分市場(chǎng)也不是越多越好;市場(chǎng)是動(dòng)態(tài)的，要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，對(duì)市場(chǎng)細(xì)分的情況進(jìn)行分析研究并作出相應(yīng)調(diào)整。
21、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)()。
A、30天
B、60天
C、90天
D、91天
【正確答案】D
【專家解析】全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)91天。
22、我國(guó)目前的匯率制度是()。
A、固定匯率制
B、釘住匯率制
C、聯(lián)合浮動(dòng)制度
D、有管理的浮動(dòng)匯率制度
【正確答案】D
【專家解析】自2005年7月21日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
23、在我國(guó)，目前深圳債券現(xiàn)貨交易價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。
A、0.01元人民幣
B、1元人民幣
C、0.001元人民幣
D、0.005元人民幣
【正確答案】C
【專家解析】深圳市場(chǎng)，債券現(xiàn)貨交易價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。
24、一般情況下，按照投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排序，下列排列正確的是()。
A、債券、基金、股票
B、基金、股票、債券
C、股票、債券、基金
D、股票、基金、債券
【正確答案】A
【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。
25、在我國(guó)，根據(jù)市場(chǎng)情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是()。
A、證券交易所
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、證券業(yè)協(xié)會(huì)
D、證券公司
【正確答案】A
【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整大宗交易的最低限額。
26、證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立()。
A、有效的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
B、科學(xué)的管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
C、嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法
D、完善的交易記錄制度
【正確答案】C
【專家解析】證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法。
27、嚴(yán)格地說(shuō)，證券是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)()的憑證。
A、現(xiàn)金股利和股票股利
B、投票權(quán)和表決權(quán)
C、權(quán)益
D、投資回報(bào)
【正確答案】C
【專家解析】證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)依據(jù)券面所載內(nèi)容取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。
28、我國(guó)證券回購(gòu)的業(yè)務(wù)主要集中于()。
A、債券回購(gòu)
B、票據(jù)回購(gòu)
C、股票回購(gòu)
D、基金回購(gòu)
【正確答案】A
【專家解析】我國(guó)證券回購(gòu)的業(yè)務(wù)主要集中于債券回購(gòu)。
29、客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的()級(jí)賬戶。
A、一級(jí)
B、二級(jí)
C、三級(jí)
D、四級(jí)
【正確答案】B
【專家解析】客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。
30、客戶到指定商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶需輸入()。
A、銀行賬戶密碼和證券資金賬戶密碼
B、銀行結(jié)算賬戶密碼和資金賬戶密碼
C、銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼
D、銀行交易賬戶密碼和證券資金賬戶密碼
【正確答案】C
【專家解析】客戶到指定商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶需輸入銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼。
31、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)()。
A、1個(gè)月
B、3個(gè)月
C、6個(gè)月
D、12個(gè)月
【正確答案】C
【專家解析】轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)6個(gè)月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。
32、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限()。
A、最短為1月，最長(zhǎng)為1年
B、最短為1天，最長(zhǎng)為1月
C、最短為1天，最長(zhǎng)為1年
D、最短為1天，最長(zhǎng)為半年
【正確答案】C
【專家解析】全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限最短為1天，最長(zhǎng)為1年。
33、關(guān)于清算與交收的概念，下列表述中正確的是()。
A、清算又稱結(jié)算
B、交收簡(jiǎn)稱結(jié)算
C、清算又稱交收
D、清算與交收統(tǒng)稱為結(jié)算
【正確答案】D
【專家解析】清算與交收的內(nèi)容。
34、按照我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，為合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶的申請(qǐng)人是()。
A、合格境外機(jī)構(gòu)投資者選定的托管人
B、合格境外機(jī)構(gòu)投資者自身
C、合格境外機(jī)構(gòu)投資選定的境內(nèi)證券公司
D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)
【正確答案】A
【專家解析】合格投資者應(yīng)當(dāng)委托“托管人”向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。
35、某國(guó)債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計(jì)息天數(shù)是92天，則交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。
A、1.28元
B、1.26元
C、1.15元
D、1.1元
【正確答案】B
【專家解析】應(yīng)計(jì)利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計(jì)利息天數(shù)=100*5%*92/365=1.26元。
36、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行()。
A、報(bào)備制
B、審批制
C、注冊(cè)制
D、備案制
【正確答案】B
【專家解析】我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
37、中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。
A、銀行的銀行
B、發(fā)行的銀行
C、政府的銀行
D、市場(chǎng)的銀行
【正確答案】A
【專家解析】銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
38、對(duì)于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見(jiàn)》施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
A、5個(gè)
B、10個(gè)
C、15個(gè)
D、45個(gè)
【正確答案】C
【專家解析】對(duì)于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見(jiàn)》施行后15個(gè)工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
39、關(guān)于回轉(zhuǎn)交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A、目前，我國(guó)證券交易所的所有交易品種都不可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易
B、回轉(zhuǎn)交易是指當(dāng)日買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收之前賣出的交易
C、目前，在我國(guó)證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易
D、目前，在我國(guó)證券交易所的交易品種中，權(quán)證實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易
【正確答案】A
【專家解析】考查回轉(zhuǎn)交易的有關(guān)內(nèi)容。目前，在我國(guó)證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易。
40、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
A、上證50指數(shù)
B、上證180指數(shù)
C、上證380指數(shù)
D、國(guó)債指數(shù)
【正確答案】B
【專家解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
41、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為三種類型，下列選項(xiàng)中不屬于上述三種類型的是()。
A、風(fēng)險(xiǎn)偏好型
B、積極型
C、保守型
D、穩(wěn)健型
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。
42、采用網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式，由投資者競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的發(fā)行價(jià)格反映了市場(chǎng)的()。
A、經(jīng)濟(jì)性
B、供求平衡點(diǎn)
C、高效性
D、連續(xù)性
【正確答案】B
【專家解析】采用網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式，由投資者競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的發(fā)行價(jià)格反映了市場(chǎng)的供求平衡點(diǎn)。
43、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)為()。
A、第一筆成交價(jià)
B、收盤(pán)價(jià)
C、最后一筆成交價(jià)
D、第一個(gè)申報(bào)價(jià)
【正確答案】A
【專家解析】證券交易所證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)。
44、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，對(duì)于()的客戶，證券公司不得向其融資、融券。
A、從事證券交易1年以上
B、證券投資經(jīng)驗(yàn)豐富
C、信譽(yù)良好、沒(méi)有違約記錄
D、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力
【正確答案】D
【專家解析】對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在該證券公司及與該證券公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
45、申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()元人民幣以上的注冊(cè)資本。
A、300萬(wàn)
B、500萬(wàn)
C、100萬(wàn)
D、200萬(wàn)
【正確答案】C
【專家解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
46、下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是()。
A、將客戶的資金和證券借與他人
B、在公共場(chǎng)所進(jìn)行投資咨詢
C、散布內(nèi)幕信息
D、違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券
【正確答案】B
【專家解析】其他三項(xiàng)部屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為。
47、證券公司在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)中可以()。
A、內(nèi)幕交易
B、操縱市場(chǎng)
C、出借賬戶
D、建立內(nèi)部報(bào)告制度
【正確答案】D
【專家解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)“建立內(nèi)部報(bào)告制度”，其他三項(xiàng)是禁止行為。
48、通過(guò)()達(dá)成的交易，多采取()凈額清算方式。
A、場(chǎng)外市場(chǎng)，雙邊
B、場(chǎng)外市場(chǎng)，多邊
C、證券交易所，雙邊
D、證券交易所，多邊
【正確答案】D
【專家解析】通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易，多采取多邊凈額清算方式。
49、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機(jī)對(duì)買賣雙方大宗交易的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)的時(shí)間為()。
A、正常交易日15:00-15:15
B、正常交易日14:57-15:00
C、正常交易日13:00-15:00
D、正常交易日15:00-15:30
【正確答案】D
【專家解析】每個(gè)交易日15:00～15:30，上海證券交易所交易主機(jī)對(duì)買賣雙方大宗交易的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)。
50、下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。
A、貼現(xiàn)債券
B、附息債券
C、息票累積債券
D、浮動(dòng)利率債券
【正確答案】D