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2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行管理練習(xí)題二
一、單項(xiàng)選擇題
1、關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A、提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
B、在第三支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的監(jiān)管要求
C、大幅度提高場(chǎng)外衍生品和證券融資交易的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
D、大幅度提高內(nèi)部模型法下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)
2、為給銀行體系杠桿率累積確定底線，巴塞爾委員會(huì)( )。
A、建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
B、擴(kuò)大資本覆蓋面
C、建立宏觀審慎資本要求
D、建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
3、《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》撤銷了儲(chǔ)貸監(jiān)管署，將對(duì)聯(lián)邦儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)的監(jiān)管權(quán)及對(duì)聯(lián)邦與州儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)的立法權(quán)移交給( )。
A、貨幣監(jiān)理署
B、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司
C、美聯(lián)儲(chǔ)
D、金融消費(fèi)者保護(hù)局
4、英國(guó)( )對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對(duì)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對(duì)英國(guó)財(cái)政部和議會(huì)負(fù)責(zé)，以保證金融市場(chǎng)良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。
A、金融服務(wù)局
B、金融行為管理局
C、審慎監(jiān)管局
D、金融政策委員會(huì)
5、特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提逆周期資本，逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的( )，由核心一級(jí)資本來滿足。
A、0～1.5%
B、0～3.5%
C、0～5%
D、0～2.5%
6、2013年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》，提出( )理念，化解產(chǎn)能過剩，積極推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。
A、綠色金融
B、保障信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)傾斜
C、普惠金融
D、保障信貸資金向創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜
7、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的( )。
A、1.25%
B、0.6%
C、2.5%
D、5%
8、為了限制貸款過于集中于某些或某個(gè)借款人，監(jiān)管部門制定了相應(yīng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，其中商業(yè)銀行對(duì)最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的( )。
A、80%
B、60%
C、70%
D、50%
9、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過( )。
A、0.25%
B、2.25%
C、3.25%
D、1.25%
10、根據(jù)重大工作部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查屬于( )。
A、全面檢查
B、專項(xiàng)檢查
C、后續(xù)檢查
D、臨時(shí)檢查
11、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》既規(guī)定了銀監(jiān)機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作人員的法律責(zé)任，同時(shí)也規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任，承擔(dān)法律責(zé)任的形式主要是( )。
A、行政責(zé)任和刑事責(zé)任
B、經(jīng)濟(jì)法責(zé)任和刑事責(zé)任
C、違憲責(zé)任和國(guó)家賠償責(zé)任
D、行政責(zé)任和國(guó)家賠償責(zé)任
12、下列不屬于中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)的是( )。
A、檢查監(jiān)督權(quán)
B、建議檢查監(jiān)督權(quán)
C、中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
D、延伸調(diào)查權(quán)
13、( )是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)該銀行采取的監(jiān)管措施。
A、促成重組
B、撤銷
C、接管
D、分立
14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )。
A、六年
B、三年
C、五年
D、四年
15、關(guān)于金融犯罪，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A、金融犯罪是一種圖利犯罪
B、金融犯罪主體只能是自然人
C、金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序
D、金融犯罪是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失
16、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )。
A、2003年10月
B、2000年5月
C、2008年10月
D、2005年5月
二、多項(xiàng)選擇題
1、國(guó)際金融危機(jī)充分暴露出銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、政策和方式的不足，為應(yīng)對(duì)新形勢(shì)，巴塞爾委員會(huì)于2012年9月正式發(fā)布第三版《核心原則》，該原則主要反映了危機(jī)后銀行監(jiān)管的以下( )變化趨勢(shì)。
A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管
B、引入宏觀審慎視角
C、重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置
D、完善公司治理和信息披露
E、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力
2、金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)包括( )。
A、制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則
B、加強(qiáng)消費(fèi)者金融教育，規(guī)范金融產(chǎn)品銷售和放貸行為
C、適當(dāng)提高投資門檻，保證私募股權(quán)基金和對(duì)沖基金只銷售給對(duì)風(fēng)險(xiǎn)具有識(shí)別和承受能力的消費(fèi)者
D、對(duì)向消費(fèi)者提供按揭貸款、信用卡等金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行為監(jiān)管
E、制定全國(guó)通用的住房抵押貸款最低標(biāo)準(zhǔn)
3、( )負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券和保險(xiǎn)的微觀審慎監(jiān)管，統(tǒng)稱為歐洲監(jiān)管當(dāng)局(ESAs)。
A、歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)
B、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局
C、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局
D、歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局
E、金融政策委員會(huì)
4、為了避免商業(yè)銀行虛增資本，在計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)對(duì)資本進(jìn)行對(duì)應(yīng)扣除。核心一級(jí)資本應(yīng)當(dāng)全額扣除( )。
A、商譽(yù)
B、由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)
C、貸款損失準(zhǔn)備缺口
D、確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額
E、直接或間接持有本銀行的股票
5、2015年9月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》，明確規(guī)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括( )。
A、不良貸款率
B、流動(dòng)性比例
C、貸款撥備率
D、流動(dòng)性覆蓋率
E、凈穩(wěn)定融資比率
6、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要作用包括( )。
A、發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
B、保護(hù)和促進(jìn)作用
C、能夠幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本
D、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)作用
E、工作結(jié)果可以反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時(shí)的狀況，提高監(jiān)管實(shí)效性
7、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。
A、接管
B、促成重組
C、撤銷
D、分立
E、債轉(zhuǎn)股
8、《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”的經(jīng)營(yíng)原則，其中“三性”指的是( )。
A、安全性
B、流動(dòng)性
C、效益性
D、杠桿性
E、穩(wěn)定性
9、與銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的民商事法律包括( )。
A、刑法
B、民法
C、物權(quán)法
D、擔(dān)保法
E、合同法
10、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的協(xié)調(diào)職責(zé)有( )。
A、協(xié)調(diào)會(huì)員與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系
B、協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系
C、協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系
D、加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系
E、組織會(huì)員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為
三、判斷題
1、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，商業(yè)銀行二級(jí)資本應(yīng)能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下吸收損失。( )
2、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局與歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)有直接的監(jiān)管權(quán)。( )
3、為了限制貸款過于集中于某些或某個(gè)借款人，監(jiān)管部門制定了相應(yīng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，商業(yè)銀行對(duì)單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的15%。( )
4、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，無權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。( )
5、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話。( )
6、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止。( )
7、金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類。( )
8、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨是遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和國(guó)家政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職責(zé)，促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動(dòng)財(cái)務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。( )
答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的監(jiān)管要求。參見教材P24。
【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。巴塞爾委員會(huì)引入杠桿率監(jiān)管主要為實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)：一是為銀行體系杠桿率累積確定底線，二是采用簡(jiǎn)單、透明、基于風(fēng)險(xiǎn)總量的指標(biāo)，可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤。參見教材P24。
【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。將對(duì)聯(lián)邦儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)的監(jiān)管權(quán)及對(duì)聯(lián)邦與州儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)的立法權(quán)移交給貨幣監(jiān)理署。參見教材P29。
【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。金融行為管理局對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對(duì)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對(duì)英國(guó)財(cái)政部和議會(huì)負(fù)責(zé)，以保證金融市場(chǎng)良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。參見教材P31。
【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提逆周期資本，逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0～2.5%，由核心一級(jí)資本來滿足。參見教材P33。
【該題針對(duì)“我國(guó)銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。2013年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》，提出綠色金融理念，化解產(chǎn)能過剩，積極推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。參見教材P35。
【該題針對(duì)“我國(guó)銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查資本充足。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。參見教材P37。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行對(duì)最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50%。參見教材P39。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過0.25%。參見教材P41。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查。臨時(shí)檢查是根據(jù)重大工作部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。參見教材P44。
【該題針對(duì)“監(jiān)管方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》既規(guī)定了銀監(jiān)機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作人員的法律責(zé)任，同時(shí)也規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任，承擔(dān)法律責(zé)任的形式主要是行政責(zé)任和刑事責(zé)任。參見教材P48。
【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查《中國(guó)人民銀行法》。中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)包括檢查監(jiān)督權(quán)、建議檢查監(jiān)督權(quán)和中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)。參見教材P49。
【該題針對(duì)“《中國(guó)人民銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。接管是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)該銀行采取的監(jiān)管措施。參見教材P51。
【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查反洗錢法?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。參見教材P52。
【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查刑法。金融犯罪主體可以是自然人，也可以是單位。參見教材P54。
【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)成立于2005年5月。參見教材P57。
【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、多項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查《有效銀行監(jiān)管核心原則》的主要變化。選項(xiàng)E屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容。參見教材P25。
【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。選項(xiàng)ABCDE均為金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)。參見教材P29。
【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 BCD
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局與歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機(jī)構(gòu)分別負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券和保險(xiǎn)的微觀審慎監(jiān)管，統(tǒng)稱為歐洲監(jiān)管當(dāng)局(ESAs)。參見教材P32。
【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查資本充足。核心一級(jí)資本應(yīng)當(dāng)全額扣除以下項(xiàng)目：商譽(yù);其他無形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外);由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn);貸款損失準(zhǔn)備缺口;資產(chǎn)證券化銷售利得;確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額;直接或間接持有本銀行的股票;對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備;商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險(xiǎn)變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價(jià)值變化帶來的未實(shí)現(xiàn)損益。參見教材P37。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 BD
【答案解析】 本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。明確規(guī)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括流動(dòng)性覆蓋率和流動(dòng)性比例。參見教材P40。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 ABD
【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要作用。選項(xiàng)CE屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要作用。參見教材P42。
【該題針對(duì)“監(jiān)管方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。參見教材P48。
【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》?！叭浴敝傅氖前踩?、流動(dòng)性、效益性。參見教材P50。
【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 BCDE
【答案解析】 本題考查民商事法律。與銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的民商事法律包括民法、物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法等。參見教材P53。
【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。選項(xiàng)E屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的維權(quán)職責(zé)。參見教材P56。
【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
三、判斷題
1、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。一級(jí)資本應(yīng)能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下吸收損失，其中普通股應(yīng)在一級(jí)資本中占主導(dǎo)地位。二級(jí)資本僅在銀行破產(chǎn)清算條件下承受損失。參見教材P24。
【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局與歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)并無直接的監(jiān)管權(quán)。參見教材P32。
【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行對(duì)單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的10%。參見教材P39。
【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。參見教材P46。
【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話。參見教材P48。
【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止。參見教材P51。
【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查刑法。金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類。參見教材P54。
【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)。中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨是遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和國(guó)家政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職責(zé)，促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動(dòng)財(cái)務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。參見教材P58。
【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】