宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟風(fēng)險，一起來試試小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典習(xí)題九，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典習(xí)題九
1.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟風(fēng)險，這是指宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的( )。
A.潛在性
B.隱蔽性
C.累積性
D.確定性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征。宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟風(fēng)險。
2.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于( )。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險
Ⅱ.系統(tǒng)性風(fēng)險
Ⅲ.流動性風(fēng)險
Ⅳ.信用風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險，而宏觀經(jīng)濟風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。
3.( )又稱通貨膨脹風(fēng)險，是指由于通貨膨脹的不確定性變動導(dǎo)致金融機構(gòu)遭受經(jīng)濟損失的可能性。
A.利率風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.購買力風(fēng)險
『正確答案』D
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險。購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是指由于通貨膨脹的不確定性變動導(dǎo)致金融機構(gòu)遭受經(jīng)濟損失的可能性。
4.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。
A.匯率
B.利率
C.利息
D.購買力
『正確答案』B
『答案解析』本題考查利率風(fēng)險。利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
5.外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
『正確答案』B
『答案解析』外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險具有不確定性。
6.匯率風(fēng)險的特征包括( )。
Ⅰ.或然性
Ⅱ.絕對性
Ⅲ.相對性
Ⅳ.不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險的特征。匯率風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。
7.下列選項中，屬于市場風(fēng)險特點的有( )。
Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起
Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險
Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素
Ⅳ.相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查市場風(fēng)險的特點。市場風(fēng)險的特點：
(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。
(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。
(3)常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。
(4)相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
8.下列選項中，屬于資本流出的是( )。
A.本國對外國的債務(wù)增加
B.本國在外國的資產(chǎn)減少
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.外國對本國負(fù)債減少
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國在本國的資產(chǎn)減少;外國對本國債務(wù)增加;本國對外國的債務(wù)減少;本國在外國的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。
9.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時期固定資產(chǎn)( )的交易。
Ⅰ.占有權(quán)
Ⅱ.所有權(quán)
Ⅲ.收益權(quán)
Ⅳ.使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融租賃的概念。
10.國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為( )。
Ⅰ.長期資本流動
Ⅱ.短期資本流動
Ⅲ.資本流入
Ⅳ.資本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場。國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。
11.下列屬于短期資本流動的是( )。
Ⅰ.貿(mào)易資本流動
Ⅱ.銀行資本流動
Ⅲ.保值性資本流動
Ⅳ.投機性資本流動
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查非證券金融市場。短期資本流動包括：貿(mào)易資本流動、銀行資本流動、保值性資本流動、投機性資本流動。
12.商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A.不低于3年(含3年)
B.不低于3年(不含3年)
C.不低于5年(含5年)
D.不低于5年(不含5年)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查商業(yè)銀行次級債務(wù)。商業(yè)銀行次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
13.保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償還能力充足率不低于( )的情況下，募集人才能進行次級債務(wù)本息的償還。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保險公司次級債務(wù)。保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償還能力充足率不低于100%的情況下，募集人才能進行次級債務(wù)本息的償還。
14.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券是( )。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.混合資本債券
D.專項金融債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查混合資本債券?；旌腺Y本債券是商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
15.我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段包括( )。
Ⅰ.萌芽期 ?、?發(fā)展期
Ⅲ.整頓期 ?、?再度發(fā)展期
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段。我國企業(yè)債的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段：(1)萌芽期。1984-1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。(2)發(fā)展期。1987-1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮期。(3)整頓期。1993-1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。(4)再度發(fā)展期。從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進入了再度發(fā)展期。
16.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1 B.2
C.3 D.5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設(shè)計要求。公司與資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。
17.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。
18.《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A.20% B.40%
C.50% D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
1.目前，我國的基金主要投資于( )。
Ⅰ.國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票
Ⅱ.非公開發(fā)行股票
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
19.按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有( )。
Ⅰ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資
Ⅲ.承銷證券
Ⅳ.從事內(nèi)幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;(7)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
20.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，不得有的情形包括( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。
21.下列選項中，屬于風(fēng)險管理的過程的有( )。
Ⅰ.風(fēng)險識別
Ⅱ.風(fēng)險估測
Ⅲ.選擇風(fēng)險管理技術(shù)
Ⅳ.評估風(fēng)險管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險管理的概念。風(fēng)險管理的過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價、選擇風(fēng)險管理技術(shù)和評估風(fēng)險管理效果等。
22.通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法是指( )。
A.風(fēng)險分散
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險規(guī)避
『正確答案』A
『答案解析』本題考查風(fēng)險分散。風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法。
23.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正確答案』C
『答案解析』本題考查風(fēng)險分散的適用情況。風(fēng)險分散的理論基礎(chǔ)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。
24.證券市場上的風(fēng)險分散可以分為( )。
Ⅰ.對象分散
Ⅱ.時機分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險分散的分類。證券市場上的風(fēng)險分散可以分為：對象分散、時機分散、地域分散、期限分散等。
25.由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資( )可以分散進行。
A.對象上
B.時機上
C.地域上
D.期限上
『正確答案』B
『答案解析』本題考查時機分散。時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。
26.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)( )。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
27.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念?；A(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
28.貨幣乘數(shù)的決定因素包括( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
29.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法正確的是( )。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯誤。