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2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典習(xí)題八
1.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.確定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.擴(kuò)散性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。
2.金融風(fēng)險(xiǎn)來源于( )以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)暴露
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測
Ⅲ.確定性
Ⅳ.不確定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。
3.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測
B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C.風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.風(fēng)險(xiǎn)期望
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。
4.( )是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。
A.隱蔽性
B.周期性
C.不確定性
D.不可管理性
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。不確定性是金融活動中客觀存在的事實(shí)，反映了一個(gè)特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源，不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。
5.金融風(fēng)險(xiǎn)的( )是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。
A.沖擊機(jī)制
B.內(nèi)生機(jī)制
C.傳導(dǎo)機(jī)制
D.穩(wěn)定機(jī)制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場。
6.證券投資基金所籌集的資金主要投向( )。
A.實(shí)業(yè)
B.有價(jià)證券
C.房地產(chǎn)
D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別?；鹗情g接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
7.1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——( )，由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。
Ⅰ.基金開元
Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.華安創(chuàng)新基金
Ⅳ.招商安泰系列基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。
8.我國的第一只開放式基金是( )。
A.華安創(chuàng)新
B.南方積極配置基金
C.南方全球精選基金QDII基金
D.興業(yè)社會責(zé)任基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
9.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于( )。
Ⅰ.市場合理定價(jià)
Ⅱ.資源的合理配置
Ⅲ.市場有效性的提高
Ⅳ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』四個(gè)說法都正確。
10.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括( )。
Ⅰ.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%
Ⅱ.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平
Ⅲ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為
Ⅳ.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平。
11.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于( )。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。
12.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
A.10 B.30
C.50 D.60
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
13.金融債券登記、托管和兌付工作主要由( )來完成。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.財(cái)政部門
D.中央國債登記結(jié)算公司
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。
14.金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。
15.金融市場是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其( )功能。
A.資本積累
B.資源配置
C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D.反映經(jīng)濟(jì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。
16.( )是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
A.股權(quán)投資市場
B.信托市場
C.融資租賃市場
D.證券交易市場
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場。信托市場是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
17.( )是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
A.股權(quán)投資市場
B.信托市場
C.融資租賃市場
D.證券交易市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查非證券金融市場。融資租賃市場是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與支出所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
18.無記名股票的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.股東權(quán)利歸屬股票的持有人
Ⅱ.認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資
Ⅲ.安全性較差
Ⅳ.轉(zhuǎn)讓相對簡單
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查無記名股票的特點(diǎn)。無記名股票的特點(diǎn)包括：股東權(quán)利歸屬股票的持有人;認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資;安全性較差;轉(zhuǎn)讓相對簡單。
19.我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是( )。
Ⅰ.等于票面金額 Ⅱ.超過票面金額
Ⅲ.低于票面金額 Ⅳ.任意金額
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票票面金額。我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
20.下列關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.無面額股票也稱為比例股票
Ⅱ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的
Ⅲ.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例
Ⅳ.我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過或低于票面金額
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額，Ⅳ的說法有誤。
21.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項(xiàng)有( )。
Ⅰ.提前終止基金合同
Ⅱ.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限
Ⅲ.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
Ⅳ.更換基金管理人、基金托管人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額持有人。《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同;(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(5)更換基金管理人、基金托管人;(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。
22.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而( )都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金發(fā)起人
Ⅳ.基金投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
23.基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)有( )。
Ⅰ.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
Ⅱ.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
Ⅲ.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額持有人的義務(wù)。
24.按照能否分散，可以將金融風(fēng)險(xiǎn)分為( )。
Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
25.將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是按照( )。
A.能否分散
B.會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
C.驅(qū)動因素
D.能否聚斂
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等類型。