經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，可簡(jiǎn)稱為QDII，你知道嗎?來(lái)試試小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)經(jīng)典習(xí)題六吧，希望能夠幫助到你。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)經(jīng)典習(xí)題六
【例題·單選題】下列不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征的是( )。
A.資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中
B.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)
C.證券市場(chǎng)融資是間接融資
D.證券市場(chǎng)融資需在證券中介服務(wù)體系的支持下完成
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征：(1)資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資;(2)證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng);(3)證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。
【例題·單選題】可將( )視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。
A.金融債券收益率
B.中央政府債券收益率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
『正確答案』B
『答案解析』中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
【例題·單選題】股票市場(chǎng)的發(fā)行人為( )。
A.無(wú)限責(zé)任公司
B.股權(quán)兩合公司
C.股份有限公司
D.有限責(zé)任公司
『正確答案』C
『答案解析』只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
【例題·單選題】目前，在我國(guó)從數(shù)量上看( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.非銀行金融機(jī)構(gòu)
C.個(gè)人投資者
D.證券公司
『正確答案』C
『答案解析』個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
【例題·單選題】經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為( )。
A.QDII
B.RQFII
C.ETF
D.QFII
『正確答案』A
『答案解析』本題考查QDII的概念。
【例題·單選題】下列機(jī)構(gòu)投資者中，相對(duì)而言，投資方向受到較為嚴(yán)格限制的是( )。
A.證券投資基金
B.社?；?BR> C.企業(yè)年金
D.社會(huì)公益基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金類投資者。
【例題·單選題】金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
A.資產(chǎn)分級(jí)
B.產(chǎn)品規(guī)模
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)
D.產(chǎn)品收益
『正確答案』A
『答案解析』金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
【例題·單選題】在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)( )審查批準(zhǔn)。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司
D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
『正確答案』B
『答案解析』在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。
【例題·單選題】信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。
A.30日內(nèi)
B.3個(gè)月內(nèi)
C.4個(gè)月內(nèi)
D.7個(gè)工作日內(nèi)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查信息報(bào)送制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。
【例題·單選題】證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為( )，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)等為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
A.證券承銷商
B.資產(chǎn)管理人
C.資產(chǎn)保值者
D.融資融券方
『正確答案』B
『答案解析』證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。
【例題·單選題】證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)(IB業(yè)務(wù))時(shí)，可以提供( )服務(wù)。
A.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)
B.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制
C.期貨交易的代理
D.協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍。
【例題·單選題】會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到( )萬(wàn)元，才可以申請(qǐng)證券資格。
A.5 000
B.1 000
C.8 000
D.3 000
『正確答案』C
『答案解析』會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬(wàn)元。
【例題·單選題】資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于( )人。
A.5
B.10
C.20
D.30
『正確答案』B
『答案解析』具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。
【例題·單選題】關(guān)于對(duì)從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的日常管理，( )應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)誠(chéng)信檔案。
Ⅰ.財(cái)政部
Ⅱ.商務(wù)部
Ⅲ.發(fā)改委
Ⅳ.證監(jiān)會(huì)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』財(cái)政部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)誠(chéng)信檔案。
【例題·單選題】證券交易所的主要職能包括( )。
Ⅰ.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信息
Ⅱ.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
Ⅲ.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
Ⅳ.組織、監(jiān)督證券交易，并對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易所的職能。
【例題·單選題】下列關(guān)于我國(guó)證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開(kāi)一次
B.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
C.理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席
D.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效
『正確答案』A
『答案解析』理事會(huì)會(huì)議至少每季度召開(kāi)一次。
【例題·單選題】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )。
A.1991年8月28日
B.1992年8月28日
C.1993年8月28日
D.1994年8月28日
『正確答案』A
『答案解析』中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。
【例題·單選題】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能可以概括為( )。
Ⅰ.自律
Ⅱ.服務(wù)
Ⅲ.傳導(dǎo)
Ⅳ.監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能管理主要是自律管理。包括自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。而監(jiān)管是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。故本題選擇A選項(xiàng)。
【例題·單選題】( )是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。
A.分級(jí)結(jié)算制度
B.貨銀對(duì)付交收制度
C.證券實(shí)名制
D.凈額結(jié)算制度
『正確答案』B
『答案解析』貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。
【例題·單選題】證券交易結(jié)算方式可以分為( )。
Ⅰ.統(tǒng)一結(jié)算
Ⅱ.全額結(jié)算
Ⅲ.差額結(jié)算
Ⅳ.凈額結(jié)算
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
『正確答案』A
『答案解析』證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。
【例題·單選題】當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
B.保障基金
C.保護(hù)基金
D.保證金
『正確答案』C
『答案解析』保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，依照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。
【例題·單選題】證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金的( )。
Ⅰ.籌集
Ⅱ.管理
Ⅲ.使用
Ⅳ.監(jiān)管
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。
【例題·單選題】證券市場(chǎng)監(jiān)管的( )原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。
A.公正
B.公平
C.守信
D.公開(kāi)
『正確答案』B
『答案解析』證券市場(chǎng)監(jiān)管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。
【例題·單選題】證券市場(chǎng)監(jiān)管的( )相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。
A.行政手段
B.經(jīng)濟(jì)手段
C.司法手段
D.法律手段
『正確答案』B
『答案解析』經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。
【例題·單選題】我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，逐步形成了以( )為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。
Ⅰ.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及派出機(jī)構(gòu)
Ⅱ.證券投資者保護(hù)基金
Ⅲ.證券交易所
Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會(huì)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』我國(guó)證券市場(chǎng)逐步形成了以國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。
【例題·單選題】在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過(guò)( )個(gè)交易日。
A.20
B.10
C.30
D.15
『正確答案』D
『答案解析』在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。