證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、籌集資金的投向不同、收益風(fēng)險水平不同，一起來試試小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典習(xí)題三，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典習(xí)題三
1.另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。常見的另類投資基金包括( )。
①對沖基金
②股權(quán)投資基金
③創(chuàng)業(yè)投資基金
④不動產(chǎn)投資基金
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】D
2.證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于( )。
①反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
②籌集資金的投向不同
③收益風(fēng)險水平不同
④發(fā)行方式不同
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】A
3.以下( )是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
①期限不同
②資金的性質(zhì)不同
③投資者的地位不同
④基金的營運依據(jù)不同
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】B
4.()是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。
A.公司型基金
B.債券基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
【答案】C
5.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)()通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當延長期限。
A.中國證監(jiān)會
B.持有人大會
C.證券交易所
D.基金行業(yè)自律組織
【答案】B
【解析】封閉式基金存續(xù)期延長需經(jīng)過持有人大會通過。
6.一下關(guān)于封閉式基金的說法正確的有( )。
①封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回
②持有人可以進行場外交易
③封閉式基金的存續(xù)期固定，但可以適當延長
④封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】D
【解析】持有一般不能贖回，只能在二級市場轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額，這只能在證券交易所也就是場內(nèi)進行。
7.A 基金將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為( )。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.債券基金
【答案】B
8.根據(jù)所持股票性質(zhì)分類，股票基金可以分為( )等。
①價值型股票基金
②成長型股票基金
③平衡型股票基金
④穩(wěn)定型股票基金
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】A
9.()又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金?！爸笖?shù)基金”的優(yōu)勢是管理費、交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。
A.主動型基金
B.被動型基金
C.債券基金
D.貨幣市場基金
【答案】B
10.以下關(guān)于私募基金的說法正確的有( )。
①私募基金向特定合格投資者發(fā)售
②私募基金只能采取非公開方式發(fā)行
③私募基金的投資金額較小，風(fēng)險較小
④私募基金的投資范圍廣
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】C
【解析】私募基金的投資金額較高，風(fēng)險較大。故③錯。
11.ETF(交易所交易基金)結(jié)合了()與()的運作特點，一方面可以在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以申購、贖回。
A.封閉式基金 開放式基金
B.主動型基金 被動型基金
C.公募基金 私募基金
D.股權(quán)投資基金 風(fēng)險投資基金
【答案】A
12.( )的投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報的一種基金。
A.分級基金
B.上市開放式基金
C.避險策略基金
D.系列基金
【答案】C
13.傘形基金又被稱為( )，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金直接可以互相轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
A.分級基金
B.混合型基金
C.結(jié)構(gòu)型基金
D.系列基金
【答案】D
14.( )是全球第一大基金市場，其開放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的 45%。
A.美國
B.德國
C.日本
D.盧森堡
【答案】A
15.基金運作可分為( )三大部分。
①基金的市場營銷
②基金的信息披露
③基金的投資管理
④基金的后臺管理
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】B
16.一般而言，基金投資管理的流程包含( )環(huán)節(jié)。
①研究部門提供研究報告
②投資決策委員會決定基金總體投資計劃
③基金經(jīng)理制定投資組合具體方案
④交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】D
17.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在( )等方面。
①資產(chǎn)保管
②基金估值
③會計復(fù)核
④資金清算
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】B
【解析】基金估值是管理人的職責(zé)。
18.基金行業(yè)自律組織是由()成立的行業(yè)自律組織。
①基金持有人
②基金管理人
③基金托管人
④基金銷售機構(gòu)
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】C
19.申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當具備下列( )條件。
①有明確、合法的投資方向
②有明確的基金運作方式
③基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定
④基金名稱表明基金的類別和投資特征
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】D
20.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過( );按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過( )。
A.15 個工作日 3 個月
B.20 個工作日 4 個月
C.15 個工作日 5 個月
D.20 個工作日 6 個月
【答案】D
21.基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到核準文件之日起()內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。
A.2 個月
B.3 個月
C.6 個月
D.9 個月
【答案】C
22.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.5 個月
【答案】C
23.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】B
24.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請法定驗資基金驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
【答案】B
25.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
【答案】D
26.小張擬認購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于 2018 年 6 月 11 日提交了認購申請表，那么，自( )日起小張可到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
A.2018 年 6 月 12 日
B.2018 年 6 月 13 日
C.2018 年 6 月 14 日
D.2018 年 6 月 15 日
【答案】B
27.基金設(shè)立募集期限內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱作是( )。
A.申購
B.認購
C.購買
D.贖回
【答案】B
【解析】募集期內(nèi)叫認購，合同生效后的是申購。
28.對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下( )原則。
A.份額申購，份額贖回
B.份額申購，金額贖回
C.金額申購，金額贖回
D.金額申購，份額贖回
【答案】D
29.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資者根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
【答案】C
30.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括( )。
①繼承
②捐贈
③司法強制執(zhí)行
④經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】D
31.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有( )。
①封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則
②投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶
③封閉式基金的交易需收取印花稅
④封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 80 萬份
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】①正確;②錯，投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶;③錯，封閉式基金的交易不收取印花稅;④錯，封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100 萬份。
32.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和?，F(xiàn)已知 A 基金的基金資產(chǎn)總值為 450 萬，基金負債為 300 萬元，基金的全部份額為 300 萬份。則 A 基金的基金份額凈值為( )。
A.1.5 元
B.1 元
C.0.5 元
D.無法計算
【答案】C
【解析】基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(基金資產(chǎn)總值-基金負債)/基金總份額=(450-300)/300=0.5。故本題選 C。
33.我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并( )披露一次基金份額凈值。
A.每周
B.每日
C.于下一個交易日
D.兩日
【答案】A
34.關(guān)于基金費用，說法正確的是( )。
①基金銷售過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支
②基金銷售過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支
③基金管理過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支
④基金管理過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】C
35.基金管理費通常與基金規(guī)模呈( )，與風(fēng)險呈( )。
A.正比 正比
B.正比 反比
C.反比 反比
D.反比 正比
【答案】D
【解析】像余額寶這樣規(guī)模巨大的基金，年管理費不到 0.33%，因此管理費與規(guī)模呈反比;基金投資的對象風(fēng)險越高，對基金經(jīng)理規(guī)避風(fēng)險的技術(shù)要求就越高，因此管理費和風(fēng)險呈正比。
36.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是( )。
①開放式基金的收益分配每年不得少于兩次
②開放式基金默認采用紅利再投資的分紅方式
③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值
④開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】開放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說明書中約定，故①錯;開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認采取現(xiàn)金分紅，故②④均錯。
37.基金賣出股票按( )的稅率征收交易印花稅。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
【答案】A
38.關(guān)于機構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有( )。
①機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計征增值稅
②機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征印花稅
③機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅
④機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，不征增值稅，故①錯。
39.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照()的有關(guān)規(guī)定，對會員及其從業(yè)人員實施自律管理，制定和實施行業(yè)自律規(guī)則。
①《證券投資基金法》
②《協(xié)會章程》
③《證券市場基本法律法規(guī)》
④《會員管理辦法》
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】選了③的同學(xué)不覺得這個有點眼熟嗎，這是“法規(guī)”這門考試的全稱哈哈哈。
40.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地的中國證監(jiān)會機構(gòu)備案。
A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】B
41.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()披露一次更新的招募說明書。
A.3 個月
B.6 個月
C.9 個月
D.1 年
【答案】B
42.以下( )是對私募基金合格投資者的要求。
①投資于單只私募基金的金額不低于 200 萬元人民幣
②投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元人民幣
③金融資產(chǎn)不低于 500 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 80 萬元的個人
④金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元的個人
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】D
43.擔任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當按照規(guī)定向()履行登記手續(xù)，報送基本情況。
A.中國證監(jiān)會
B.基金業(yè)協(xié)會
C.證券交易所
D.地方證監(jiān)局
【答案】B
44.私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在每季度結(jié)束之日起()個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標以及投資組合情況等信息。
A.5
B.7
C.10
D.15
【答案】C
45.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到()萬元以上的，應(yīng)當持續(xù)在每月結(jié)束之日起( )個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。
A.3000 3
B.3000 5
C.5000 3
D.5000 5
【答案】D
46.私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起()個月以內(nèi)向投資者披露基金凈值、財務(wù)情況以及投資運作情況等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】D