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2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行管理考點(diǎn)試題二
一、單項(xiàng)選擇題
1、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會(huì)于( )通過(guò)了第一版《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》。
A、1988年
B、1999年
C、1987年
D、1878年
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會(huì)于1988年通過(guò)了第一版《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》。參見(jiàn)教材P23。
2、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》首次提出的兩個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)是( )。
A、流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率
B、資本充足率和杠桿率
C、不良貸款率和貸款撥備率
D、凈穩(wěn)定融資比率和撥備覆蓋率
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化?！栋腿麪枀f(xié)議Ⅲ》首次提出兩個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)：一是流動(dòng)性覆蓋率;二是凈穩(wěn)定融資比率。參見(jiàn)教材P25。
3、為了識(shí)別并對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效監(jiān)管，美國(guó)在聯(lián)邦層面設(shè)立了金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)，關(guān)于其主要職能，錯(cuò)誤的是( )。
A、認(rèn)定具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)并將其納入美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管范圍
B、認(rèn)定具有系統(tǒng)影響力的支付、結(jié)算、清算系統(tǒng)和金融市場(chǎng)設(shè)施
C、不可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)具有系統(tǒng)影響力的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施更高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管
D、若某家金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)美國(guó)金融穩(wěn)定造成嚴(yán)重威脅，金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)可對(duì)其實(shí)施強(qiáng)制分拆
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)具有系統(tǒng)影響力的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施更高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材P28。
4、根據(jù)《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)對(duì)( )可實(shí)施強(qiáng)制性執(zhí)行措施。
A、一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司
B、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)
C、系統(tǒng)重要性非銀行金融機(jī)構(gòu)及大型銀行
D、存款類金融機(jī)構(gòu)
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)可實(shí)施強(qiáng)制性執(zhí)行措施。參見(jiàn)教材P29。
5、根據(jù)《資本管理辦法》，未來(lái)銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別不得低于( )。
A、8%、6%和1%
B、8%、6%和5%
C、8%、2.5%和5%
D、4%、6%和5%
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。根據(jù)《資本管理辦法》，未來(lái)銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別不得低于8%、6%和5%。參見(jiàn)教材P33。
6、設(shè)立( )，專司對(duì)城市商業(yè)銀行、城市信用社和民營(yíng)銀行的監(jiān)管職責(zé)。
A、審慎規(guī)制局
B、信托監(jiān)督管理部
C、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部
D、現(xiàn)場(chǎng)檢查局
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。設(shè)立城市商業(yè)銀行監(jiān)管部，專司對(duì)城市商業(yè)銀行、城市信用社和民營(yíng)銀行的監(jiān)管職責(zé)。參見(jiàn)教材P34。
7、根據(jù)《資本管理辦法》，商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算公式為( )。
A、(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%
B、(一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%
C、(核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%
D、(總資本-一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查資本充足。商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算公式為(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%。參見(jiàn)教材P36。
8、根據(jù)《杠桿率辦法》，杠桿率計(jì)算公式為( )。
A、(一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%
B、(總資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%
C、(核心一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%
D、(一級(jí)資本-總資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查資本充足。根據(jù)《杠桿率辦法》，杠桿率計(jì)算公式為(一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%。參見(jiàn)教材P38。
9、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的( )。
A、二分之一
B、三分之一
C、四分之一
D、十分之一
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的三分之一。參見(jiàn)教材P41。
10、( )是實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查有機(jī)結(jié)合的重要保證。
A、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)
B、監(jiān)管評(píng)級(jí)
C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D、日常監(jiān)測(cè)分析
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?，F(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)是實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查有機(jī)結(jié)合的重要保證。參見(jiàn)教材P43。
11、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)( )備案。
A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B、中國(guó)人民銀行
C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門
D、各商業(yè)銀行
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)備案。參見(jiàn)教材P47。
12、下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是( )。
A、制定和執(zhí)行貨幣政策
B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
C、維護(hù)金融穩(wěn)定
D、吸收存款，發(fā)放貸款
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查《中國(guó)人民銀行法》。選項(xiàng)D屬于商業(yè)銀行的職能。參見(jiàn)教材P49。
13、關(guān)于《商業(yè)銀行法》對(duì)存款業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B、商業(yè)銀行保障不論是個(gè)人儲(chǔ)蓄或是單位存款免于非法遭受查詢、凍結(jié)、扣劃要求的權(quán)利
C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息
D、商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段吸收存款
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P50。
14、對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行接管由( )作出決定，并組織實(shí)施。
A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B、中國(guó)人民銀行
C、人民法院
D、國(guó)務(wù)院財(cái)政部
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)作出決定，并組織實(shí)施。參見(jiàn)教材P51。
15、我國(guó)的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡(jiǎn)稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指( )。
A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查反洗錢法。我國(guó)的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡(jiǎn)稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，“四規(guī)”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見(jiàn)教材P52。
16、當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為( )。
A、連帶責(zé)任保證
B、一般保證
C、有限保證
D、無(wú)限保證
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查民商事法律。當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為一般保證。參見(jiàn)教材P53。
17、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )。
A、2000年5月
B、2008年6月
C、2005年1月
D、2013年5月
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年5月。參見(jiàn)教材P55。
【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、多項(xiàng)選擇題
1、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括( )。
A、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力
B、建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷
C、建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D、修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)
E、構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。選項(xiàng)E屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容。參見(jiàn)教材P24。
2、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)有權(quán)接管并清算任何處于財(cái)務(wù)困難并會(huì)對(duì)美國(guó)金融穩(wěn)定造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，可以采取一系列措施將損失降低到最小，這些措施包括( )。
A、進(jìn)行索賠
B、支付索賠
C、設(shè)立搭橋公司協(xié)助有序解散破產(chǎn)企業(yè)
D、將合格的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給搭橋公司
E、將合格的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給第三方
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。這些措施包括：進(jìn)行索賠、支付索賠、設(shè)立搭橋公司協(xié)助有序解散破產(chǎn)企業(yè)、將合格的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給搭橋公司或第三方等。參見(jiàn)教材P29。
3、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局與歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)( )。
A、在歐盟內(nèi)制定統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則并確保其有效實(shí)施
B、對(duì)各成員國(guó)監(jiān)管者之間的分歧作出具有約束力的仲裁決定
C、對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行保護(hù)
D、限制或禁止某些“有毒”金融產(chǎn)品或金融活動(dòng)
E、協(xié)調(diào)各成員國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的監(jiān)管規(guī)則，并實(shí)現(xiàn)有效的跨境監(jiān)管合作
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。選項(xiàng)ABCDE均符合題干要求。參見(jiàn)教材P32。
4、根據(jù)《資本管理辦法》，核心一級(jí)資本包括( )。
A、實(shí)收資本或普通股
B、資本公積
C、未分配利潤(rùn)
D、盈余公積
E、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查資本充足。核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本或普通股;資本公積;盈余公積;一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備;未分配利潤(rùn);少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。參見(jiàn)教材P37。
5、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所指的關(guān)系人包括( )。
A、商業(yè)銀行的董事
B、商業(yè)銀行的監(jiān)事
C、商業(yè)銀行的管理人員
D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員
E、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。參見(jiàn)教材P39。
6、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序包括( )。
A、日常監(jiān)測(cè)分析
B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)
D、監(jiān)管評(píng)級(jí)
E、監(jiān)管總結(jié)
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序是：制訂監(jiān)管計(jì)劃→日常監(jiān)測(cè)分析→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估→現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)→監(jiān)管評(píng)級(jí)→監(jiān)管總結(jié)。參見(jiàn)教材P43。
7、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)主要有( )。
A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則
B、實(shí)施行政許可
C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
D、報(bào)告和處置突發(fā)事件
E、現(xiàn)場(chǎng)檢查
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)主要有制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則;實(shí)施行政許可;非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;現(xiàn)場(chǎng)檢查;報(bào)告和處置突發(fā)事件。參見(jiàn)教材P46。
8、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則。
A、存款自愿
B、存款有息
C、三性四自
D、取款自由
E、為存款人保密
【正確答案】 ABDE
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見(jiàn)教材P50。
9、我國(guó)的反洗錢法律規(guī)范主要由( )組成。
A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查反洗錢法。我國(guó)的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡(jiǎn)稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，“四規(guī)”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見(jiàn)教材P52。
10、《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行( )職責(zé)。
A、自律
B、維權(quán)
C、協(xié)調(diào)
D、服務(wù)
E、督促
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)?！吨袊?guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。參見(jiàn)教材P55。
三、判斷題
1、2009年4月2日，金融穩(wěn)定理事會(huì)正式更名為金融穩(wěn)定論壇。( )
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查金融穩(wěn)定理事會(huì)的成立。2009年4月2日，金融穩(wěn)定論壇正式更名為金融穩(wěn)定理事會(huì)。參見(jiàn)教材P27。
2、《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》撤銷了儲(chǔ)貸監(jiān)管署，將對(duì)州儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)的監(jiān)管權(quán)移交給聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司。( )
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。題干表述正確。參見(jiàn)教材P29。
3、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確定的系統(tǒng)重要性銀行要在2013年底前達(dá)到最低杠桿率要求，非系統(tǒng)重要性銀行要在2018年底前達(dá)到最低杠桿率要求。( )
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確定的系統(tǒng)重要性銀行要在2013年底前達(dá)到最低杠桿率要求，非系統(tǒng)重要性銀行要在2016年底前達(dá)到最低杠桿率要求。參見(jiàn)教材P33。
4、稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。( )
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查。稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。參見(jiàn)教材P44。
5、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。( )
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。參見(jiàn)教材P46。
6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不具有延伸調(diào)查權(quán)。( )
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)具有延伸調(diào)查權(quán)。參見(jiàn)教材P48。
7、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為立法宗旨。( )
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為立法宗旨。參見(jiàn)教材P50。
8、反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。( )
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查反洗錢法。反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。參見(jiàn)教材P51。
9、協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律工作重大事項(xiàng)的審議，各會(huì)員單位通過(guò)會(huì)員大會(huì)參與行業(yè)自律管理。( )
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律工作重大事項(xiàng)的審議，各會(huì)員單位通過(guò)會(huì)員大會(huì)參與行業(yè)自律管理。參見(jiàn)教材P56。