當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖鞘裁矗黄饋?lái)看看考試欄目組小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題6，更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)題6
1. 在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開(kāi)放式基金的分紅方式為( )。
A.現(xiàn)金方式
B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
D.現(xiàn)金分紅和股利分紅
2. 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向()等機(jī)構(gòu)投資者。
A.企業(yè)
B.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C.個(gè)人
D.國(guó)外機(jī)構(gòu)
3. 當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖? )。
A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
B.保障基金
C.保護(hù)基金
D.保證金
4. 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A.主要投資于股票、債券，且 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C.主要投資于股票、債券，且 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D.主要投資于股票、債券，且不低于 20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
5. 由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A.道德風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
6. 在下列幾種基金中，一般( )的年管理費(fèi)率最低。
A.債券基金
B.貨幣基金
C.股票基金
D.認(rèn)股權(quán)證基金
7. 關(guān)于公募基金，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管
B.最小投資金額要求較低，且投資者眾多
C.募集的對(duì)象通常是不固定的
D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品
8. ( )是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。
A.證券發(fā)行人
B.證券投資者
C.證券中介機(jī)構(gòu)
D.證券流通市場(chǎng)
9. 不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
A.審計(jì)所
B.投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)
10. 按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以分為()。
A.可分離型與非分離型
B.獨(dú)立型與分離型
C.獨(dú)立型與非獨(dú)立型
D.可分型與不可分型
11. 普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過(guò)( )。
A.購(gòu)買(mǎi)優(yōu)先股票
B.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)
C.優(yōu)先配股權(quán)
D.優(yōu)先分紅
12. ( )常被政府用作彌補(bǔ)赤字的主要方式。
A.發(fā)行國(guó)債
B.增加稅收
C.向中央銀行借款
D.動(dòng)用歷年結(jié)余
13. 下列( )主板上市公司一定無(wú)法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)
B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書(shū)前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元/股
14.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱(chēng)為( )。
A.藍(lán)籌股
B.紅籌股
C.法人股
D.外資股
15. 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)( )。
A.1 年
B.9 個(gè)月
C.6 個(gè)月
D.3 個(gè)月
16. 我國(guó)證券交易所的證券交易采取( )，一般投資者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代銷(xiāo)制
D.經(jīng)紀(jì)制
17. 現(xiàn)行我國(guó)全國(guó)社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作的社保基金的投資范圍僅限于( )、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。
A.銀行存款
B.股票
C.期貨
D.有價(jià)證券
18. 一般來(lái)說(shuō)，中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券屬于其( )業(yè)務(wù)。
A.投資性
B.融資性
C.公開(kāi)市場(chǎng)操作
D.收益性
19. 發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。
A.公司資本公積金
B.股本賬戶(hù)
C.盈余公積
D.留存收益
20. 在我國(guó)，證券交易公司為滿足承銷(xiāo)股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動(dòng)性資金需求，借入期限在( )的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。
A.3 個(gè)月以上(含 3 個(gè)月)，2 年以下(不含 2 年)
B.1 個(gè)月及以上(含 1 個(gè)月)，1 年以下(不含 1 年)
C.1 個(gè)月及以上(不含 1 個(gè)月)，2 年以下(不含 2 年)
D.3 個(gè)月及以上(含 3 個(gè)月)，1 年以下(含 1 年)
21. 一般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法有誤的是( )。
A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資
B.市場(chǎng)利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格
C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的
D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高
1.債券風(fēng)險(xiǎn)較小的原因是()。
①公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前
②債券的市場(chǎng)價(jià)格較穩(wěn)定
③利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響
④債券沒(méi)有固定的期限
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
2.以下關(guān)于股票合并的說(shuō)法正確的是()。
①股票合并又稱(chēng)并股
②股票合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升
③并股常見(jiàn)于高價(jià)股
④股票合并又稱(chēng)拆細(xì)
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④
3.關(guān)于有面額股票和無(wú)面額股票的說(shuō)法中，正確的是()。
①同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的
②《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金
額或低于票面金額
③無(wú)面額股票也稱(chēng)為比例股票
④無(wú)面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例
A.①③④
B.②③④
C.①②③④
D.②、③
4.債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有()。
①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體
②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體
③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
5.與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有()特點(diǎn)。
①存在信用風(fēng)險(xiǎn)
②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
③發(fā)行規(guī)模大
④資金來(lái)源廣
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.③④
6.債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，()可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。
①公開(kāi)報(bào)價(jià)
②小額報(bào)價(jià)
③雙邊報(bào)價(jià)
④對(duì)話報(bào)價(jià)
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③
7.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)()幾個(gè)步驟
①申請(qǐng)
②注冊(cè)
③發(fā)售
④基金合同生效
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
8.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，它主要由()組成。
①柜臺(tái)市場(chǎng)
②第三市場(chǎng)
③第四市場(chǎng)
④二級(jí)市場(chǎng)
A.②③④
B.①②④
C.②④
D.①②③
9.投資者在辦理開(kāi)放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，()除外。
①股票基金
②債券基金
③貨幣基金
④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④
10.開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，主要包括()。
①繼承
②捐贈(zèng)
③司法強(qiáng)制執(zhí)行
④經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
11.滬深 300 指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列()條件。
①經(jīng)營(yíng)狀況良好
②股票價(jià)格無(wú)明顯波動(dòng)
③財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題
④無(wú)明顯市場(chǎng)操縱
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是()。
①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展
②銀行與企業(yè)
③預(yù)算軟約束部門(mén)和硬約束部門(mén)
④資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④
13.以下屬于中央銀行資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)的是()。
①外匯
②特別國(guó)債
③政府存款
④再貸款余額
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
14.基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是()。
①逐日計(jì)算并累計(jì)
②逐月計(jì)算并累計(jì)
③按月支付
④按季支付
A.①③
B.②④
C.③④
D.①②
15.金融期貨的主要交易制度有()。
①集中交易制度
②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制
③結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度
④每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①②④
16.國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)包括()。
①全球化效
②放大效應(yīng)
③融合作用
④沖擊效應(yīng)
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.①②③
17.影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有()。
①市場(chǎng)利率
②承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本
③流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平
④?chē)?guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入
A.②③④
B.①②③④
C.①②④
D.①④
18.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說(shuō)法正確的有()。
①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展
②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制
③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行
④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
1.【答案】C
【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。故本題選 C 選項(xiàng)。
2.【答案】B
【解析】記賬式國(guó)債的發(fā)行采用公開(kāi)招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)3種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。故本題選 B 選項(xiàng)。
3.【答案】C
【解析】本題考查保護(hù)基金的定義。證券投資者保護(hù)基金公司簡(jiǎn)稱(chēng)保護(hù)基金，是指在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的職責(zé)之一是當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?。故本題選 C 選項(xiàng)。
4.【答案】B
【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。故本題選 B 選項(xiàng)。
5.【答案】B
【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 B選項(xiàng)。
6.【答案】B
【解析】目前，我國(guó)股票基金大部分按照 1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于 1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。故本題選 B 選項(xiàng)。
7.【答案】D
【解析】本題考查公募基金。A 選項(xiàng)正確，公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開(kāi)相關(guān)信息。B 選項(xiàng)正確，公募基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。C 選項(xiàng)正確，公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。故本題選 D 選項(xiàng)。
8.【答案】A
【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專(zhuān)業(yè)性中介服務(wù)組織。故本題選 A 選項(xiàng)。
9.【答案】A
【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 故本題選 A 選項(xiàng)。
10.【答案】A
【解析】按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，這種債券有兩種類(lèi)型：一種是可分離型，即債券與認(rèn)股權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓?zhuān)纯煞蛛x交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券;另一種是非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。故本題選 A 選項(xiàng)。
11.【答案】B
【解析】本題考查普通股股東的權(quán)利。普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策，作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。故本題選 B 選項(xiàng)。
12.【答案】A
【解析】B 選項(xiàng)：增加稅收會(huì)加重社會(huì)負(fù)擔(dān)，易引起人們的反對(duì)，而且增稅還必須通過(guò)一定的法律程序，不適合作為政府臨時(shí)增加收入的主要手段;C 選項(xiàng)：向中央銀行借款有可能增加貨幣供應(yīng)量，導(dǎo)致通貨膨脹;D 選項(xiàng)：動(dòng)用歷年結(jié)余需視政府過(guò)去的年度收支情況，若無(wú)結(jié)余，此手段也無(wú)法運(yùn)用。因此，發(fā)行國(guó)債常被政府用作彌補(bǔ)赤字的主要方式。故本題選 A 選項(xiàng)。
13.【答案】C
【解析】本題考查主板上市公司增股所需滿足的條件。A 選項(xiàng)不符合題意，公開(kāi)發(fā)行股票條件最近 36 個(gè)月內(nèi)未受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近 12 個(gè)月內(nèi)未受到過(guò)證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)。B 選項(xiàng)不符合題意，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于 6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。C 選項(xiàng)符合題意，除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。D 選項(xiàng)不符合題意，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》關(guān)于主板(中小企業(yè)板)上市公司的增發(fā)條件規(guī)定，發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前個(gè)交易日的均價(jià)。題中增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格 26 元/股大于公告招股意向書(shū)前二十個(gè)交易日股價(jià) 25 元/股。故本題選 C 選項(xiàng)。
14.【答案】A
【解析】本題考查藍(lán)籌股的定義。A 選項(xiàng)符合題意，藍(lán)籌股是指那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付公司的股票。B 選項(xiàng)不符合題意，紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。C 選項(xiàng)不符合題意，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。D 選項(xiàng)不符合題意，外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。故本題選 A 選項(xiàng)。
15.【答案】C
【解析】證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于 50%，期限不超過(guò) 6 個(gè)月。故本題選 C 選項(xiàng)。
16.【答案】D
【解析】本題考查證券交易所的特征。證券交易所參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。故本題選 D 選項(xiàng)。
17.【答案】A
【解析】本題考查社?；鹜顿Y范圍。全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。故本題選 A 選項(xiàng)。
18.【答案】C
【解析】本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)。中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控屬于公開(kāi)市場(chǎng)操作業(yè)務(wù)。故本題選 C 選項(xiàng)。
19.【答案】A
【解析】本題考查股票的票面價(jià)值。發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。故本題選 A 選項(xiàng)。
20.【答案】D
【解析】本題考查短期次級(jí)債的定義。次級(jí)債分為長(zhǎng)期次級(jí)債和短期次級(jí)債。證券公司借入或發(fā)行期限在 1 年以上(不含 1 年)的次級(jí)債為長(zhǎng)期次級(jí)債。證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在 3 個(gè)月以上(含 3 個(gè)月)、1 年以下(含 1 年)的次級(jí)債為短期次級(jí)債。 這里官方教材有前后不一致的情況，根據(jù)考證，的確是 1 年以上的是長(zhǎng)期次級(jí)債)故本題選 D 選項(xiàng)。
21.【答案】D
【解析】本題考查債券的安全性。債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有兩種情況：(1)債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額按約定的利息支付或者償還本金。不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般來(lái)說(shuō)，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低(并非較高)，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤;(2)流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平。故本題選 D 選項(xiàng)。
1.【答案】A
【解析】④項(xiàng)錯(cuò)誤，債券有固定的期限。故本題選 A 選項(xiàng)。
2.【答案】A
【解析】③項(xiàng)錯(cuò)誤，并股常見(jiàn)于低價(jià)股，股票分割又稱(chēng)拆細(xì);④項(xiàng)錯(cuò)誤，股票分割又稱(chēng)拆細(xì)。故本題選 A 選項(xiàng)。
3.【答案】A
【解析】②項(xiàng)錯(cuò)誤，《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。故本題選 A 選項(xiàng)。
4.【答案】B
【解析】考查債券的定義。
5.【答案】C
【解析】國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)(3)有國(guó)家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣(美元、歐元、日元和瑞士法郎為主)。只要是債券，無(wú)論國(guó)內(nèi)債券國(guó)外債券，就會(huì)存在信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 C選項(xiàng)。
6.【答案】D
【解析】考查點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式。
7.【答案】D
【解析】考查基金募集的步驟。
8.【答案】D
【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，又稱(chēng)柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。故本題選 D 選項(xiàng)。
9.【答案】D
【解析】考查開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的繳納。
10.【答案】D
【解析】考查開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)有哪些情形。
11.【答案】A
【解析】上述四項(xiàng)皆為滬深 300 指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。
12.【答案】D
【解析】我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展;資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系。
13.【答案】B
【解析】中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：國(guó)外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國(guó)外資產(chǎn))，對(duì)政府債權(quán)(主要是特別國(guó)債)，對(duì)其他存款性公司債權(quán)(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期貸款便利等)，對(duì)其他金融性公司債權(quán)，對(duì)非金融性部門(mén)債權(quán)。
14.【答案】A
【解析】基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。故本題選 A 選項(xiàng)。
15.【答案】C
【解析】考查金融期貨的主要交易制度，主要有：(1)集中交易制度(2)保證金制度(3)無(wú)負(fù)債結(jié)算制度(4)限倉(cāng)制度(5)大戶(hù)報(bào)告制度(6)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則(7)強(qiáng)行平倉(cāng)制度(8)強(qiáng)制減倉(cāng)制度(9)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制故本題選 C 選項(xiàng)。
16.【答案】A
【解析】國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。
17.【答案】B
【解析】影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有：(1)市場(chǎng)利率。(2)承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本。(3)流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平。(4)國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度。(6)其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本。故本題選 B 選項(xiàng)。
18.【答案】D
【解析】機(jī)構(gòu)投資者在金融市楊中的作用有：①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展;②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制;③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行;④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。