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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識專項練習題4
1.下列項目中，屬于債權類資產(chǎn)的遠期合約是( )。
A.定期存款單的遠期合約
B.遠期匯率協(xié)議
C.一攬子股票的遠期合約
D.單個股票的遠期合約
2.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )萬元的，應當由承銷閉承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。
A.500
B.5000
C.300
D.3000
3.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為( )家。
A.5
B.10
C.20
D.30
4.1944 年布雷頓森林會議后，( )成為世界金融中心。
A.倫敦
B.紐約
C.東京
D.華盛頓
5.一般企業(yè)間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等屬于融資方式中的( )。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風險投資融資
D.商業(yè)信用融資
6.股份公司只能以( )支付紅利。
A.留存收益
B.其他資本公積
C.資本公積
D.專項儲備
7.以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程說法正確的是( )。
A.貨幣政策工具——中介目標——操作目標——最終目標
B.貨幣政策工具——操作目標——中介目標——最終目標
C.最終目標——貨幣政策工具——中介目標——操作目標
D.最終目標——操作目標——中介目標——貨幣政策工具
8.私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。
A.合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于 50 萬元
B.凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位
C.金融資產(chǎn)不低于 200 萬元的個人
D.最近 2 年年均收入不低于 50 萬元的個人
9.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的管理機構是( )。
A.原中國銀監(jiān)會
B.中央銀行
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.原中國保監(jiān)會
10.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據(jù)是(
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
11. 基金管理人與托管人之間是( )的關系。
A.相互依賴
B.相互促進
C.相互競爭
D.相互制衡
12. 在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是( )。
A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉制，成為一家上市公司
B.擴大股東人數(shù)，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中
C.保護原股東的權益及其對公司的控制權
D.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金
13. 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A.信用風險
B.結算風險
C.市場風險
D.操作風險
14. 根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于( )的收入。
A.國家稅收部門
B.證券公司
C.中國結算公司
D.證券交易所
15. 證券金融公司組織形式一般為( )。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限責任公司
16.境外上市外資股的構成部分不包括( )。
A.H 股
B.N 股
C.B 股
D.S 股
17. ( )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務部
18. 資產(chǎn)證券化起源于( )。
A.希臘
B.英國
C.美國
D.德國
19. 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應當向( )股東配售，且配售比例應當相同。
A.全部股東
B.配售當日登記在冊的
C.股權登記日登記在冊的
D.目前登記在冊的所有
20. 股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表( )以上表決權的股東通過。
A.三分之一
B.三分之二
C.二分之一
D.十分之一
1.下列關于利率傳導機制說法正確的是( )。
①利率為核心變量
②基礎貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應量的影響
③利率對收入的影響是直接的
④基本思路的頭和尾分別為貨幣供應量和總產(chǎn)出，呈同方向變動
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
2.下列屬于記賬式國債承銷程序的有( )。
①招標發(fā)行
②債券托管
③分銷
④遠程投標
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③
3.以下關于券商柜臺市場說法正確的是( )。
①證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產(chǎn)品
②證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產(chǎn)品
③投資者可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶
④證券公司開展托管業(yè)務應有相應的風險應對措施
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
4.在銀行間債券市場，信用評級機構對企業(yè)進行信用評級應主要考察( )。
①企業(yè)素質
②經(jīng)營能力
③獲利能力
④擔保情況
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②④
5.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為 1 元，按照《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價格可以是( )。
①20 元
②0.5 元
③1 元
④5.4 元
A.①④
B.①③④
C.①②④
D.②③
6.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法(征求意見稿)》，要去維持適當門檻，支持機構“走出去”。整合兩類機構“走出去”的條件是( )。
①機構誠實守信
②合規(guī)經(jīng)營
③財務狀況及資產(chǎn)流動性良好
④內部控制有力
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
7.證券交易所對證券市場可以進行( )活動。
①審核、安排證券上市交易
②決定證券暫停上市
③決定證券恢復上市
④決定證券終止上市和重新上市
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
8.按照《證券法》的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應該行使下列( )職責。
①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)
②負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊
③依法維護會員的合法權益，向中國證監(jiān)會反映會員的建議和要求
④監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分
⑤組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關內容進行研究
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
9.在我國，按照投資主體的不同，可以把股票劃分為( )。
①國家股
②公司股
③法人股
④外資股
⑤有限售條件股份
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④
10.公司型基金與契約型基金的區(qū)別有( )。
①資金的性質不同
②投資者的地位不同
③基金運營的依據(jù)不同
④對投資額的限制不同
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③
11.全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付( )，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。
①退休金
②救災款
③失業(yè)救濟
④市政建設
A.②④
B.①③
C.③④
D.①②
12.剔除資本結構影響和折舊攤銷影響的估值方法有( )。
①市盈率倍數(shù)法
②企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法
③企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法
A.①
B.②
C.③
D.②③
13.我國普通國債發(fā)行的總體情況大致是( )。
①規(guī)模越來越大
②發(fā)行方式趨于單一
③期限趨于多樣化
④發(fā)行方式趨于市場化
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
14.在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)盤上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價規(guī)則的主要內容是( )。
①價格優(yōu)先
②時間優(yōu)先
③客戶委托優(yōu)先
④合同優(yōu)先
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
15.關于基金費用，說法正確的是( )。
①基金銷售過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支
②基金銷售過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支
③基金管理過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支
④基金管理過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
16.在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應當( )。
①按照規(guī)定程序了解客戶的情況
②審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風險承受能力
③向客戶進行充分的風險揭示
④將風險揭示書交客戶簽字確認
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
17.證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求( )。
①具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格
②最近六個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關要求，且設立子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定
③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關機關調查的情形
④公司章程有關對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構審批
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
18.按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)及其相關規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的(
①真實性
②及時性
③準確性
④完整性
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
1.【答案】A
【解析】本題考查債權類資產(chǎn)的遠期合約。債權類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約。故本題選 A 選項。
2.【答案】B
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣 5000 萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。
3.【答案】C
【解析】本題考查公開發(fā)行股票所需條件。公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股(含)以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于 10 家;公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，有效報價投資者的數(shù)量不少于 20 家。剔除最高報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，應當中止發(fā)行。故本題選 C 選項。
4.【答案】B
【解析】本題主要考查金融市場的形成歷史。
5.【答案】D
【解析】本題主要考查商業(yè)信用融資的外延。一般企業(yè)間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信用融資。
6.【答案】A
【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利;(2)紅利的支付不能減少其注冊資本;(3)公司在無力償債時不能支付紅利。故本題選 A 選項。
7.【答案】B
【解析】貨幣政策傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目標——中介目標——最終目標。
8.【答案】B
【解析】私募基金合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于 100 萬元且符合下列標準的單位或個人：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;金融資產(chǎn)不低 300 萬元的個人或者最近 3 年年均收入不低于 50 萬元的個人。
9.【答案】C
【解析】基本記憶類題。中國證券業(yè)協(xié)會是機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的管理機構。
10.【答案】C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。故本題選 C 選項。
11.【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。故本題選 D 選項。
12.【答案】D
【解析】可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉化為普通股票，公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。故本題選 D選項。
13.【答案】A
【解析】在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。故本題選 A 選項。
14.【答案】C
【解析】過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。故本題選 C 選項。
15.【答案】A
【解析】證券金融公司組織形式一般為股份有限公司，注冊資本為實收資本不少于 60 億元，股東應以貨幣出資。故本題選 A 選項。
16.【答案】C
【解析】境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構成。B 股是境內上市外資股，符合題意。故本題選 C 選項。
17.【答案】B
【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。故本題選 B 選項。
18.【答案】C
【解析】資產(chǎn)證券化作為一項金融技術，最早起源于美國的住宅抵押貸款類證券。故本題選 C 選項。
19.【答案】C
【解析】本題考查上市公司發(fā)行股票的方式。 證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。因此，C 選項符合題意，故本題選 C 選項。
20.【答案】B
【解析】 中華人民共和國公司法》規(guī)定，普通決議事項須經(jīng)代表 1/2 以上表決權的股東通過，特別決議事項須經(jīng)代表 2/3 以上表決權的股東通過方可作出。故本題選 B 選項。
1.【答案】B
【解析】利率的傳導機制，利率為核心變量。貨幣政策對收入水平的大小取決于貨幣政策對貨幣供應量的影響、利率對投資水平的影響、投資水平對收入的影響。利率對收入的影響通過投資起作用，是間接的。③表述錯誤。
2.【答案】A
【解析】本題考查記賬式國債的承銷程序。記賬式國債的承銷程序有：(1)招標發(fā)行;(2)分銷。①、③項符合題意，故本題選 A 選項。
3.【答案】D
【解析】本題考查券商柜臺市場的內容。①項正確，證券公司可以采取協(xié)議、報價、做市、拍賣競價、標購競價等方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產(chǎn)品。②項錯誤，證券公司不得采用集合競價方式，法律行政法規(guī)有明確規(guī)定的除外。③項錯誤，投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應當為其開立產(chǎn)品賬戶。④項正確，證券公司開展托管業(yè)務，應當采取有效措施，保證其托管的私募產(chǎn)品的安全，禁止挪用客戶資產(chǎn)。故本題選 D 選項。
4.【答案】B
【解析】本題考查債券評級的主要內容。信用評級機構對企業(yè)進行信用評級時要考察企業(yè)素質、經(jīng)營能力、獲利能力、償債能力、履約情況和發(fā)展前景六個方面內容。①、②、③項符合題意，故本題選 B 選項。
5.【答案】B
【解析】我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
6.【答案】D
【解析】中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法(征求意見稿)》，要去維持適當門檻，支持機構“走出去”整合兩類機構“走出去”的條件，要求機構誠實守信、合規(guī)經(jīng)營、財務狀況及資產(chǎn)流動性良好、內部控制有力。
7.【答案】D
【解析】考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。
8.【答案】B
【解析】考查中國證券業(yè)協(xié)會的職責，按照《證券法》的有關規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會行 使下列職責：教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);依法維護會員的合法權益，向中國證監(jiān)會反映會員的建議和要求;收集整理證券信息，為會員提供服務;制定會員應遵守的規(guī)則，組織會員單位的從業(yè)人員的業(yè)務培訓，開展會員間的業(yè)務交流;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調解;組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關內容進行研究;監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。 考察較死板但不可避免，協(xié)會是需要組織考試，但那是《中國證券業(yè)協(xié)會章程》的要求，不是《證券法》的要求)
9.【答案】D
【解析】按照投資主體的不同，可以把股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股、外資股等不同類型。
10.【答案】A
【解析】本題考查公司型基金與契約型基金的區(qū)別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：(1)資金的性質不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運依據(jù)不同。①、②、③項符合題意，故本題選 A 選項。
11.【答案】B
【解析】本題考查全國性社會保障基金。全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。①、③項符合題意，故本題選 B 選項。
12.【答案】C
【解析】考查股票的相對估值法中各方法的優(yōu)缺點。
13.【答案】C
【解析】我國普通國債的總體發(fā)行情況。普通國債的總體發(fā)行情況大致為：規(guī)模越來越大、期限趨于多樣化、發(fā)行方式趨于市場化。
14.【答案】A
【解析】考查債券成交原則。
15.【答案】C
【解析】考查基金的兩大費用的會計核算，是否需要在基金資產(chǎn)中列支。
16.【答案】D
【解析】在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應當按照規(guī)定程序了解客戶的情況，審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風險承受能力，向客戶進行充分的風險揭示，并將風險揭示書交客戶簽字確認。
17.【答案】C
【解析】本題考查證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司要求的區(qū)別，①具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格僅是證券公司設立另類子公司的要求。
18.【答案】D
【解析】按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)及其相關規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的真實性、準確性、完整性。
19.【答案】D