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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項練習(xí)題2
1.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是( )。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風(fēng)險投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于( )。
A.融資信譽(yù)差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為( )和( )。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是( )。
A.國際金融市場
B.國內(nèi)金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是(
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機(jī)構(gòu)投資者
D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者
6.貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理
流動性和進(jìn)行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是( )。
A.銀行間同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)貼現(xiàn)市場
C.銀行間債券市場
D.證券市場
7. 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人
B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D.政府提供貸款
8. 下列( )經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。
A.人民幣匯率上升
B.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r不佳
C.央行宣布增發(fā)長期建設(shè)用國債
D.財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
9.( )是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。
A.現(xiàn)金流量表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.利潤表
D.所有者權(quán)益變動表
10.證券市場融資活動是指( )之間以有價證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動。
A.公司(企業(yè))和個人投資者
B.資金盈余單位和赤字單位
C.證券發(fā)行單位和證券投資單位
D.證券公司和普通投資者
11.對消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容說法錯誤的是( )。
A.主要針對各種耐用消費(fèi)品的銷售融資
B.規(guī)定了分期付款的最長期限
C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額
D.以不動產(chǎn)最為明顯
12.對合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護(hù)市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括( )。
A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2 年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于 5 億美元
B.保險公司：成立 1 年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于 5 億美元
C.證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù) 5 年以上，凈資產(chǎn)不少于 5 億美元，最近一個會計年度管狎.的證券資產(chǎn)不少于 50 億美元
D.商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù) 10 年以上，一級資本不少于 3 億美元，最近一個會計年度符理的證券資產(chǎn)不少于 50 億美元
13.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
14.2018 年 4 月 27 日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了( )，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時代。
A.《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》
B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》
C.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》
D.《外商投資證券公司管理辦法》
15.對( )而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。
A.股票基金
B.混合基金
C.貨幣基金
D.債券基金
1.關(guān)于政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)，下列說法正確的有( )。
①政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)
②在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
③政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常小
④為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇
A.①②④
B.①②③④
C.②③④
D.①③④
2.金融衍生工具所具有的風(fēng)險包括( )。
①信用風(fēng)險
②系統(tǒng)風(fēng)險
③流動性風(fēng)險
④結(jié)算風(fēng)險
A.②③
B.①③④
C.①②
D.①②③④
3.下列選項中，屬于影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是( )。
①公司治理能力
②財政政策
③經(jīng)濟(jì)增長
④貨幣政策
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
4.股權(quán)類期權(quán)包括( )。
①單只股票期權(quán)
②股票組合期權(quán)
③認(rèn)股權(quán)證期權(quán)
④股價指數(shù)期權(quán)
A.②③④
B.①②③④
C.①④
D.①②④
5. 關(guān)于指數(shù)型基金，下列說法正確的有( )。
①管理費(fèi)較高，尤其交易費(fèi)用較高
②指數(shù)型基金的投資非常分散，可以降低投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險
③指數(shù)型基金可獲得市場平均收益率
④可以作為避險套利的工具
A.②④
B.①②③
C.②③④
D.③④
6.2018 年 3 月 17 日第十二屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是( )。
①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
②重新規(guī)劃銀監(jiān)會、保監(jiān)會的職責(zé)范圍
③中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少
④使保監(jiān)會微觀職能更為明確
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
7.以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的是( )。
①證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品
②證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品
③投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶
④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
8.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用( )。
①協(xié)議方式
②做市方式
③競價方式
④合同方式
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
9.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括()
①承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用
②優(yōu)化資源配置
③促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級
④投機(jī)活動
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()
①證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
②證券自營業(yè)務(wù)
③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
1.【答案】C
【解析】本題主要考查風(fēng)險投資融資的概念。
2.【答案】C
【解析】本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽(yù)的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。
3.【答案】B
【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。
4.【答案】C
【解析】本題主要考查證券市場的概念。
5.【答案】B
【解析】證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項不符合題意。
6.【答案】C
【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。
7.【答案】A
【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。故本題選 A 選項。
8.【答案】D
【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C 選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選 D 選項。
9.【答案】B
【解析】考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。
11.【答案】D
【解析】消費(fèi)者信用控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。D 選項錯誤。
12.【答案】B
【解析】考查合格境外機(jī)構(gòu)投資若。保險公司：成立 2 年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于 5 億美元。
13.【答案】C
【解析】考查基本養(yǎng)老保險基金。按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于，銀行活期存款，一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的 5%。
14.【答案】C
【解析】2018 年 4 月 27 日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，這意味著證券行業(yè)步人金融強(qiáng)監(jiān)管時代。
15.【答案】C
【解析】本題考查申購和贖回的原則。A、B、D 選項不符合題意，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回時遵循“未知價”交易原則，投資并不能即時獲知買賣的成交價格。C 選項符合題意，對貨幣基金而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，因此投資者在申購，贖回貨幣基金時，按固定價格進(jìn)行申購、贖回。故本題選 C 選項。
1.【答案】A
【解析】③項錯誤，政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由
于政府債券的信用好，競爭力強(qiáng)，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進(jìn)行買賣。故本題選A 選項。
2.【答案】B
【解析】金融衍生工具伴隨著以下風(fēng)險：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。故本題選 B 選項。
3.【答案】C
【解析】本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長;(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財政政策;(5)市場利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國際收支狀況。②、③、④項符合題意，故本題選 C 選項。
4.【答案】D
【解析】本題考查股權(quán)類期權(quán)。股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)，股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)。①、②、④項符合題意，故本題選 D 選項。
5.【答案】C
【解析】①項錯誤，被動(指數(shù))型基金的管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低。故本題選C 選項。
6.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀保監(jiān)會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。
7.【答案】D
【解析】證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯誤;投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯誤;證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。
8.【答案】A
【解析】在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。
9.【答案】A
【解析】創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用。
10.【答案】A
【解析】本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)，證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)?？梢姳绢}④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。