按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過6個月，你知道嗎?考試欄目組小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識考前預測題六，希望能幫助到你考試，想知道更多相關資訊，請關注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識考前預測題六
1、()是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。
A、合法性
B、同一性
C、一致性
D、真實性
正確答案： D
【專家解析】考核開立證券賬戶的基本原則。
2、在連續(xù)交易中，意味著()。
A、交易一定是連續(xù)的
B、成交的時點是連續(xù)的
C、買賣指令需要等待一段時間定期成交
D、在營業(yè)時間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進行
正確答案： D
【專家解析】在連續(xù)交易中，并非意味著交易一定是連續(xù)的，而是指在營業(yè)時間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進行。兩個投資者下達的買賣指令，只要符合成交條件就可以立即成交，而不必再等待一段時間定期成交。
3、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。
A、上市基金
B、權證
C、人民幣普通股票
D、B股
正確答案： D
【專家解析】A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
4、上市開放式基金采取()的原則。
A、份額申購，金額贖回
B、金額申購，份額贖回
C、份額申購，份額贖回
D、金額申購，金額贖回
正確答案： B
【專家解析】上市開放式基金采取“金額申購、份額贖回”的原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。
5、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
A、A級債券
B、B級債券
C、C級債券
D、D級債券
正確答案： B
【專家解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
6、上海證券交易所A股傭金的收取起點為()。
A、5元
B、5美元
C、5港元
D、1元
正確答案： A
【專家解析】A股傭金的收取起點為5元。
7、證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務會計資料在財務報告截止日后()內有效。
A、3個月
B、6個月
C、10個月
D、12個月
正確答案： B
【專家解析】證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務會計資料在財務報告截止日后6個月內有效。特別情況下可由發(fā)行人申請適當延長，但至多不超過1個月。
8、下列屬于投資適當性要求的是()。
A、特定的投資者購買恰當?shù)漠a品
B、適合的投資者購買低風險的產品
C、適合的投資者購買恰當?shù)漠a品
D、特定的投資者購買低風險的產品
正確答案： C
【專家解析】根據(jù)《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》的相關規(guī)定，適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a品”
9、按照現(xiàn)行代辦股份轉讓業(yè)務的有關規(guī)定，股份轉讓公司的股份在代辦股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓，轉讓價格的漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的()
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[15%]
正確答案： B
【專家解析】按照現(xiàn)行代辦股份轉讓業(yè)務的有關規(guī)定，股份轉讓公司的股份在代辦股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓，轉讓價格的漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的5%。
10、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為()(份)或其整數(shù)倍。
A、10股
B、100股
C、500股
D、1000股
正確答案： B
【專家解析】融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為100股(份)或其整數(shù)倍。
11、在債券質押式回購交易中，()是指在債券回購交易中融入資金,出質債券的一方。
A、融資方
B、融券方
C、逆回購方
D、資金融出方
正確答案： A
【專家解析】融資方是融入資金，出質債券的一方。
12、證券公司應當在每一月份結束后()內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。
A、5個工作日
B、7個工作日
C、3個工作日
D、10個工作日
正確答案： B
【專家解析】證券公司應當在每一月份結束后7個工作日內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。
13、按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過()。
A、1個月
B、3個月
C、6個月
D、1年
正確答案： C
【專家解析】按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過6個月。
14、上海證券交易所規(guī)定，當日無交易的，其即時行情顯示的當日收盤價格為()。
A、前開盤價
B、前結算價
C、前收盤價
D、前最高價
正確答案： C
【專家解析】上海證券交易所規(guī)定，當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。
15、證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的()。
A、2倍
B、1倍
C、3倍
D、4倍
正確答案： A
【專家解析】證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，即保證經(jīng)比例不得低于50%;期限不超過6個月。
16、投資者信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)由()負責維護。
A、證券公司
B、證券登記結算機構
C、商業(yè)銀行
D、證券交易所
正確答案： B
【專家解析】證券公司應當委托證券登記結算機構，根據(jù)清算、交收結果等對客戶信用證券賬戶內的數(shù)據(jù)進行變更。
17、()屬于明文列示的內幕交易行為。
A、證券公司將自營業(yè)務與代理業(yè)務混合操作
B、發(fā)行人向他人透露涉及公司財務的尚未公開的消息，使他人利用該信息進行交易
C、發(fā)行人在招股說明書中做虛假陳述
D、證券公司以自營賬戶為他人或以他人名義為自己買賣證券
正確答案： B
【專家解析】發(fā)行人向他人透露涉及公司財務的尚未公開的消息，使他人利用該信息進行交易描述的是內幕信息的定義，內幕信息的知情人向他人透露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易。
18、根據(jù)客戶的風險偏好，結合客戶資產狀況，可將客戶類型分為三種類型，下列選項中不屬于上述三種類型的是()。
A、風險偏好型
B、積極型
C、保守型
D、穩(wěn)健型
正確答案： A
【專家解析】根據(jù)對待風險的不同態(tài)度，可以把客戶的風險偏好分為風險偏好型、風險厭惡型、風險中性型。根據(jù)客戶的風險偏好，結合客戶資產狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。
19、下列關于證券公司分公司的說法中，正確的是()。
A、在性質上屬于企業(yè)法人
B、其法律責任由自身承擔
C、設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準
D、證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
正確答案： C
【專家解析】根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。證券公司設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準。分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。
20、資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。
A、投資形式
B、負債形式
C、融資形式
D、資產形式
正確答案： C
【專家解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。
21、投資者通過上海證券交易所交易系統(tǒng)投票時，如股東大會有多個待表決的議案，則申報2元代表()。
A、同意
B、棄權
C、表決議案一
D、表決議案二
正確答案： D
【專家解析】申報2元代表議案二。申報股數(shù)代表表決意見，申報2股代表反對。
22、根據(jù)()，委托指令分為買進委托和賣出委托。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價格限制
D、委托時效限制
正確答案： B
【專家解析】委托指令，根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開始委托和收市委托等。
23、證券公司從事自營業(yè)務時，()屬于內幕交易行為。
A、內幕信息的知情人利用內幕信息買賣證券或者根據(jù)內幕信息建議他人買賣證券
B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
C、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券
D、假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務
正確答案： A
【專家解析】常見內幕交易包括以下行為：(1)內幕信息的知情人利用內幕信息買賣證券或者根據(jù)內幕信息建議他人買賣證券。(2)內幕信息的知情人向他人透露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易;(3)非法獲取內幕信息的人利用內幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券。
24、按照2006年7月中國證監(jiān)會公布的《證券公司風險控制指標管理辦法》的規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務，持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的()。
A、10倍
B、[80%]
C、[50%]
D、[30%]
正確答案： D
【專家解析】持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。
25、在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券交易的對象是委托合同中的()。
A、證券經(jīng)紀商
B、證券交易所
C、投資者
D、標的物
正確答案： D
【專家解析】證券交易的對象是委托合同中的標的物。
26、()用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。
A、信用交易資金交收賬戶
B、客戶信用交易擔保資金賬戶
C、融資專用資金賬戶
D、融券專用證券賬戶
正確答案： B
【專家解析】考查融資融券中證券公司的賬戶體系?！翱蛻粜庞媒灰讚ＹY金賬戶”是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。
27、開立證券賬戶應堅持的基本原則為()。
A、真實性和同一性
B、真實性和完整性
C、合法性和同一性
D、合法性和真實性
正確答案： D
【專家解析】開立證券賬戶應堅持的基本原則為合法性和真實性。
28、股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，()在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀商進行申購的發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行主承銷商
B、新股發(fā)行者
C、新股上市公司所托付的商業(yè)銀行
D、新股上市公司所聘請的會計師事務所
正確答案： A
【專家解析】股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀商進行申購的發(fā)行方式。
29、證券公司應當向客戶明確告知公司的()。
A、法定業(yè)務
B、所有業(yè)務
C、風險防范
D、內部控制
正確答案： A
【專家解析】證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務。
30、非上市公司在股份掛牌前應辦理全部股份的集中登記，初始登記的，應托管在()。
A、中國結算公司
B、證券交易所
C、基金賬戶
D、推薦主辦券商
正確答案： D
【專家解析】初始登記的，應托管在推薦主辦券商處。
31、宏觀經(jīng)濟風險總是與宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟發(fā)展和運作本身就蘊含著經(jīng)濟風險。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
正確答案： D
【專家解析】所謂宏觀經(jīng)濟風險的潛在性，是指宏觀經(jīng)濟風險總是與宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟發(fā)展和運作本身就蘊涵著經(jīng)濟風險。
32、由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于()。
A、道德風險
B、管理能力風險
C、技術風險
D、市場風險
正確答案： B
【專家解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。
33、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易稱之為()。
A、金融期權
B、金融期貨
C、金融互換
D、結構化金融衍生工具
正確答案： C
【專家解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等。
34、在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)()而平倉的。
A、對沖
B、實物交割
C、現(xiàn)金交割
D、轉手交易
正確答案： A
【專家解析】金融現(xiàn)貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。
35、關于股份首次發(fā)行登記，下列各項中，由中國結算公司自動完成股份登記的發(fā)行方式是()。
A、網(wǎng)下定價發(fā)行
B、網(wǎng)上定價發(fā)行
C、網(wǎng)上競價發(fā)行
D、網(wǎng)下競價發(fā)行
正確答案： B
【專家解析】采用網(wǎng)上定價發(fā)行方式的，由中國結算公司在發(fā)行結束后根據(jù)成交記錄或配售結果自動完成新股的股份登記。
36、證券公司的()負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構。
A、董事會
B、業(yè)務執(zhí)行部門
C、業(yè)務決策機構
D、分支機構
正確答案： C
【專家解析】證券公司的業(yè)務決策機構負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構。
37、上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過()進行的。
A、結算銀行的資金清算系統(tǒng)
B、證券公司柜臺交易系統(tǒng)
C、證券交易所的交易系統(tǒng)
D、中國證券登記結算公司的交易清算系統(tǒng)
正確答案： D
【專家解析】分紅派息主要通過中國結算公司的交易清算系統(tǒng)。
38、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。
A、正常交易日15:00-15:15
B、正常交易日14:57-15:00
C、正常交易日13:00-15:00
D、正常交易日15:00-15:30
正確答案： D
【專家解析】每個交易日1500:～1530:，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。
39、對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于()。
A、2次
B、4次
C、1次
D、3次
正確答案： C
【專家解析】對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。中國證監(jiān)會把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據(jù)此決定對其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
40、金融市場的核心內容是()。
A、金融產品
B、金融產品交易
C、金融機構
D、金融市場參與者
正確答案： B
【專家解析】金融市場的核心內容是金融產品交易。
41、從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的()。
A、業(yè)務范圍
B、名單和照片
C、過往經(jīng)驗
D、聯(lián)系方式
正確答案： B
【專家解析】從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的名單和照片。
42、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A、公司制
B、會員制
C、審批制
D、許可制
正確答案： B
【專家解析】會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設立的、旨在提供證券集中交易服務的非營利法人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。
43、證券交易所質押式回購交易到期反向成交時，交易雙方無須再行申報，由()腦電系統(tǒng)自動產生一條反向成交記錄，登記結算機構據(jù)此進行資金和債券的清算和交割。
A、證券交易所
B、同業(yè)拆借中心
C、中央國債登記結算公司
D、證券公司營業(yè)部
正確答案： A
【專家解析】證券交易所質押式回購交易到期反向成交時，交易雙方無須再行申報，由交易所電腦系統(tǒng)自動產生一條反向成交記錄。
44、我國第一家信托投資公司成立于()。
A、[1949年5月]
B、[1979年3月]
C、[1979年10月]
D、[1984年11月]
正確答案： C
【專家解析】1979年10月，第一家信托投資公司——中國國際信托投資公司成立，揭開了信托業(yè)發(fā)展的序幕。
45、在我國銀行間債券市場，債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和()等交易步驟。
A、審核認定
B、確認成交
C、市場定價
D、清算交收
正確答案： B
【專家解析】債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和確認成交3個交易步驟。
46、我國證券交易所的決策機構是()。
A、會員大會
B、理事會
C、專門委員會
D、總經(jīng)理
正確答案： B
【專家解析】我國證券交易所的決策機構是理事會。
47、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須滿足財務狀況良好，最近()各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案： B
【專家解析】考核證券公司申請融資融券業(yè)務資格須具備的條件。
48、在我國，根據(jù)市場情況，有權調整大宗交易最低限額的是()。
A、證券交易所
B、中國證監(jiān)會
C、證券業(yè)協(xié)會
D、證券公司
正確答案： A
【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場情況調整大宗交易的最低限額。
49、根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下()。
A、[30%]
B、[20%]
C、[40%]
D、[10%]
正確答案： A
【專家解析】根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下的30%。
50、對于《關于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在此指導意見施行后()工作日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。
A、10個
B、15個
C、30個
D、60個
正確答案： B
【專家解析】對于《指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。
51、短期國庫券的特點包括()。Ⅰ.違約風險極?、?流動性強Ⅲ.違約風險大Ⅳ.流動性弱
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒有違約風險;同時因為期限短，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強。
52、可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括()。Ⅰ.送股Ⅱ.分紅Ⅲ.派息Ⅳ.資本公積轉增股本
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】預備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。
53、在我國基金份額持有人大會可以對()等重大事項審議決定。Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報告Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴募
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴募或者延長基金合同期限。(3)轉換基金運作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項。
54、短期資本流動是指期限為一年或一年以內的資本流動。它主要包括()。Ⅰ.投機性資本流動Ⅱ.貿易資本流動Ⅲ.銀行資金調撥Ⅳ.保值性資本流動
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】短期資本流動主要包括貿易資本流動、銀行資金調撥、保值性資本流動、投機性資本流動。
55、下列屬于投資政策說明書內容的是()。Ⅰ.投資范圍和投資限制Ⅱ.投資回報率目標Ⅲ.業(yè)績比較基準Ⅳ.風險提示
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】投資政策說明書的內容一般包括投資回報率目標、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規(guī)等)、業(yè)績比較基準。有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說明書。
56、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法中，正確的是()。A.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回B.可通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起C.LOF必須采用指數(shù)基金模式D.深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內具有首創(chuàng)性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金，故選項Ⅲ說法錯誤。其他選項正確。
57、系統(tǒng)風險又被稱為()。Ⅰ.可分散風險Ⅱ.不可分散風險Ⅲ.不可回避風險Ⅳ.可回避風險
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
58、金融期權中，屬于實值期權的有()。Ⅰ.看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格Ⅱ.看漲期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格Ⅲ.看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格Ⅳ.看跌期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值;當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。也就是說，當看漲期權的執(zhí)行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權;當看跌期權的執(zhí)行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。
59、下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的有()。Ⅰ.荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率Ⅱ.荷蘭式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差Ⅲ.美國式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差Ⅳ.美國式招標的標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率;標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差;標的為價格時，最低中標價格為當期國債的承銷價格。美國式招標又稱多種價格招標，是指中標價格為投標方各自報出的價格。標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債的票面利率，各中標機構依各自及全場加權平均中標利率折算承銷價格;標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債。
60、一般來說，債券具有的特征包括()。Ⅰ.流動性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。
61、貨幣政策的營運目標包括()。Ⅰ.中介目標Ⅱ.最終目標Ⅲ.操作目標Ⅳ.初級目標
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】貨幣政策的中介目標和操作目標又稱營運目標。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標，是政策工具與最終目標之間的中介或橋梁。
62、下列屬于貨幣政策工具的是()。Ⅰ.存款準備金率Ⅱ.利率Ⅲ.稅率Ⅳ.公開市場業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】中央銀行的貨幣政策采用的三項政策工具有：①公開市場業(yè)務操作，其主要內容是央行在貨幣市場上買賣短期國債;②利率水平的調節(jié);③存款準備金率的調節(jié)。
63、有關現(xiàn)金流量表敘述正確的是()。Ⅰ.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務狀況Ⅱ.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產生現(xiàn)金凈流量的能力Ⅲ.現(xiàn)金流量表的編制基礎是收付實現(xiàn)制Ⅳ.現(xiàn)金流量表的編制基礎是權責發(fā)生制
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】利潤表不是以權責發(fā)生制為基礎編制的，而是根據(jù)收付實現(xiàn)制(即實際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎編制的。
64、下列關于市盈率、市凈率比較的說法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產通常是一個累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司Ⅱ.對于資產包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場價值完全取決于有形賬面價值的行業(yè)，如銀行、房地產公司Ⅳ.統(tǒng)計學證明每股凈資產數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】對于資產包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標。
65、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
66、下列關于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的有()。Ⅰ.對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務和第一批證券經(jīng)營機構Ⅱ.1988年，國債柜臺交易正式啟動Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機構的業(yè)務開始轉入集中交易市場Ⅳ.隨著經(jīng)濟體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】題中四個選項都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述，故全選。
67、下列各項中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號Ⅱ.買賣數(shù)量Ⅲ.委托場所Ⅳ.買賣方向
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【專家解析】委托指令的內容包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名、其他內容等.
68、目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業(yè)務的基本制度依據(jù)包括()。Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協(xié)議》Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》Ⅲ.《銀行間債券市場債券登記托管結算管理辦法》Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業(yè)務的基本制度依據(jù)是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權登記托管結算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》。
69、貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，其最終目標包括()。Ⅰ.穩(wěn)定物價Ⅱ.完全就業(yè)Ⅲ.促進經(jīng)濟增長Ⅳ.平衡國際收支
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】貨幣政策的最終目標，一般有四個：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。
70、交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易，下列說法正確的是()。Ⅰ.一級交易商履行做市義務的，可在交易所規(guī)定的額度內申報賣出固定收益證券Ⅱ.當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出Ⅲ.交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內可交易余額Ⅳ.交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
71、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有()。Ⅰ.行業(yè)或產業(yè)競爭結構Ⅱ.抗外部沖擊的能力Ⅲ.經(jīng)濟周期循環(huán)Ⅳ.行業(yè)估值水平
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產業(yè)競爭結構。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。
72、銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括()。Ⅰ.質押式回購業(yè)務Ⅱ.買斷式回購業(yè)務Ⅲ.開放式回購業(yè)務Ⅳ.抵押式回購業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】在銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型可以分三種：一是質押式回購業(yè)務;二是買斷式回購業(yè)務;三是開放式回購業(yè)務。
73、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務Ⅳ.財務公司債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。
74、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。Ⅰ.發(fā)行股票Ⅱ.銀行貸款Ⅲ.發(fā)行債券Ⅳ.從國際金融機構借款
A、Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： C
【專家解析】間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。
75、風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。
76、債券期限的影響因素包括()。Ⅰ.資金使用方向Ⅱ.市場利率變化Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力Ⅳ.籌資者的資信
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】影響債券期限的主要因素包括：(1)資金使用方向。(2)市場利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。
77、對股票型及混合型基金的財務會計報表分析包括()。Ⅰ.基金持倉結構分析Ⅱ.償債能力分析Ⅲ.基金份額變動分析Ⅳ.基金投資風格分析
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】一般來說，對股票型基金及混合型基金的財務會計報表分析包括：基金持倉結構分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金收入情況分析、基金費用情況分析、基金份額變動分析及基金投資風格分析。
78、以下關于基金財務指標的表述，不正確的是()。Ⅰ.未分配利潤余額年末不結轉Ⅱ.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分類利潤等于期末未分類利潤Ⅲ.本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額，反映基金本期已實現(xiàn)損益Ⅳ.本期利潤不包括為實現(xiàn)的估值增值或減值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】本期利潤包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值與減值，是一個能夠全面反映基金在一定時期內經(jīng)營成果的指標。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分。未分配利潤將轉入下期分配。
79、債券和股票的主要區(qū)別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風險不同Ⅲ.權利不同Ⅳ.收益不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。
80、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
81、鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風險管理強調采用以VaR為核心，其主要優(yōu)勢有()。Ⅰ.VaR計算簡便Ⅱ.VaR考慮了不同組合的風險分散效應Ⅲ.VaR限額是動態(tài)的Ⅳ.VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風險管理強調采用以VaR為核心，輔之敏感性和壓力測試等形成不同類型的風險限額組合。其主要有以下優(yōu)勢：(1)VaR限額是動態(tài)的，其可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務部門組合成分的變化，還可以提供當前組合和市場風險因子波動特性方面的信息。(2)VaR限額易于在不同的組織層級以上進行交流，管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。(3)VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應。(4)VaR允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險，從而能夠使人們深入了解到整個企業(yè)的風險狀況和風險源。(5)VaR考慮了不同組合的風險分散效應。(6)VaR限額可以在組織的不同層次上進行確定，從而可以對整個公司和不同業(yè)務部門的風險進行管理。
82、債券的形式有很多，按券面形態(tài)分類，可以分為()。Ⅰ.實物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.貼現(xiàn)債券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】按債券券面形態(tài)的不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券、記賬式債券。
83、按照驅動因素劃分，金融風險包括()。Ⅰ.經(jīng)濟風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.信用風險Ⅳ.流動性風險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。
84、下列關于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
85、對基金投資進行限制的主要目的有()。Ⅰ.降低風險Ⅱ.避免基金操縱市場Ⅲ.發(fā)揮基金引導市場的積極作用Ⅳ.增加基金資產的收益水平
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。
86、根據(jù)深圳證券交易所規(guī)定，目前為會員設立的交易單元設定的業(yè)務權限包括()。Ⅰ.大宗交易Ⅱ.協(xié)議轉讓Ⅲ.獲取實時及盤后交易回報Ⅳ.融資融券交易
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)深圳證券交易所會員的交易單元設定的業(yè)務權限。獲取實時及盤后交易回報是交易單元的功能。
87、下列關于債券成交原則的說法中，正確的是()。Ⅰ.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券Ⅱ.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交Ⅲ.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交Ⅳ.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，選項Ⅲ錯誤，其他選項正確。
88、銀行面臨的信用風險可能存在于()中。Ⅰ.貸款業(yè)務Ⅱ.債券投資業(yè)務Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務Ⅳ.承兌業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。
89、關于證券賬戶，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.人民幣普通股票賬戶簡稱Ⅱ.股賬戶BB股賬戶是囂國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶Ⅲ.證券賬戶按交易場所劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶Ⅳ.基金賬戶只能用來買基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶;A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶;基金賬戶除用于買賣上市基金外，還可購買上市國債等債券。
90、關于上海證券交易所國債買斷式回購參與主體，下列表述中錯誤的有()。Ⅰ.所有在中國結算上海分公司開立證券賬戶的投資者均可進行買斷式回購Ⅱ.不是所有交易所會員均可參與買斷式回購Ⅲ.會員公司不承擔代理客戶參與買斷式回購交易的資金結算風險Ⅳ.國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結算上海公司以法人名義開立B字頭證券賬戶的機構投資者
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專家解析】會員公司需承擔代理客戶參與買斷式回購交易的資金結算風險;國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結算上海公司以法人名義開立B，D字頭證券賬戶的機構投資者。
91、國際債券的特征包括()。Ⅰ.存在匯率風險Ⅱ.資金來源廣Ⅲ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣Ⅳ.發(fā)行規(guī)模大
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
92、基金公司投資交易的環(huán)節(jié)包括()。Ⅰ.投資風險預測Ⅱ.構建投資組合Ⅲ.執(zhí)行交易指令Ⅳ.績效評估與組合調整
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】基金公司投資交易包括形成投資策略、構建投資組合、執(zhí)行交易指令、績效評估與組合調整、風險控制等環(huán)節(jié)。
93、下列事項屬于證券交易結算環(huán)節(jié)的是()。Ⅰ.交易數(shù)據(jù)接收Ⅱ.開立結算賬戶Ⅲ.清算Ⅳ.發(fā)送清算結果
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券交易的結算可以劃分為清算和交收兩個主要環(huán)節(jié)。在此基礎上，還可以進一步劃分為交易數(shù)據(jù)接收、清算、發(fā)送清算結果、結算參與人組織證券或資金以備交收、證券交收和資金交收、發(fā)送交收結果、結算參與人劃回款項、交收違約處理八個環(huán)節(jié)。
94、我國提供基金評價業(yè)務的公司包括()。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通證券Ⅲ.招商證券Ⅳ.招商銀行
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】我國提供基金評價業(yè)務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。
95、下列選項中的()屬于常用來反映股票基金風險的指標。Ⅰ.貝塔系數(shù)Ⅱ.阿爾法系數(shù)Ⅲ.保準差Ⅳ.持股數(shù)量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標。
96、私募股權投資的退出機制包括()。Ⅰ.破產清算Ⅱ.管理層回購Ⅲ.買殼上市或借殼上市Ⅳ.風險投資
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】私募股權投資基金在完成投資項目之后，主要采取的退出機制是：首次公開發(fā)行，買殼上市或借殼上市，管理層回購，二次出售，破產清算。
97、以下能發(fā)行金融債券的主體是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.國有商業(yè)銀行Ⅲ.中國人民銀行Ⅳ.證券公司
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
98、股票回購方式包括()。Ⅰ.場內公開市場回購Ⅱ.要約回購Ⅲ.場外協(xié)議回購Ⅳ.直接回購
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】股票回購的方式主要有三種：場內公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。
99、下列各項費用中，屬于投資者應繳納的交易費用的是()。Ⅰ.風險準備金Ⅱ.傭金Ⅲ.印花稅Ⅳ.過戶費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】投資者在委托買賣證券時，需支付傭金、過戶費、印花稅等。
100、下列關于合格境外機構投資者投資范圍的表述，不正確的是()。Ⅰ.可以投資于在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證Ⅱ.不得參與新股發(fā)行及可轉換債券發(fā)行Ⅲ.不得參與股票增發(fā)和配股的申購Ⅳ.不得投資股指期貨
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證;②在銀行間債券市場交易的固定收益產品;③證券投資基金;④股指期貨;⑤中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。此外，合格投資者可以參與新股發(fā)行、可轉換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。