證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財，你知道嗎?考試欄目組小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識考前預(yù)測題二，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識考前預(yù)測題二
1、()是為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度
A、限倉制度
B、保證金制度
C、無負(fù)債結(jié)算制度
D、大戶報告制度
正確答案： A
【專家解析】限倉制度是為了防止市場風(fēng)險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
A、證券投資咨詢業(yè)務(wù)
B、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案： A
【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動"
3、()是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
A、集合竟價
B、招標(biāo)竟價
C、連續(xù)竟價
D、詢問竟價
正確答案： C
【專家解析】連續(xù)竟價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的竟價方式。
4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A、社會公眾股
B、法人股
C、國家股
D、外資股
正確答案： B
【專家解析】在我國，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.
5、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A、流動性風(fēng)險
B、操作風(fēng)險
C、經(jīng)營風(fēng)險
D、信用風(fēng)險
正確答案： A
【專家解析】流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
6、財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。
A、銷售收入
B、產(chǎn)品價格
C、利潤和股息
D、資產(chǎn)總額
正確答案： C
【專家解析】財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。
7、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不變
D、無法判定
正確答案： A
【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而下降。
8、對有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予以凍結(jié)或者查封。
A、證券交易所
B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人
C、執(zhí)法機(jī)構(gòu)
D、司法部門
正確答案： B
【專家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予凍結(jié)或者查封。
9、對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。
A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
B、取得注冊會計師證書3年以上
C、不超過60周歲
D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為
正確答案： B
【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為.
10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A、選擇權(quán)的性質(zhì)
B、合約所規(guī)定的履約時間的不同
C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
11、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同?？蓪①Y產(chǎn)證券化分為()。
A、來來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D、股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化
正確答案： C
【專家解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同?？蓪①Y產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
12、股票市場價格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。
A、供求關(guān)系
B、公司經(jīng)營狀況
C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D、政治因素
正確答案： A
【專家解析】股票市場價格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。
13、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A、1/2
B、2/3
C、3/4
D、全部
正確答案： B
【專家解析】股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
14、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯誤的是()。
A、針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行
B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
D、采用電子方式記錄債權(quán)
正確答案： C
【專家解析】收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅.
15、關(guān)于全融期權(quán)與全融期貨論述不正確的是()。
A、全融期權(quán)與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益
C、⑼ü鶉諂諶ń灰?，既繗④灭h鄹癲煥潿斐傻乃鶚В摯稍諳嗟背潭壬媳W〖鄹裼欣潿吹睦
D、、在現(xiàn)實(shí)的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
正確答案： A
【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.
16、基金持有人權(quán)益的代表是()。
A、基金投資者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金發(fā)起人
正確答案： C
【專家解析】基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。
17、基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計算并累計。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正確答案： A
【專家解析】基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計算并累計。
18、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()
A、20萬元
B、225萬元
C、230萬元
D、2350萬元
正確答案： C
【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負(fù)債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).
19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A、國家政府
B、企業(yè)
C、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)
D、上市公司
正確答案： C
【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機(jī)構(gòu)依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內(nèi)還本付息的有價證券.、
20、看跌期權(quán)的買方對資產(chǎn)具有()的權(quán)利。
A、賣出
B、持有
C、買入
D、放棄
正確答案： A
【專家解析】看跌期權(quán)的買方對資產(chǎn)具有的賣出的權(quán)利.
21、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。
A、網(wǎng)上委托
B、當(dāng)面□頭委托
C、電話自動委托
D、傳真委托
正確答案： B
【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類,非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。"
22、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
A、當(dāng)年
B、歷年
C、累計自前一年
D、累計自后一年
正確答案： B
【專家解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票
23、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A、15%
B、25%
C、30%
D、40%
正確答案： D
【專家解析】根據(jù)《銀行間債券市場非全融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指弓》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國家相關(guān)法衡法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
24、契約型基金是基于()組織起來的代理投資方式。
A、信托原理
B、公約原理
C、代理原理
D、委托原理
正確答案： A
【專家解析】契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.
25、商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是()。
A、證券公司短期融資券
B、證券公司債
C、商業(yè)銀行次級債
D、中央毛良行票據(jù)
正確答案： C
【專家解析】本題考查商業(yè)銀行次級債的定義.
26、深圳證券交易所成立的時間().
A、1989年5月
B、1991年4月
C、1993年8月
D、1992年9月
正確答案： B
【專家解析】1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立
27、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。
A、1991.7
B、1990.8
C、1988.10
D、2001.7
正確答案： A
【專家解析】1990年12月19日和1991年7月3日:上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。
28、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A、利息
B、利率
C、匯率
D、購買力
正確答案： B
【專家解析】利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠壞。
29、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()。
A、擴(kuò)敢性
B、加速性
C、可管理性
D、不確性
正確答案： C
【專家解析】金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制."
30、投機(jī)者利用國際全融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指()。
A、國際貨款
B、國際證券投資
C、保值性資本流動
D、投機(jī)性資本流動
正確答案： D
【專家解析】投機(jī)性資本流動是指投機(jī)者利用國際全融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
31、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、杠桿性
D、投機(jī)性
正確答案： A
【專家解析】投資者進(jìn)行全融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動做出預(yù)測，這是衍生工具的跨期由全融衍生工具的走義可以看出，它們具有下列四個顯著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或是否交易的合約.(2)杠桿性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具.(3)聯(lián)動性。是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度所決定的。
32、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。
A、增值稅
B、傭金
C、過戶費(fèi)
D、印花悅
正確答案： A
【專家解析】投資者在購買證券時，需支付多項費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等
33、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國證券市場健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。()于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
A、中國證監(jiān)會
B、中國證券業(yè)協(xié)會
C、國務(wù)院證券委員會
D、國務(wù)院證券委、國家體改委
正確答案： C
【專家解析】為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國證券市場健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。國務(wù)院證券委員會于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
34、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個上市券種。
A、1994
B、1992
C、1993
D、1995
正確答案： A
【專家解析】我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種.
35、下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是()。
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)
B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D、期限在15年以上
正確答案： C
【專家解析】我國的混臺資本債券是指商業(yè)銀行補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行于之日起10年內(nèi)不可贖回的債券.
36、下列選項中。不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險特征的是()。
A、潛在性
B、或然性
C、隱藏性
D、累積性
正確答案： B
【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有潛在性、隱藏性和累荊生的特征。或然性屬于外匯風(fēng)險的特征.
37、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值。向外國投資者發(fā)行的債券是()。
A、國際債券
B、亞洲債券
C、外國債券
D、歐洲債券
正確答案： A
【專家解析】考察國際債券的定義。
38、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()。
A、混業(yè)監(jiān)管
B、同業(yè)監(jiān)管
C、分業(yè)監(jiān)管
D、異業(yè)監(jiān)管
正確答案： C
【專家解析】“一行三會”是國內(nèi)全融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)會監(jiān)督委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎?shí)行垂直管理。
39、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。
A、流通國債與非流通國債
B、實(shí)物國債與貨幣國債
C、短期國債與中長期國債
D、實(shí)物債券與貨幣債券
正確答案： B
【專家解析】依照不同的發(fā)行本位,國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債."
40、以下不屬于政府債券特征的是()。
A、免稅待遇
B、收益穩(wěn)定
C、安全性高
D、流動性差
正確答案： D
【專家解析】政府債券特征的有：免稅待遇，收益穩(wěn)定，安全性高，流動性強(qiáng)
41、以下各類基金中，風(fēng)險最大的是()。
A、衍生工具基金
B、債券基金
C、股票基金
D、指數(shù)基金
正確答案： A
【專家解析】風(fēng)險最大的是衍生工具基金。
42、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的()。
A、所有權(quán)
B、債權(quán)
C、索取權(quán)
D、管理權(quán)
正確答案： A
【專家解析】優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)
43、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份指的是( )。
A、法人股
B、國家股
C、社會公眾股
D、外資股
正確答案： B
【專家解析】國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。"
44、證券公司()為基礎(chǔ),以財務(wù)狀;合規(guī)程度為依據(jù),對證券公司進(jìn)行評價和分類。
A、合規(guī)管理
B、風(fēng)險管理能力
C、以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警
D、以凈資產(chǎn)為核心的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警
正確答案： B
【專家解析】以證券公司風(fēng)險管理能力為基礎(chǔ).以財務(wù)狀況和合規(guī)程度為依據(jù),對證券公司進(jìn)行評價和分類"
45、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于()。
A、2億元
B、3億元
C、5億元
D、8億元
正確答案： A
【專家解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).公司凈資本不得低干2億元.
46、證券市場監(jiān)管的原則不包括()。
A、依法監(jiān)管原則
B、保護(hù)投資者利益原則
C、“三公”原則
D、他律原則
正確答案： D
【專家解析】證券市場監(jiān)管的原則(1)依法監(jiān)管原則。(2)保護(hù)投資者利益原則。(3三公)""三原則公""具體原則包括。公開原則，公平原則，公正原則。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。"
47、只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于()。
A、歐式期權(quán)
B、美式期權(quán)
C、百慕大期權(quán)
D、大西洋期權(quán)
正確答案： A
【專家解析】歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行.
48、中小企業(yè)板。是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A、5000萬元
B、3000萬
C、1億元
D、2億元
正確答案： C
【專家解析】中小板即中小企業(yè)板是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。
49、最基本的()涉及兩個當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)。若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約時間，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。
A、貨幣互換
B、利率互換
C、股權(quán)互換
D、信用違約互換
正確答案： D
【專家解析】此題考查信用違約互換的特點(diǎn)。
50、全融期權(quán)的主要功能包活()。Ⅰ.套期保值功能Ⅱ.價格發(fā)現(xiàn)功能Ⅲ.投機(jī)功能Ⅳ.套利功能
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】(1)現(xiàn)保值功能根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號——套期保值》的走義,套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等.指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動(2)價格發(fā)現(xiàn)功能.價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公平、高效、競爭的期貨幣場中,通過集中競價形成期貨價格的功能.(3)投機(jī)功能.(4)套利功能.
51、《中牮人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財產(chǎn)的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定IV.設(shè)有專門的基金托管部門
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】申請取得基金托管資格應(yīng)當(dāng).經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)并具構(gòu)批備下準(zhǔn).列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)(定2.設(shè)有)專門的基金托管部門(。3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù).()4有安全保管基金財產(chǎn)的條件(5.)有安全高效的清算、交割系6統(tǒng))有符(合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施.(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制)法度律。(、行8政法律規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
52、1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央人民銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。Ⅰ.管理信貸征信業(yè)Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅲ.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則Ⅳ.宙査批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考察中央銀行的職能.
53、按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場可分為()。Ⅰ.貨幣市場和資本市場Ⅱ.外匯市場和金融衍生品市場Ⅲ.發(fā)行市場和流通市場Ⅳ.國際金融市場和國內(nèi)金融市場
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考察金融市場的分類。
54、按基礎(chǔ)工具的種類金融,衍生工具可以分為()。Ⅰ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅱ.貨幣衍生工具Ⅲ.利率衍生工具Ⅳ.信用衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】以上都是。
55、擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為()。Ⅰ.抵押債券Ⅱ.質(zhì)押債券Ⅲ.保證債券Ⅳ.信用債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】信用債券是無擔(dān)保債券。
56、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有()。Ⅰ.資金使用方向Ⅱ.市場利率變化Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.債券變現(xiàn)能力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考察債券期限限時的影響因素.
57、風(fēng)險管理的過程包括()。Ⅰ.金融風(fēng)險的度量Ⅱ.金融風(fēng)險管理方案的實(shí)施和評估Ⅲ.風(fēng)險報吉Ⅳ.風(fēng)險管理的評估
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】除了選項外還有風(fēng)險管理對策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計，風(fēng)險確認(rèn)和審計。
58、根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22寫—全融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，衍生工具包括()。Ⅰ.互換和期權(quán)Ⅱ.投資合同Ⅲ.期貨合同Ⅳ.遠(yuǎn)期合同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22寫—全融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上的工具。
59、根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時，能否在以后年度優(yōu)先補(bǔ)發(fā)股可,以分為()。Ⅰ.非參與優(yōu)先股Ⅱ.累積優(yōu)先股Ⅲ.參與優(yōu)先股Ⅳ.非累積優(yōu)先股
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】此題考察優(yōu)先股的分類。
60、股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系，下面表述正確的是()。Ⅰ.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價,格其市場價格完全等于內(nèi)在價值Ⅱ.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格,但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值Ⅲ.股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因秦的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內(nèi)在價值Ⅳ.股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因秦的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內(nèi)在價值波動
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】考査股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值，股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動
61、關(guān)于股票基金的描述，正確的是()。Ⅰ.股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金Ⅱ.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值Ⅲ.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金Ⅳ.基金管理人似定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球市場的股，以票達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險的目的
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金，股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得畧和長期資本增值。
62、關(guān)于歐洲債券,以下說法正確的是()。Ⅰ.也稱無國籍債券Ⅱ.是一種傳統(tǒng)的國際債券Ⅲ.在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚(yáng)基債券Ⅳ.票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】歐洲質(zhì)券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。 歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別不同的國家.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值. 故也稱“無國籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般可自由兌換的貨幣,主要為美元,其次還有歐元、英鎊，日元等。也有使用復(fù)合貨幣單位的, 如特別提款權(quán)。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在—個國家或幾個國家同時承銷.在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制. 而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免,投資者的利息收入也免繳所得稅。
63、國際債券的發(fā)行人主要是()。Ⅰ.工商企業(yè)Ⅱ.銀行及其他金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.政府所屬機(jī)構(gòu)Ⅳ.各國政府
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察國際債券的發(fā)行主體，國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)以及一些國際組織。
64、衡量公司財務(wù)安全性的指標(biāo)有()Ⅰ.杠桿比率Ⅱ.債務(wù)擔(dān)保比率Ⅲ.長期債務(wù)比率Ⅳ.短期財務(wù)比率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】以上都是。
65、貨幣市場基金的投資品種主要包括()。Ⅰ.國庫券Ⅱ.商業(yè)票據(jù)Ⅲ.銀行承兌匯票Ⅳ.股票
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】
66、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用,它們包括()等。Ⅰ.基金交易費(fèi)Ⅱ.基金管理費(fèi)Ⅱ.基金運(yùn)作費(fèi)Ⅳ.基金托管費(fèi)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一走的費(fèi)通常用.情況下.基金所支付的費(fèi)用主要包括：基金銷售服務(wù)費(fèi)，基金交易費(fèi)，基金管理費(fèi)，基金運(yùn)作費(fèi)，基金托管費(fèi)
67、金融風(fēng)險金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中在對金融風(fēng)險進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。Ⅰ.識別Ⅱ.衡量Ⅲ.分析Ⅳ.管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】金融風(fēng)險金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中在對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量、分析， 并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。
68、金融期權(quán)的主要功能有()。Ⅰ.投資功能Ⅱ.套期保值功能Ⅲ.籌資功能Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】考察金融期權(quán)的功能。
69、金融衍生工具的基本特征是()。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.不確定性或高風(fēng)險性Ⅳ.聯(lián)動性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察金融衍生工具的基本特征。
70、普通股股東的權(quán)利()。Ⅰ.公司重大決策參與權(quán)Ⅱ.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)Ⅲ.查閱公司宣程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記彔、董事會會議決議、監(jiān)事會會義決議、財務(wù)會計報吉等Ⅳ.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【專家解析】考察普通股東權(quán)益
71、普通股票股東享有的權(quán)力()。Ⅰ.公司決策權(quán)和參與校Ⅱ.利潤分配權(quán)Ⅲ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權(quán)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】考察普通股票股東享有的權(quán)力，以上都是。
72、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。Ⅰ.資金的性質(zhì)不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金的營運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.對投資額的限制不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】此題考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別.
73、全融衍生工具按照基礎(chǔ)工具分類可以分為()。Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.利率衍生工具Ⅲ.股權(quán)式衍生工具IV信用衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考查金融衍生工具的分類.
74、申請取得基金托管資格應(yīng)當(dāng),具備下列條件()。Ⅰ.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定Ⅱ.設(shè)有專門的基金托管部門Ⅲ.有安全保管基金財產(chǎn)的備件Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】申請取得基金托管資格的條件之一是凈資,產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定.
75、套期保值的基本做法是()。Ⅰ.持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約Ⅱ.持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約Ⅲ.持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約Ⅳ.待有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【專家解析】套期保值的基本做法：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約。
76、套期保值交易的規(guī)則()Ⅰ.交易方向相反Ⅱ.商品數(shù)量相等Ⅲ.商品種類相同Ⅳ.月份相同或相近
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反，商品數(shù)量相等，商品種類相同，月份相同或相近
77、為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人上應(yīng)該在()完全獨(dú)立。Ⅰ.財務(wù)Ⅱ.人事Ⅲ.法律Ⅳ.配合
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財務(wù)，人事，法律上完全獨(dú)立。
78、我國企業(yè)債券的主要種類有()Ⅰ.中央企業(yè)債券Ⅱ.地方企業(yè)債券Ⅲ.企業(yè)短期融資劵Ⅳ.住宅建設(shè)債券
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】從1994年起我國,的企業(yè)債券品種大大減可以少,歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種."
79、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()。Ⅰ.證券公司Ⅱ.證券交易所Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會屬于職能管理機(jī)構(gòu)。
80、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是().Ⅰ.事實(shí)上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比諤A、ⅱ?Ⅱ.B、、Ⅰ.C、、Ⅱ.D、、Ⅲ.Ⅳ
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】股票分割又稱拆股、拆細(xì)是將1股股票均等地拆分成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說不論是分割、合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)星，但并不改變公司的實(shí)改資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會剌激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買，并股則常見于低價股。
81、下列關(guān)于股票價格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因?yàn)樗碇找娴膬r值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇?BR> A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】考察股票價格的相關(guān)知識
82、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行Ⅲ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】Ⅰ項流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名,
83、下列屋于運(yùn)用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對政商的貨款Ⅱ.改變存款準(zhǔn)備金率Ⅲ.調(diào)整再貼現(xiàn)率Ⅳ.直接信用管制
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】運(yùn)用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貨(款.3)推行公開市場業(yè)務(wù).(4)改變存款準(zhǔn)備金率(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.
84、下列選項中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】以上都是。
85、信托當(dāng)事人包括()。Ⅰ.信托關(guān)系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】信托當(dāng)事人包括信托委托人，受托人，受益人。
86、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()。Ⅰ.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財產(chǎn)股息種負(fù)債股息
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息，負(fù)債股息是公司通過建立用債一種券或負(fù)債應(yīng)付,票據(jù)作為股息分派給股東."
87、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行，信用合作機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。
88、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式Ⅰ.財產(chǎn)價值Ⅱ.財產(chǎn)權(quán)利Ⅲ.財產(chǎn)證明Ⅳ.財產(chǎn)要求
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】有價證券是財產(chǎn)價格和權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
89、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點(diǎn)。Ⅰ.存在信用風(fēng)險Ⅱ.存在匯率風(fēng)險Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來源廣
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內(nèi)債券相比，國際債券具有：存在信用風(fēng)險，存在匯率風(fēng)險，發(fā)行規(guī)模大，資金來源廣等特點(diǎn)。
90、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具
91、在證券交易中，連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低于揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。
92、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括()。Ⅰ.特定目的機(jī)構(gòu)或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)Ⅲ.信用増級機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括發(fā)起:人;特定目的機(jī)構(gòu)或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu);信用増級機(jī)構(gòu);信用評機(jī)構(gòu)承銷;人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.
93、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調(diào)，其收益將上升
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察對的債券基金理解.
94、證券公司開展自營業(yè)務(wù)的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業(yè)務(wù),雲(yún)要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保Ⅲ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅳ.建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】證券公司開展自營業(yè)務(wù), 或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù),都需要取得證券監(jiān)管部 的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保.同時要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員， 安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);。建立完備的業(yè)務(wù)管理制度，投資決策機(jī)制， 操作流程和風(fēng)險監(jiān)管體系。
95、證券公司申請借人次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關(guān)股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務(wù)合同Ⅲ.合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明Ⅳ.債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券公司申請借人次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關(guān)股東(大)會決議(3.)借人次級債務(wù)合同.(4)債務(wù)資金的用途說明.(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明.(6)證券公司目前的風(fēng)險控制指標(biāo)情況及相關(guān)測試報告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料.(8)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。
96、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別()是。Ⅰ.風(fēng)險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】考察基金與股票、債券的區(qū)別。
97、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險Ⅳ.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】此題考察對指數(shù)基金的理解.
98、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機(jī)關(guān)Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.大型工商企業(yè)Ⅳ.個人投資者
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
99、作為一種現(xiàn)代化投資工具,證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風(fēng)險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.集合投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財.
100、下列各項費(fèi)用中，屬于投資者在委托買賣證券時應(yīng)繳納的交易費(fèi)用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費(fèi)Ⅳ.管理費(fèi)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】委托買賣不需要交納管理費(fèi)。