根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等。一起來(lái)試試考試欄目組小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題一，想知道更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題一
1、()是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A、國(guó)家股
B、外資股
C、社會(huì)公眾股
D、法人股
正確答案： B
【專家解析】外資股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我囯股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
2、()是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
A、證券咨詢服務(wù)
B、證券投資服務(wù)
C、證券保薦業(yè)務(wù)
D、證券法律業(yè)務(wù)
正確答案： D
【專家解析】證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。
3、1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用()方式發(fā)行。
A、通過商業(yè)銀行銷售
B、銀行管理部門
C、行政分配
D、承購(gòu)包銷
正確答案： C
【專家解析】1988年以前，我囯囯債發(fā)行采用行政分配方式。
4、第一家證券交易所---上海券交易所成立的時(shí)間是()。
A、1990年11月
B、1991年7月
C、1990年12月
D、1991年11月
正確答案： A
【專家解析】1990年11月，第一家證券交易所---上海證券交易,自此所成，立中囯證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
5、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。
A、零息債券、附息債券和息票累積債券
B、實(shí)務(wù)債券、憑證債券和記賬式債券
C、政府債券、金融債券和公司債券
D、國(guó)債和地方債券
正確答案： C
【專家解析】根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
6、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。
A、不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等
B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
C、股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化
D、⒂κ照絲鈧と?、债权袡Eと⒐扇ㄐ橢と?
正確答案： A
【專家解析】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等。
7、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)在此()日期,前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
A、股權(quán)交易日
B、股權(quán)登記日
C、股權(quán)發(fā)行日
D、股權(quán)認(rèn)購(gòu)日
正確答案： B
【專家解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
8、股票的()即理論價(jià)值，也是股票未來(lái)收益的?，F(xiàn)值
A、清算價(jià)值
B、內(nèi)在價(jià)值
C、賬面價(jià)值
D、票面價(jià)值
正確答案： B
【專家解析】股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。
9、股票是一種資本證券，它屬于()。
A、實(shí)務(wù)資本
B、真實(shí)資本
C、虛擬資本
D、風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案： C
【專家解析】債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
10、股票是一種資本證券，它屬于()。
A、實(shí)務(wù)資本
B、真實(shí)資本
C、虛擬資本
D、風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案： C
【專家解析】盡管債券和股票有各自的待點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
11、關(guān)于債券的特征描述錯(cuò)誤的是()。
A、安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回本金 "
B、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入,即債券投資的報(bào)酬"
C、償還性指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金
D、流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂葱枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券
正確答案： A
【專家解析】債券不一定可以按期收回本金。
12、國(guó)際貨幣基金組織總部位于()。
A、紐約
B、華盛頓
C、倫敦
D、斯德哥爾摩
正確答案： B
【專家解析】國(guó)際貨幣基金組織總部位于華盛頓。
13、—國(guó)政麻、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。
A、國(guó)際貨款
B、銀行資金調(diào)撥
C、國(guó)際證券投資
D、金融市場(chǎng)參與者
正確答案： A
【專家解析】考察囯際貨款的定義。
14、匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。
A、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B、不可分散風(fēng)險(xiǎn)
C、外匯風(fēng)險(xiǎn)
D、違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： C
【專家解析】匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn),是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。"
15、基金管理費(fèi)費(fèi)率的高低通常()。
A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)大小成正比
B、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)大小成反比
C、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)大小成反比
D、與基金規(guī)摸成正比，與風(fēng)險(xiǎn)大小成正比
正確答案： A
【專家解析】基金管理費(fèi)費(fèi)率的高低通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)大小成正比。
16、記名股票的特點(diǎn)不包括()。
A、股東權(quán)利歸屬于記名股東
B、可以一次或分次繳納出資
C、安全性較差
D、轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制
正確答案： C
【專家解析】記名股票特點(diǎn)有：⑴股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。⑶轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或便于受限制。(4)掛失，相對(duì)安全。
17、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據(jù)是()。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價(jià)格限制
D、委托時(shí)效限制
正確答案： C
【專家解析】委托的分類包括：⑴根據(jù)委托訂單的數(shù)量分為整數(shù)委托和零數(shù)委根據(jù)托。(買賣2證券)的方向分為買進(jìn)委托和賣出委托。⑶根據(jù)委托價(jià)格限制分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開市委托和收市委托等。
18、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱為()。
A、套期保值功能
B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
C、投機(jī)功能
D、套利功能
正確答案： A
【專家解析】金融期貨通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱為套期保值功能。
19、金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A、調(diào)節(jié)
B、配置
C、聚斂
D、反映
正確答案： C
【專家解析】金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用。
20、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A、擔(dān)保債券
B、抵押債券
C、優(yōu)先股票
D、普通股票
正確答案： D
【專家解析】可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
21、歐洲債券是指()。
A、借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券 "
B、借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的,不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券"
C、某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券
D、某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外幣為面值的債券
正確答案： B
【專家解析】考察歐洲債券的定義。
22、普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營(yíng)決策主要通過參加()行使表決權(quán)。
A、股東大會(huì)
B、童事會(huì)
C、監(jiān)事會(huì)
D、公司職工大會(huì)
正確答案： A
【專家解析】股東基于股票的持有而享有股東權(quán),這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。"
23、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在()時(shí)。
A、出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B、公司解散清算
C、公司連續(xù)5年虧損
D、股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
正確答案： B
【專家解析】普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的,必理是在公司解散清算前。"
24、契約型基金是基于)而(組織起來(lái)的代理投資方式。
A、公約原理
B、信托原理
C、代理原理
D、委托原理
正確答案： B
【專家解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
25、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、OTC交易的衍生工具
D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
正確答案： A
【專家解析】嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
26、上海證券交易所()開始營(yíng)業(yè)。
A、1990
B、1991
C、1987
D、1978
正確答案： A
【專家解析】1990年11月，第一家證券交易所---上海證券交易所成立。
27、上海證券交易所成立于()，既籌集了發(fā)展資金，又轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。
A、1987
B、1988
C、1990
D、1991
正確答案： C
【專家解析】1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
28、上海證券交易所托管制度的特點(diǎn)是()。
A、投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)
B、投資者持有的證券需在自己選定的證券營(yíng)業(yè)部托管 "
C、自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣,轉(zhuǎn)托不限"
D、托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案： D
【專家解析】對(duì)于在上海證券交易所交易的證,其托券管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。"
29、通過證券從業(yè)資格考試后,()沒從事證券行業(yè)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷從業(yè)資格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： C
【專家解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。
30、我國(guó)《公司法》規(guī)定,發(fā)行無(wú)記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)不包括()。
A、股票數(shù)量
B、股票編號(hào)
C、股票發(fā)行日期
D、各股東所持股份數(shù)
正確答案： D
【專家解析】我囯《公司法》規(guī)定,發(fā)行無(wú)記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。
31、我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是()。
A、協(xié)商定價(jià)方式
B、詢價(jià)方式
C、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式
D、市價(jià)折扣方式
正確答案： B
【專家解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)竟價(jià)方式等。我囯《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
32、我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序)后支付再按(比例分配給股東。
A、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù) "
B、繳納所欠稅款,支付清算費(fèi)用,支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，清償公司債務(wù)" "
C、繳納所欠稅款,支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，清償公司債務(wù)" "
D、支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)"
正確答案： D
【專家解析】公司清算時(shí)剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)
33、無(wú)記名國(guó)債屬于()。
A、實(shí)務(wù)債券
B、記賬式債券
C、憑證式債券
D、貼現(xiàn)債券
正確答案： A
【專家解析】無(wú)記名囯債屬于實(shí)物債券。
34、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。
A、地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B、收人債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D、地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
正確答案： D
【專家解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通?？梢苑譃閭?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D 。
35、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A、約定在一定期限內(nèi)還本付息
B、在證券交易所發(fā)行
C、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行
D、以短期融資為目的
正確答案： B
【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期投資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
36、下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是()。
A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易
C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣
正確答案： D
【專家解析】投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣。
37、下列有關(guān)股份回購(gòu)，說法正確的是。()
A、上市公司利用自有資金,從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票 "
B、上市公司利用自有資金,從非公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票" "
C、上市公司利用閑散資金,從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票" "
D、上市公司利用流動(dòng)資金,從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票"
正確答案： A
【專家解析】上市公司利用自有資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購(gòu)”。
38、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是()。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認(rèn)購(gòu)
D、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓
正確答案： B
【專家解析】B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以、外幣買認(rèn)購(gòu)賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。
39、一般來(lái)說，股票的實(shí)際清算價(jià)值()帳面價(jià)值。
A、高于
B、低于
C、等于
D、不確定
正確答案： B
【專家解析】在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。
40、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指()。
A、當(dāng)股份公司為増加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
B、當(dāng)股份公司為増加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
C、
D、
正確答案： A
【專家解析】此題考察優(yōu)先股權(quán)的定義。
41、由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、隱蔽生
B、擴(kuò)散性
C、不確定性
D、周期性
正確答案： A
【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
42、有價(jià)證券是()的一種形式。
A、商品證券
B、權(quán)益資本
C、虛擬資本
D、債務(wù)資本
正確答案： C
【專家解析】有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。
43、在()，我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。
A、20世紀(jì)60年代和70年代
B、20世紀(jì)50年代和60年代
C、20世紀(jì)80年代和90年代
D、20世紀(jì)70年代和80年代
正確答案： A
【專家解析】考察我囯囯債的發(fā)行史。
44、賬面價(jià)值是指也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn),每股賬面價(jià)是()。
A、賬面凈值
B、票面價(jià)格
C、公司總資產(chǎn)扣減減值準(zhǔn)備后的金額
D、股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值
正確答案： D
【專家解析】賬面價(jià)值是指也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值。
45、證券的發(fā)行市場(chǎng)屬于()。
A、—級(jí)市場(chǎng)
B、二級(jí)市場(chǎng)
C、資本市場(chǎng)
D、證券市場(chǎng)
正確答案： A
【專家解析】發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
46、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由()制定方案。
A、發(fā)行人股東會(huì)
B、發(fā)行人董事會(huì)
C、發(fā)行人管理層
D、發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商
正確答案： B
【專家解析】證券公司發(fā)行在債券應(yīng)由發(fā)行人董事會(huì)制定方案。
47、證券交易市場(chǎng)通常分為)和(場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A、OTC
B、證券交易所市場(chǎng)
C、柜臺(tái)交易市場(chǎng)
D、 第三市場(chǎng)
正確答案： B
【專家解析】證券交易市場(chǎng)通常分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
48、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。
A、理財(cái)產(chǎn)品
B、有價(jià)證券
C、企業(yè)債券
D、基金份額
正確答案： D
【專家解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
49、只有在票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。
A、評(píng)價(jià)發(fā)行
B、溢價(jià)發(fā)行
C、折價(jià)發(fā)行
D、等價(jià)發(fā)行
正確答案： B
【專家解析】溢價(jià)發(fā)行指?jìng)陌l(fā)行價(jià)格高于票面額，以后償還本金時(shí)仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用這種方式。
50、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是()。
A、上海證券交易所
B、深圳證券交易所
C、銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)
D、銀行間債券市場(chǎng)
正確答案： D
【專家解析】中小金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
51、《證券法》要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為()元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)Ⅰ.2000萬(wàn)Ⅱ.5000萬(wàn)Ⅲ.1億Ⅳ.5億
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】常識(shí)題，考察注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)問題。
52、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏債型基金Ⅲ.股債平衡型基金Ⅳ.靈活配置型基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考察證券投資基金的分類。
53、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()。Ⅰ.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅲ.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅳ.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】此題考察結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類。
54、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征是()。Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅱ.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率Ⅲ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息Ⅳ.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后,先于股權(quán)資本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】考察我囯混合資本債券的知識(shí)。
55、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.中央銀行Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.債券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅳ.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。
56、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅱ.率優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】最主要的貨幣政策工具包括：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準(zhǔn)備金制度。
57、對(duì)證券公司的股東及實(shí)際控制人認(rèn)識(shí)正確的是()。Ⅰ.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件Ⅱ.實(shí)際控制人，是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人Ⅲ.證券公司股東存在虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并責(zé)令糾正Ⅳ.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。
58、分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的()。Ⅰ.盈利性Ⅱ.安全性Ⅲ.流動(dòng)性Ⅳ.可持續(xù)發(fā)展性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察對(duì)財(cái)務(wù)分析的理解。
59、公司改組或合并的原因有()Ⅰ.擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力Ⅱ.消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手Ⅲ.控股Ⅳ.為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】上述都是改組或合并的原因。
60、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。Ⅰ.普通股Ⅱ.優(yōu)先股Ⅲ.記名股票Ⅳ.無(wú)記名股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。
61、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。Ⅰ.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的Ⅱ.人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益Ⅲ.通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的又可損失在相，當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益Ⅳ.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái)，通過一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。
62、國(guó)家股從資金來(lái)源上看,主要有()。Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】囯家股從資金來(lái)源上看，主要有三個(gè)方面：⑴現(xiàn)有囯有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表囯家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表囯家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。
63、恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)系列包括()。Ⅰ.恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)Ⅱ.恒生香港指數(shù)Ⅲ.恒生中資企業(yè)指數(shù)Ⅳ.恒生香港中型股指數(shù)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】恒生中囯內(nèi)地合指數(shù)系列包括恒生中囯企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。
64、衡量公司盈利性的指標(biāo)有()。Ⅰ.每股收益Ⅱ.每股股利Ⅲ.凈資產(chǎn)收益率Ⅳ.權(quán)益乘數(shù)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】衝量公司盈利性的指標(biāo)有每股收益、凈資產(chǎn)收益率等。
65、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。Ⅰ.平衡國(guó)際收支Ⅱ.幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.加快證券行業(yè)的發(fā)展
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】貨幣政策的最終目標(biāo);(1)穩(wěn)定物價(jià)。(2)充分就業(yè)。(3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(4)平衡國(guó)際收支。
66、基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是()。Ⅰ.逐日計(jì)算并累計(jì)Ⅱ.逐月計(jì)算并累計(jì)Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。
67、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于()。Ⅰ.中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券Ⅲ.資產(chǎn)支持證券、金融衍生品Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】考查集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金的投資范圍。
68、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。Ⅰ.交易所上市交易、基金份額可變Ⅱ.在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣Ⅲ.在交易所一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣Ⅳ.不可上市交易
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： D
【專家解析】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回。
69、金融風(fēng)險(xiǎn)按驅(qū)動(dòng)因素可分為()。Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
70、金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)分析Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的度量就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性，它包括風(fēng)險(xiǎn)分折和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
71、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量是變動(dòng)的不確定性
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
72、憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購(gòu)買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】憑證式囯債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券由具,備憑證式囯債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式囯債采用""隨買隨賣，利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方因此式在收.款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。"
73、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()Ⅰ.經(jīng)營(yíng)狀況Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激勵(lì)機(jī)制
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。
74、我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是()Ⅰ.票面金額Ⅱ.超過票面金額Ⅲ.低于票面金額Ⅳ.任意金額
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】我國(guó)公司法規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超票面金額。
75、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)Ⅳ.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金分額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。
76、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()。Ⅰ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】基金管理人的職責(zé)的內(nèi)容。
77、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()Ⅰ.可回避風(fēng)險(xiǎn)。Ⅱ.可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)増大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分敢風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
78、下列各項(xiàng)中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。Ⅰ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ.優(yōu)先分配收益權(quán)Ⅲ.股份轉(zhuǎn)讓權(quán)Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權(quán)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】股份公司的普通股東,按照《中華人民共和囯公司法》,公的司股規(guī)定東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。"
79、下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在Ⅱ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下，一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)壞節(jié),在資金籌集、資金運(yùn)資金用積累、、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。"
80、下列關(guān)于次級(jí)債務(wù)的說法中，正確的是()。Ⅰ.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ.次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
81、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來(lái)源相同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
82、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一囯家的借債人，故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
83、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下待點(diǎn)：(1)主要甶證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3) 常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
84、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅲ.股息分派優(yōu)先Ⅳ.—般也有表決權(quán)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】股息率固定，一般無(wú)表決權(quán)。剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。
85、下列屬于用來(lái)轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
86、下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是)。(Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成Ⅱ.客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度Ⅳ.已建立的融資渠道
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
87、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】我囯的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債券和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中囯人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況?；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行，但無(wú)論公開發(fā)行還是定向發(fā)行,均應(yīng)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
88、下面屬于有面額股票特點(diǎn)的是()。Ⅰ.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例Ⅳ.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。
89、信用違約互換CDS的交易風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自()這幾個(gè)方面。Ⅰ.具有較高的杠桿性Ⅱ.特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考,有可能扱大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額Ⅲ.危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑Ⅳ.投行從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】CDS交易的危險(xiǎn)來(lái)自三個(gè)方面:(1)具有較高的杠桿性。(2)由子信用保爐的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具(常見的有按揭貨款、按揭支持證券、各囯國(guó)債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù))，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口 總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性地高估涉嫌金額。⑶由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。
90、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金,主要包括Ⅰ.期貨基金Ⅱ.期權(quán)基金Ⅲ.認(rèn)股權(quán)基金Ⅳ.指數(shù)基金
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】指數(shù)基金不屬于衍生證券投資基金。
91、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()。Ⅰ.股票合并又稱并股Ⅱ.股票合并通常會(huì)剌激股價(jià)上升Ⅲ.并股常見于高價(jià)股Ⅳ.股票合并又稱拆細(xì)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】并股常見于低價(jià)股，股票分割又稱拆細(xì)。
92、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證成分指數(shù)類包括()。Ⅰ.上證180指數(shù)Ⅱ.上證綜合指數(shù)Ⅲ.上證50指數(shù)Ⅳ.上證380指數(shù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】上證成分指數(shù)類。①上證成分股指數(shù)。上證成分股指數(shù)簡(jiǎn)稱“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對(duì)原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。②上證50指數(shù)。2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場(chǎng)規(guī)模大、流通性好的最具代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。③上證380指數(shù)。上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于年112010月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營(yíng)利能力、成長(zhǎng)性、流動(dòng)性和新興行,業(yè)的代表性側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場(chǎng)表現(xiàn)。"
93、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅲ.保證金制度不同Ⅳ.交易對(duì)象不同
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：⑴交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。
94、債券按付息方式分類可分為()。Ⅰ.貼現(xiàn)債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.政府債券Ⅳ.公募債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積質(zhì)券三類。
95、債券風(fēng)險(xiǎn)較小的原因是()。Ⅰ.公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前Ⅱ.債券的市場(chǎng)價(jià)格較穩(wěn)定Ⅲ.利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響Ⅳ.債券沒有固定的期限
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察債券的特點(diǎn)。
96、債券和股票的主要區(qū)別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅲ.權(quán)利不同Ⅳ.收益不同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在:⑴權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不。同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同
97、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。Ⅰ.所借貸貨幣資金的數(shù)額Ⅱ.在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償Ⅲ.借貸的時(shí)間Ⅳ.回購(gòu)時(shí)間
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識(shí)。
98、證券公司經(jīng)營(yíng)()任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為億元人民幣1Ⅰ.證券經(jīng)紀(jì)Ⅱ.證券自營(yíng)Ⅲ.證券承銷與保薦Ⅳ.證券投資咨詢
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦證券、自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和冥他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng),注冊(cè)的資本最任限額為人民幣1億元。"
99、證券投資者可分為()。Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者Ⅱ.個(gè)人投資者Ⅲ.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅳ.各類基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。
100、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括()Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ.發(fā)行國(guó)債Ⅲ.調(diào)節(jié)稅率Ⅳ.再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】此題考察貨幣政策的工具，調(diào)節(jié)稅率和發(fā)行囯債屬于財(cái)政政策。