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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化練習(xí)題八
單項(xiàng)選擇題
1、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為( )。
A.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)
B.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)
C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)
D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析： 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)。
2、融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過金融工具的價(jià)格來體現(xiàn)的，其體系方式不包括( )。
A.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等
B.有些金融工具的價(jià)格直接表示為市場價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等
C.有些金融工具的價(jià)格既以市場價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票面利率
D.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的匯率，如國際匯率、本幣匯率等
參考答案：D
參考解析：融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過金融工具的價(jià)格來體現(xiàn)的。①有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價(jià)格直接表示為市場價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等;③有些金融工具的價(jià)格既以市場價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票面利率。
3、在我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場主導(dǎo)時(shí)期是( )。
A.1950～1958年
B.1981～1987年
C.1988～1991年
D.1991～1996年
參考答案：C
參考解析： 我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場主導(dǎo)時(shí)期為1988～1991年。
4、在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于( )。
A.1990～1993年
B.1993～1995年
C.1996～2000年
D.2001～2004年
參考答案：D
參考解析： 在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。
5、證券投資者主要分為( )。
A.機(jī)構(gòu)投資者和居民投資者
B.企業(yè)投資者和居民投資者
C.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者
D.企業(yè)投資者和個(gè)人投資者
參考答案：C
參考解析： 證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。
6、證券公司參與股指期貨、國債期貨交易的交易編碼須在申請(qǐng)后( )個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局備案。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：A
參考解析：證券公司參與股指期貨、國債期貨交易的交易編碼須在申請(qǐng)后3個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局備案。
7、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
B.一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值不一致
C.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值
D.估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等
參考答案：B
參考解析：一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價(jià)格也隨之提高。尤其是開放式基金，其基金份額的申購或贖回價(jià)格都直接按基金份額凈值計(jì)價(jià)。
8、在首次公開發(fā)行股票的程序中，自中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)月內(nèi)發(fā)行股票;超過時(shí)限未發(fā)行的，核準(zhǔn)文件失效，須重新經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行。
A.9
B.12
C.24
D.36
參考答案：B
參考解析：在首次公開發(fā)行股票的程序中，自中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在12個(gè)月內(nèi)發(fā)行股票;超過12個(gè)月未發(fā)行的，核準(zhǔn)文件失效，須重新經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行。
9、我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過( )人。
A.50
B.100
C.150
D.200
參考答案：D
參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。
10、在我國，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為( )個(gè)月。
A.1～3
B.2～3
C.3～8
D.5～10
參考答案：B
參考解析：在我國，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為2～3個(gè)月。
11、關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為( )億元，投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元。
A.0.02
B.0.2
C.0.1
D.0.01
參考答案：B
參考解析：關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元。
12、非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣( )萬元的個(gè)人投資者。
A.100
B.200
C.300
D.500
參考答案：C
參考解析：非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個(gè)人投資者。
13、( )，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A.1986年
B.1987年
C.1991年
D.2003年
參考答案：B
參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
參考解析：以報(bào)告期成交股數(shù)(或總股本)為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)，其計(jì)算公式為：加權(quán)股
15、理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，每屆任期( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
參考解析：證券交易所下設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)。會(huì)員大會(huì)為證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，每屆任期3年。理事會(huì)設(shè)監(jiān)察委員會(huì)，每屆任期3年。
16、會(huì)計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對(duì)客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的( )。
A.盈利性、穩(wěn)定性和流動(dòng)性
B.盈利性、穩(wěn)定性和固定性
C.盈利性、安全性和固定性
D.盈利性、安全性和流動(dòng)性
參考答案：D
參考解析：會(huì)計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對(duì)客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的盈利性、安全性和流動(dòng)性。
17、我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量( )的，為發(fā)行失敗。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
參考答案：C
參考解析：我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購人。
18、我國混合資本債券的發(fā)行期限在__________年以上，發(fā)行之日起__________年內(nèi)不得贖回。( )
A.10;10
B.10;15
C.15;10
D.15;15
參考答案：C
參考解析：我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
19、債券的主要的結(jié)算方式包括( )。
A.純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對(duì)付
B.到期兌付、提前兌付、見款付券、券款對(duì)付
C.到期兌付、見券付款、分期兌付、券款對(duì)付
D.純?nèi)^戶、見券付款、分期兌付、券款對(duì)付
參考答案：A
參考解析：債券結(jié)算方式是指在債券結(jié)算業(yè)務(wù)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移或權(quán)利質(zhì)押與相應(yīng)結(jié)算款項(xiàng)的交收這兩者執(zhí)行過程中的不同制約形式。主要的結(jié)算方式包括純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對(duì)付四種。
20、( )年以上的債券為長期債券。
A.7
B.8
C.9
D.10
參考答案：D
參考解析：按照到期期限分類，一年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。
組合型選擇題
1、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能有( )。
Ⅰ 自律 Ⅱ 服務(wù)
Ⅲ 傳導(dǎo) Ⅳ 監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督指導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)和依靠全體會(huì)員，切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。
2、按成交和定價(jià)方式劃分，金融市場分為( )。
Ⅰ 公開市場 Ⅱ 發(fā)行市場
Ⅲ 期貨市場 Ⅳ 議價(jià)市場
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：金融市場按成交和定價(jià)方式劃分，分為公開市場和議價(jià)市場;按交易程序劃分，分為發(fā)行市場和流通市場;按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。
3、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
Ⅰ 資金的性質(zhì)不同 Ⅱ 投資者的地位不同
Ⅲ 基金的營運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ 發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：①資金的性質(zhì)不同;②投資者的地位不同;③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。
4、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)的方法有( )。
Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估
Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡
Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例
Ⅳ 針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)可以通過以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系。同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。
5、券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括( )。
Ⅰ 理事會(huì) Ⅱ 會(huì)員大會(huì)
Ⅲ 監(jiān)事會(huì) Ⅳ 會(huì)長辦公室
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、會(huì)長辦公室、會(huì)長及秘書。
6、記名股票的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ 股東權(quán)利歸屬于記名股東
Ⅱ 可以一次或分次繳納出資
Ⅲ 轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制
Ⅳ 便于掛失，相對(duì)安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對(duì)安全。
7、在我國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系中，屬于合作性金融機(jī)構(gòu)的有( )。
Ⅰ 農(nóng)村合作銀行
Ⅱ 農(nóng)村資金互助社
Ⅲ 農(nóng)村信用合作社
Ⅳ 城市信用合作社
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：在我國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系中，合作性金融機(jī)構(gòu)有：農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村資金互助社、農(nóng)村信用合作社、城市信用合作社。
8、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有( )。
Ⅰ 完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)損失的控制
Ⅲ 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ 自留風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有：完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)損失的控制、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)。
9、關(guān)于國際債券的特征，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大
Ⅱ 存在利率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ 有國家主權(quán)保障
Ⅳ 以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：國際債券的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);有國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
10、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 股票是有價(jià)證券
Ⅱ 股票是設(shè)權(quán)證券
Ⅲ 股票是資本證券
Ⅳ 股票是物權(quán)證券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：股票是有價(jià)證券、證權(quán)證券、資本證券、要式證券以及綜合權(quán)利證券。
11、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于( )。
Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ 履約保證不同
Ⅲ 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
Ⅳ 盈虧特點(diǎn)不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同、套期保值的作用與效果不同。