在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級?？荚嚈谀拷M為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識強化練習(xí)題四，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識強化練習(xí)題四
下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。
A.交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)
B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者
C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能
D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險
參考答案：A
參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。
如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構(gòu)
D.信用評級機構(gòu)
參考答案：D
參考解析： 在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。
按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基金
參考答案：A
參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會
參考答案：A
參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金和貨幣市場基金。
實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
參考答案：B
參考解析： 融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于股票。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)2014年7月7號頒布的第104號令規(guī)定
(一)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;
(二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;
(三)僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金;
(四)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金;
證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務(wù)會計資料在財務(wù)報告截止日后( )個月內(nèi)有效。
A.3
B.6
C.10
D.12
參考答案：B
參考解析：證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務(wù)會計資料在財務(wù)報告截止日后6個月內(nèi)有效。特別情況下可由發(fā)行人申請適當(dāng)延長，但至多不超過1個月。
在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以( )為監(jiān)管重點。
A.凈資本
B.負(fù)債總額
C.凈利潤
D.資本充足
參考答案：D
參考解析：在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點，加強對證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強風(fēng)險控制指標(biāo)的實時監(jiān)控和預(yù)警，并對風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。
金融債券是指( )依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A.銀行及非銀行金融機構(gòu)
B.大型國企
C.上市公司
D.地方政府
參考答案：A
參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取( )雙重控制的辦法。
A.發(fā)行時間和發(fā)行范圍
B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式
C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量
D.發(fā)行時間和發(fā)行方式
參考答案：C
參考解析：1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。
改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是( )。
A.自改革方案實施之日起，在18個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓
B.持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%
C.持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個月內(nèi)不得超過5%
D.持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個月內(nèi)不得超過8%
參考答案：B
參考解析：改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。
所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。
A.0.5%～5%
B.0.5%～3%
C.1%～5%
D.1%～3%
參考答案：A
參考解析：所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。
資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格,凈資產(chǎn)應(yīng)不少于()萬元。
A.50
B.200
C.150
D.100
答案：B
股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表()的有價證券
A.資金權(quán)
B.債權(quán)
C.財產(chǎn)權(quán)
D.轉(zhuǎn)讓權(quán)
答案：C
貨幣期貨又稱()
A 股票期貨
B 外匯期貨
C 債券期貨
D 利率期貨
答案：B
債券回購交易更多的是有()的屬性
A 長期融資
B 信用交易
C 短期融資
D 期貨交易
答案：C
下列各項中，可以發(fā)行金融債券的主體是()。
A.地方政府
B.上市公司
C.商業(yè)銀行
D.中央政府
參考答案：C
參考解析：解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。
B 股采取()形式。
A.記名
B.實物
C.紙質(zhì)
D.不記名
參考答案：A
參考解析：B 股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。
滬深交易所規(guī)定的交割日期是( )。
A.普通日交割
B.約定日交割
C.當(dāng)日交割
D.清算日交割
參考答案：C
參考解析：解析：在證券交易所交易的債券，按照交割日期不同，分為當(dāng)日交割、普通日交割和約定日交割三種。目前，滬深交易所規(guī)定的交割日期是當(dāng)日交割，即在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù)。
以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法錯誤的是( )。
A.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券
B.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券
C.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券
D.我國發(fā)行國際債券始于 20 世紀(jì) 80 年代初期
參考答案：A
參考解析：解析：我國利用國際債券市場籌集資金的主要債券品種有：政府債券、金融債券以及可轉(zhuǎn)換公司債券。
( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
A.法律手段
B.經(jīng)濟手段
C.行政手段
D.道德手段
參考答案：A
參考解析：法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是( )。
A.可以到原購買網(wǎng)點提前兌取
B.可以上市流通
C.可以掛失
D.可以記名
參考答案：B
我國信托業(yè)的特點包括( )。
Ⅰ.相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存
Ⅱ.傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存
Ⅲ.總量規(guī)模的控制性與信托機構(gòu)相對稀缺并存
Ⅳ.分業(yè)管理的專業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元化并存
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析： 我國信托業(yè)的特點即選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的內(nèi)容。
基金管理公司通常由( )或其他機構(gòu)等發(fā)起設(shè)立，具有獨立法人地位。
Ⅰ.中國證監(jiān)會
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.信托投資公司
Ⅳ.商業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析： 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
恒生中國內(nèi)地指數(shù)包括(??)。
Ⅰ.恒生中國企業(yè)指數(shù)
Ⅱ.恒生中資企業(yè)指數(shù)
Ⅲ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)
Ⅳ.恒生中國內(nèi)地25
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：恒生中國企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和恒生中資企業(yè)指數(shù)(紅籌股指數(shù))構(gòu)成了恒生中國內(nèi)地指數(shù)。而恒生中國內(nèi)地指數(shù)屬于恒生綜合指數(shù)系列。C項的恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)和D項的恒生中國內(nèi)地25分別屬于恒生流通綜合指數(shù)系列和恒生流通精選指數(shù)系列。
金融風(fēng)險的度量包括( )。
Ⅰ.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)
Ⅱ.風(fēng)險分析
Ⅲ.風(fēng)險評估
Ⅳ.風(fēng)險報告
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析： 金融風(fēng)險的度量，就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險分析和風(fēng)險評估。
根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員
Ⅱ.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員
Ⅲ.非法獲得內(nèi)幕信息的人
Ⅳ.持有公司5%以上股份的股東
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(2)公司的實際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。(5)證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員。(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人員。
我國證券登記結(jié)算公司的證券結(jié)算風(fēng)險基金來源包括( )。
Ⅰ.證券登記結(jié)算機構(gòu)收入
Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)收益
Ⅲ.證券投資收益
Ⅳ.結(jié)算參與人證券交易金額的一定比例
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：不包括證券投資收益。
金融風(fēng)險的特征包括( )。
Ⅰ.確定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.擴散性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融風(fēng)險的特征包括：①隱蔽性。②擴散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。
下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)
Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融機構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金
Ⅲ.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對基金進行投資管理
Ⅳ.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。