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2018中級銀行從業(yè)風險管理考試重點：第九章其他風險管理
第九章 其他風險管理
9.1 新產品/新業(yè)務風險管理
新產品/業(yè)務風險管理是指商業(yè)銀行產品主管部門在新產品/業(yè)務立項申請、需求設計、技術開發(fā)、測試投產等環(huán)節(jié)，運用定量或定性方法對新產品/業(yè)務進行風險識別、評估和控制，并由風險管理部門進行風險審查和監(jiān)督管理的過程。
新產品/業(yè)務風險管理原則：統(tǒng)一性原則、全面性原則、適應性原則、有效性原則、統(tǒng)籌性原則。
新產品/業(yè)務風險識別、評估與控制：識別風險類型和風險點，評估可能性和后果，控制風險。
新產品/業(yè)務主要風險類型：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、合規(guī)風險。
新產品/業(yè)務風險管理措施：風險評級、制定風險防控措施、新產品風險管理評價。
風險防控措施包括但不限于：實施系統(tǒng)控制、建立配套業(yè)務制度、規(guī)范操作流程、嚴謹制定產品合同文本、嚴格執(zhí)行監(jiān)管報批手續(xù)、提前確定風險處置和緩釋措施、建立風險檢測機制、強化人員培訓、規(guī)范產品宣傳推廣。
評價內容可包括：業(yè)務部門新產品/業(yè)務交易信息、業(yè)務運作和效益、限額執(zhí)行情況，以及風險管理措施落實情況等。
銀行資產管理項目投資顧問業(yè)務的風險管理
風險防范措施：合作機構準入要求、風險隔離要求、法律風險管理、聲譽風險管理。
為妥善管理商業(yè)銀行聲譽風險，只有達到推介標準的項目方可進入銷售渠道銷售，具體標準如下：
1.融資項目符合國家相關法律法規(guī)、產業(yè)政策和銀行信貸政策要求;
2.投資管理人具備相應資質、信托計劃管理能力和相適應的風險管理能力，無不良記錄;
3.投資方案風險可控、交易結構明晰、財務模型審慎、有關假設合理和風險控制措施安排有效;
4.項目治理結構完善，投資者利益得到妥善保護，信息披露機制健全，風險提示充分，情景分析須包含最差情況下投資者的風險和收益情況。