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中級銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點試題：第十七章
1.(判斷)以公司的內部管轄關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：以公司的內部管轄關系為標準，可以將公司分為總公司和分公司。
2.(判斷)以公司的外部控制或附屬關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。
3.(多選)以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為( )。
A.無限公司
B.有限責任公司
C.股份有限公司
D.人合公司
E.兩合公司
【答案]ABCE。解析：以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為無限公司、有限責任公司、股份有限公司和兩合公司。以公司信用基礎為基礎，公司可以分為人合公司、資合公司和人合兼資合公司。
4.(判斷)具備公司成立條件，公司就能取得法人資格。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：僅具備公司設立條件，而不履行公司設立登記程序，公司不能成立，也不能取得法人資格。
5.(判斷)國有獨資企業(yè)是一類特殊的有限責任公司。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。解析：國有獨資企業(yè)是一類特殊的有限責任公司。
6.(單選)關于我國公司資本制度特點的描述，不正確的是( )。
A.《公司法》規(guī)定公司設立時，其資本必須以章程加以確定，并應由股東認足、繳足(或募足)
B.《公司法》不允許公司資本的分批繳納
C.《公司法》規(guī)定公司必須有相當的財產與其資本總額相維持
D.《公司法》強調公司資本不得任意變更
【答案】B。解析：我國公司資本制度的特點是：①資本法定。公司設立時，其資本必須以章程加以確定。并應由股東認足、繳足(或募足)，《公司法》允許公司資本的分批繳納。②強調公司必須有相當的財產與其資本總額相維持。③強調公司資本不得任意變更。正確答案為 B 選項。
7.(單選)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊資本，須由股東大會作出決議.并由代表( )以上表決權的股東通過。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
【答案】D。解析：公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表 2/3 以上表決權的股東通過，并須進行相應的變更登記。
8.(單選)我國《公司法》中關于非貨幣出資不得高估作價的規(guī)定.關于非貨幣出資的實際價額顯著低于公司章程所定價額時股東責任的規(guī)定，體現了我國公司資本制度的( )特點。
A.資本法定
B.強調公司必須有相當的財產與其資本總額相維持
C.強調公司資本不得任意變更
D.股票發(fā)行價格不得低于票面金額
【答案】B。解析：我國《公司法》中關于非貨幣出資不得高估作價的規(guī)定，關于非貨幣出資的實際價額顯著低于公司章程所定價額時股東責任的規(guī)定，關于股票發(fā)行價格不得低于票面金額的規(guī)定.均體現了強調公司必須有相當的財產與其資本總額相維持的精神。D 選項本身為正確的.但不符合題意。
9.(單選)股東大會依法享有的權利不包括( )。
A.選舉更換董事
B.決定公司的解散
C.修改公司章程
D.批準宣告破產
【答案】D。解析：選項 D 屬于人民法院的權利。其余選項均屬于股東大會的權利。
10.(判斷)董事長在訴訟事務和非訴訟事務上對外代表公司。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。解析：董事長在訴訟事務和非訴訟事務上對外代表公司。
11.(判斷)公司經理對董事會負責，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：公司經理對董事會負責，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。
12.(單選)在行政執(zhí)法的實踐中，公司法人的營業(yè)執(zhí)照被吊銷，意味著公司( )。
A.破產
B.被解散
C.營業(yè)執(zhí)照注銷
D.被撤銷
【答案】D。解析：公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時，公司不能再進行經營活動。必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。否則，會產生公司不進行清算就已終止的后果。
13.(多選)下列( )情形出現時，公司必須進行清算。
A.公司營業(yè)期限屆滿而解散
B.股東大會決議解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
E.公司破產
【答案】ABDE。解析：解散情形出現時，除公司合并、分立免于清算外，公司均必須進行清算清理債權債務。公司破產也需要進行清算。
14.(多選)債務人不能清償到期債務申請破產的，下列說法正確的有( )。
A.只有債務人可以依法提出破產申請
B.破產程序實行一審終審
C.破產清算是企業(yè)破產的審核工作
D.破產財產優(yōu)先清償銀行債務
E.破產企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計算
【答案】BCE。解析：一旦債務人不能清償到期債務，符合法定的破產條件，則債權人或債務人都可以依法提出破產申請，選項 A 錯誤;破產財產優(yōu)先清償破產費用和共益?zhèn)鶆?，選項 D 錯誤。
15.(單選)公司解散時可免于清算的情形是( )。
A.不能清償到期債務
B.股東會或股東大會決議解散
C.公司合并或者分立
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
【答案】C。解析：解散情形出現時，除公司合并、分立免于清算外，公司均必須進行清算清理債權債務。
16.(單選)下列關于破產財產分配的清償順序，說法正確的是( )。
①普通破產債權
②破產人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用
③破產人欠繳的稅款
④破產費用和共益?zhèn)鶆?BR> A.①→②→③→④
B.④→②→③→①
c.②→①→③→④
D.②→③→①→④
【答案】B。解析：《企業(yè)破產法》規(guī)定，破產財產在優(yōu)先清償破產費用和共益?zhèn)鶆蘸?先清償破產人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用和根據規(guī)定應該支付給職工的補償金：接著是破產人欠繳的稅款;最后為普通破產債權。
17.(多選)依照《企業(yè)破產法》的規(guī)定，債務人不能清償到期債務的，債權人可以向人民法院提出的申請有( )。
A.重整
B.和解
C.重組
D.破產清算
E.延期償還債務
【答案】AD。解析：《企業(yè)破產法》規(guī)定，債務人不能清償到期債務的，債權人可以向人民法院提出對債務人進行重整或者破產清算的申請。
18.(單選)( )是公司破產的原因(或破產界限)。
A.股東會或股東大會決議解散
B.不能清償到期債務
C.公司營業(yè)期限屆滿而解散
D.公司合并或分立需要解散
【答案】B。解析：不能清償到期債務是公司破產的原因(或破產界限)。這里的“不能”是指持續(xù)的不能。
19.(多選)下列屬于《公司法》規(guī)定的公司可以解散的情形的有( )。
A.公司營業(yè)期限屆滿而解散
B.股東大會決議解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
E.公司破產
【答案】ABCD。解析：《公司法》規(guī)定，公司有下列情形之一，可以解散：①公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現時;②股東會或股東大會決議解散;③因公司合并或者分立需要解散的;④公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或被撤銷;⑤人民法院予以解散的。
20.(判斷)公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時，公司不能再進行經營活動，必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。
21.(判斷)證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。三公原則是《證券法》的最基本原則。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A
22.(單選)證券的發(fā)行分為公開發(fā)行與非公開發(fā)行，有下列 ( )情形之一的，為公開發(fā)行。
①向不特定對象發(fā)行證券
②向累計超過 200 人的特定對象發(fā)行證券
③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為
④向特定的對象發(fā)行的行為
A.①③
B.②④
C.①②③
D.②③④
【答案】C。
23.(判斷)非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。
24.(單選)目前成熟的股票市場普遍采用的發(fā)行制度是( )。
A.審批制
B.核準制
C.注冊制
D.混合制
【答案】C。解析：證券發(fā)行管理制度主要有三種：審批制、核準制和注冊制三種。每一種發(fā)行管理制度都對應一定的市場發(fā)展狀況。其中審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間形式.注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。故選 C。
25.(多選)證券發(fā)行管理制度主要有三種( )。
A.審批制
B.核準制
C.注冊制
D.評審制
E.混合制
【答案】ABC。
26.(判斷)我國證券公開發(fā)行實行的是審批制。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準：未經依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。據此，我國證券公開發(fā)行實行的是核準制。
27.(判斷)證券承銷業(yè)務只能采取代銷方式。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的.發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式。
28.(單選)證券( )是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時.將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式.
A.代銷
B.包銷
C.發(fā)行
D.上市
【答案】A。解析：本題主要考查證券代銷的概念，注意區(qū)分證券包銷。
29.(單選)證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.三十
B.四十五
C.六十
D.九十
【答案】D。
30.(多選)股份有限公司申請股票上市。應當符合的奈件有( )。
A.股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行
B.公司股本總額不少于人民幣五千萬元
C.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數的百分之二十五以上：公司股本總額超過人民四億元的。公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上
D.公司最近三年無重大違法行為.財務會計報告無虛假記載
E.證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件.并報國務院證券監(jiān)督管理機構批準
【答案】ACDE。解析：公司股本總額不少于人民幣三千萬元。故 B 項不選。
31.(判斷)申請股票上市交易，應當按規(guī)定向證券交易所報送申請文件。股票上市交易申請經證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應當在規(guī)定的期限內公告股票上市的有關文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。
32.(多選)上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件
B.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載.可能誤導投資者
C.公司有重大違法行為
D.公司最近三年連續(xù)虧損.在其后一個年度內未能恢復盈利
E.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形
【答案】ABCE。解析：D 選項是股票終止上市的情況之一。正確的敘述為公司最近三年連續(xù)虧損。
33.(多選)上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件。在證券交易所規(guī)定的期限內仍不能達到上市條件
B.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載.且拒絕糾正
C.公司最近三年連續(xù)虧損.在其后一個年度內未能恢復盈利
D.公司解散或者被宣告破產
E.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形
【答案】ABCD。