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中級銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題：第十七章
1.(判斷)以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。
2.(判斷)以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。
3.(多選)以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為( )。
A.無限公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.人合公司
E.兩合公司
【答案]ABCE。解析：以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為無限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司。以公司信用基礎(chǔ)為基礎(chǔ)，公司可以分為人合公司、資合公司和人合兼資合公司。
4.(判斷)具備公司成立條件，公司就能取得法人資格。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：僅具備公司設(shè)立條件，而不履行公司設(shè)立登記程序，公司不能成立，也不能取得法人資格。
5.(判斷)國有獨(dú)資企業(yè)是一類特殊的有限責(zé)任公司。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。解析：國有獨(dú)資企業(yè)是一類特殊的有限責(zé)任公司。
6.(單選)關(guān)于我國公司資本制度特點(diǎn)的描述，不正確的是( )。
A.《公司法》規(guī)定公司設(shè)立時(shí)，其資本必須以章程加以確定，并應(yīng)由股東認(rèn)足、繳足(或募足)
B.《公司法》不允許公司資本的分批繳納
C.《公司法》規(guī)定公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持
D.《公司法》強(qiáng)調(diào)公司資本不得任意變更
【答案】B。解析：我國公司資本制度的特點(diǎn)是：①資本法定。公司設(shè)立時(shí)，其資本必須以章程加以確定。并應(yīng)由股東認(rèn)足、繳足(或募足)，《公司法》允許公司資本的分批繳納。②強(qiáng)調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持。③強(qiáng)調(diào)公司資本不得任意變更。正確答案為 B 選項(xiàng)。
7.(單選)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊資本，須由股東大會作出決議.并由代表( )以上表決權(quán)的股東通過。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
【答案】D。解析：公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表 2/3 以上表決權(quán)的股東通過，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。
8.(單選)我國《公司法》中關(guān)于非貨幣出資不得高估作價(jià)的規(guī)定.關(guān)于非貨幣出資的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額時(shí)股東責(zé)任的規(guī)定，體現(xiàn)了我國公司資本制度的( )特點(diǎn)。
A.資本法定
B.強(qiáng)調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持
C.強(qiáng)調(diào)公司資本不得任意變更
D.股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額
【答案】B。解析：我國《公司法》中關(guān)于非貨幣出資不得高估作價(jià)的規(guī)定，關(guān)于非貨幣出資的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額時(shí)股東責(zé)任的規(guī)定，關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額的規(guī)定.均體現(xiàn)了強(qiáng)調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持的精神。D 選項(xiàng)本身為正確的.但不符合題意。
9.(單選)股東大會依法享有的權(quán)利不包括( )。
A.選舉更換董事
B.決定公司的解散
C.修改公司章程
D.批準(zhǔn)宣告破產(chǎn)
【答案】D。解析：選項(xiàng) D 屬于人民法院的權(quán)利。其余選項(xiàng)均屬于股東大會的權(quán)利。
10.(判斷)董事長在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外代表公司。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。解析：董事長在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外代表公司。
11.(判斷)公司經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：公司經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。
12.(單選)在行政執(zhí)法的實(shí)踐中，公司法人的營業(yè)執(zhí)照被吊銷，意味著公司( )。
A.破產(chǎn)
B.被解散
C.營業(yè)執(zhí)照注銷
D.被撤銷
【答案】D。解析：公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時(shí)，公司不能再進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)。必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。否則，會產(chǎn)生公司不進(jìn)行清算就已終止的后果。
13.(多選)下列( )情形出現(xiàn)時(shí)，公司必須進(jìn)行清算。
A.公司營業(yè)期限屆滿而解散
B.股東大會決議解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
E.公司破產(chǎn)
【答案】ABDE。解析：解散情形出現(xiàn)時(shí)，除公司合并、分立免于清算外，公司均必須進(jìn)行清算清理債權(quán)債務(wù)。公司破產(chǎn)也需要進(jìn)行清算。
14.(多選)債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)申請破產(chǎn)的，下列說法正確的有( )。
A.只有債務(wù)人可以依法提出破產(chǎn)申請
B.破產(chǎn)程序?qū)嵭幸粚徑K審
C.破產(chǎn)清算是企業(yè)破產(chǎn)的審核工作
D.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償銀行債務(wù)
E.破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算
【答案】BCE。解析：一旦債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，符合法定的破產(chǎn)條件，則債權(quán)人或債務(wù)人都可以依法提出破產(chǎn)申請，選項(xiàng) A 錯(cuò)誤;破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)，選項(xiàng) D 錯(cuò)誤。
15.(單選)公司解散時(shí)可免于清算的情形是( )。
A.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
B.股東會或股東大會決議解散
C.公司合并或者分立
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
【答案】C。解析：解散情形出現(xiàn)時(shí)，除公司合并、分立免于清算外，公司均必須進(jìn)行清算清理債權(quán)債務(wù)。
16.(單選)下列關(guān)于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的清償順序，說法正確的是( )。
①普通破產(chǎn)債權(quán)
②破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用
③破產(chǎn)人欠繳的稅款
④破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)
A.①→②→③→④
B.④→②→③→①
c.②→①→③→④
D.②→③→①→④
【答案】B。解析：《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后;先清償破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用和根據(jù)規(guī)定應(yīng)該支付給職工的補(bǔ)償金：接著是破產(chǎn)人欠繳的稅款;最后為普通破產(chǎn)債權(quán)。
17.(多選)依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以向人民法院提出的申請有( )。
A.重整
B.和解
C.重組
D.破產(chǎn)清算
E.延期償還債務(wù)
【答案】AD。解析：《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以向人民法院提出對債務(wù)人進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。
18.(單選)( )是公司破產(chǎn)的原因(或破產(chǎn)界限)。
A.股東會或股東大會決議解散
B.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
C.公司營業(yè)期限屆滿而解散
D.公司合并或分立需要解散
【答案】B。解析：不能清償?shù)狡趥鶆?wù)是公司破產(chǎn)的原因(或破產(chǎn)界限)。這里的“不能”是指持續(xù)的不能。
19.(多選)下列屬于《公司法》規(guī)定的公司可以解散的情形的有( )。
A.公司營業(yè)期限屆滿而解散
B.股東大會決議解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照
E.公司破產(chǎn)
【答案】ABCD。解析：《公司法》規(guī)定，公司有下列情形之一，可以解散：①公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí);②股東會或股東大會決議解散;③因公司合并或者分立需要解散的;④公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷;⑤人民法院予以解散的。
20.(判斷)公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時(shí)，公司不能再進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)，必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。
21.(判斷)證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。三公原則是《證券法》的最基本原則。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A
22.(單選)證券的發(fā)行分為公開發(fā)行與非公開發(fā)行，有下列 ( )情形之一的，為公開發(fā)行。
①向不特定對象發(fā)行證券
②向累計(jì)超過 200 人的特定對象發(fā)行證券
③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為
④向特定的對象發(fā)行的行為
A.①③
B.②④
C.①②③
D.②③④
【答案】C。
23.(判斷)非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。
24.(單選)目前成熟的股票市場普遍采用的發(fā)行制度是( )。
A.審批制
B.核準(zhǔn)制
C.注冊制
D.混合制
【答案】C。解析：證券發(fā)行管理制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制三種。每一種發(fā)行管理制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式.注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。故選 C。
25.(多選)證券發(fā)行管理制度主要有三種( )。
A.審批制
B.核準(zhǔn)制
C.注冊制
D.評審制
E.混合制
【答案】ABC。
26.(判斷)我國證券公開發(fā)行實(shí)行的是審批制。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)：未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券。據(jù)此，我國證券公開發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。
27.(判斷)證券承銷業(yè)務(wù)只能采取代銷方式。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B。解析：發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。
28.(單選)證券( )是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí).將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式.
A.代銷
B.包銷
C.發(fā)行
D.上市
【答案】A。解析：本題主要考查證券代銷的概念，注意區(qū)分證券包銷。
29.(單選)證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.三十
B.四十五
C.六十
D.九十
【答案】D。
30.(多選)股份有限公司申請股票上市。應(yīng)當(dāng)符合的奈件有( )。
A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
B.公司股本總額不少于人民幣五千萬元
C.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上：公司股本總額超過人民四億元的。公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上
D.公司最近三年無重大違法行為.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載
E.證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件.并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
【答案】ACDE。解析：公司股本總額不少于人民幣三千萬元。故 B 項(xiàng)不選。
31.(判斷)申請股票上市交易，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向證券交易所報(bào)送申請文件。股票上市交易申請經(jīng)證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告股票上市的有關(guān)文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】A。
32.(多選)上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件
B.公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載.可能誤導(dǎo)投資者
C.公司有重大違法行為
D.公司最近三年連續(xù)虧損.在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利
E.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形
【答案】ABCE。解析：D 選項(xiàng)是股票終止上市的情況之一。正確的敘述為公司最近三年連續(xù)虧損。
33.(多選)上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件。在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件
B.公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載.且拒絕糾正
C.公司最近三年連續(xù)虧損.在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利
D.公司解散或者被宣告破產(chǎn)
E.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形
【答案】ABCD。