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2018年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)精選習題及答案三
單選題
1.擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由( )予以取締。
A.人民法院
B.行政監(jiān)察機構
C.公安機關
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
2.王某非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，其行為已觸犯《刑法》，構成犯罪。那么他不可能面臨( )制裁。
A.拘役
B.有期徒刑
C.撤職
D.罰金
3.關于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，有誤的是( )。
A.使監(jiān)管人員及時了解銀行業(yè)金融機構的經營狀況、風險狀況，并預測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B.有助于提高監(jiān)管機構的權威
C.確保監(jiān)督部門能定期與銀行類金融機構董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監(jiān)管談話，并及時全面地了解銀行業(yè)金融機構的經營管理現(xiàn)狀
D.有助于監(jiān)管機構干預銀行業(yè)金融機構的經營活動，以確保其安全經營
4.銀行業(yè)金融機構有符合《銀監(jiān)法》規(guī)定的違法情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者( );構成犯罪的，依法追究刑事責任。
A.予以取締
B.予以行政處分
C.對其強制執(zhí)行
D.吊銷經營許可證
5.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構工作人員采取的措施的是( )。
A.責令銀行業(yè)金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員限期改正
B.責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分
C.銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款
D.取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格
6.我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段
B.處置階段
C.融合階段
D.清洗階段
7.下列( )不屬于洗錢者利用金融機構洗錢的技巧。
A.匿名存儲
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
D.控制銀行和其他金融機構
8.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務
B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立
9.下列關于《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)的主要內容，表述有誤的是( )。
A.規(guī)定中國人民銀行協(xié)助國務院金融監(jiān)督管理機構開展全國的反洗錢監(jiān)督管理工
作，明確國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工
B.規(guī)定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限
C.明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務
D.明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的法律責任，和金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員、直接責任人員的法律責任
10.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標準，假設某銀行的所有資本為200億元人民幣，風險加權資產為1 500億元人民幣，市場風險資本為40億元人民幣，則其資本充足率為( )。
A.10.0%
B.0%
C.7.8%
D.7%
11.貸款人不享有先履行抗辯權的情況是( )。
A.借款人經營狀況嚴重惡化
B.借款人轉移財產、抽逃資金
C.借款人喪失商業(yè)信譽
D.借款人項目未產生預期收益
12.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶必須經( )批準。
A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人
B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構負責人
C.地方政府
D.當?shù)毓膊块T
13.商業(yè)銀行的不正當競爭行為不包括( )。
A.有獎儲蓄
B.放松現(xiàn)金管理
C.對其他金融機構采取壓票或退票
D.降低利率吸收儲蓄
14.以營利為目的，獨立從事商品生產和經營活動的法人是( )。
A.企業(yè)法人
B.機關法人
C.事業(yè)單位法人
D.社會團體法人
15.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人