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2018年證券從業(yè)金融市場基礎知識試題一
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的( )
或者中國證監(jiān)會認可的其他機構.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，
辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶
交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構。
(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C: 安全保管基金財產(chǎn)
D: 及時辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風險
B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風險;(3)
有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，
發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。
(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發(fā)行者所在國
D: 發(fā)行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，
外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，
以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
7)金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，
金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.
其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
(8) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場風險
B: 匯率風險
C: 購買力風險
D: 利率風險
答案:A
解析:
相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，
從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。
大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險相關要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)
被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是( )。
A: 存款準備金率
B: 基礎貨幣
C: 再貼現(xiàn)率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。
(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C: 提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對上市公司進行監(jiān)管
答案:D
解析: 對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、
銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)
三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.
而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(15) 下列關于風險管理策略的說法.正確的是( )。
A:
對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.
其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償
C: 風險轉移只能降低非系統(tǒng)性風險
D: 風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務
C: 投資咨詢服務
D: 證券經(jīng)紀業(yè)務
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運服務。
(17) 基金銷售機構受( )的委托，從事基金銷售活動。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機關繳納。
A: 中國結算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監(jiān)會
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統(tǒng)一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，
證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風險
B: 結算風險
C: 市場風險
D: 操作風險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。
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