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2017年銀行專業(yè)資格考試法律法規(guī)第三章考點
金融市場的種類
1、按金融工具的期限劃分：
A.貨幣市場：償還期短、流動性強、風險小【銀行間同業(yè)拆借市場(以隔夜寸頭拆借為主)、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場】
B.資本市場：償還期長、流動性相對較小、風險相對較高
2、按具體的交易工具類型劃分：債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場、保險市場
3、按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分：發(fā)行市場(一級市場)、流通市場(二級市場)
4、按交割時間劃分：現(xiàn)貨市場、期貨市場
*2006 年 9 月成立的期貨交易市場：中國金融期貨交易所
5、按交易場所和空間劃分：場內交易市場(股票交易所)、場外交易市場
6、按資金融資方式劃分：直接融資市場(商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、國家發(fā)行國庫券公債券)、間接融資市場
金融市場的功能：貨幣資金融通功能(最主要、最基本)
金融工具
1、特點：收益性、流動性(與償還期限成反比、與債務人的信用能力成正比)、風險性
2、種類：
A.按期限長短劃分：短期金融工具(商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓大額定期存單、回購協(xié)議)、長期金融工具(股票、企業(yè)債券、長期國債)
B.按融資方式劃分：直接融資工具(政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù))、間接融資工具(銀行債券、銀行承兌匯票、可轉讓大額定期存單、人壽保險單)
C.按投資者所擁有的權利劃分：債權工具(企業(yè)債、國債、金融債)、股權工具(股票)、混合工具(可轉換公司債券、證券投資基金)
*按金融工具的職能劃分：投資籌資類工具(股票、債券)、支付類工具(票據(jù))、保值投機
類工具(期權、期貨等衍生金融工具)
*可轉讓大額存單既是間接融資工具，又是短期金融工具
*看漲期權買方的最大損失為期權費，期權只有權利沒有義務
貨幣市場
1、特點：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁
2、主要包括：同業(yè)拆借市場(1984 年，無擔保條件、在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎性作用)、回購市場(標的物一般是信用等級高的政府債券)、票據(jù)市場(商業(yè)票據(jù)的性質屬于本票)、大額可轉讓定期存單市場(于 1986 年由交通銀行首次發(fā)行，個人不低于 30 萬，機構投資人不低于 1000 萬，包括 1 個月、3 個月、6 個月、9 個月、1 年、18 個月、2 年、3 年和 5 年 9 個品種，以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動利率基準計息)
資本市場
1、特點：風險大、收益較高;期限長、流動性差1996 年，中國人民銀行取消了拆借利率管制
2、主要包括：
A.股票市場：
按股票所代表的股東權利劃分可分為普通股和優(yōu)先股：
a)普通股：經(jīng)營決策的參與權，公司盈余的分配權，剩余財產(chǎn)索取權，優(yōu)先認股權
b)優(yōu)先股：優(yōu)先按約定方式領取股息，優(yōu)先清償權，限制參與經(jīng)營決策，優(yōu)先股股息固定
B.長期債券市場
貨幣當局：中國人民銀行、國家外匯管理局
金融監(jiān)督管理機構
1、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
*實行并表監(jiān)督管理，實行分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管的金融管理體制
2、中國證券監(jiān)督管理委員會(正部級事業(yè)單位)：對證券期貨交易所、上市公司、證券期貨、經(jīng)營機構、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機構和從事證券期貨中介業(yè)務的其他機構監(jiān)管
3、中國保險監(jiān)督管理委員會
可以在我國交易所債券市場交易的品種有：現(xiàn)券交易、融資融券、質押式回購
證券期貨類金融機構
包括：
1、證券公司是可以承銷發(fā)行、自營買賣和自營兼代理買賣證券的證券類金融機構。
2、證券交易所和證券登記公司：上海(1990.11.26 成立，1990.12.19 開業(yè))，深圳(1990.12.1成立，1991.7.3 營業(yè))
3、基金管理公司
4、期貨公司：可以依法從事商品期貨經(jīng)紀、金融期貨經(jīng)紀、境外期貨經(jīng)紀、期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理業(yè)務
保險類金融機構
1、保險公司
2、保險專業(yè)中介機構：保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構
3、保險資產(chǎn)管理公司
金融行業(yè)自律組織
1、中國銀行業(yè)協(xié)會：自律組織，非營利性社會團體(主管單位為銀監(jiān)會)
2、中國證券業(yè)協(xié)會：基金
3、中國期貨業(yè)協(xié)會：2000.12
4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
5、中國保險業(yè)協(xié)會：2001.2
6、中國銀行間市場交易商協(xié)會：2007.9，主管部門為中國人民銀行
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