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2018年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)精選習題及答案一
單選題
1.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務
B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司所有人的真實信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立
2.下列( )方式不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式。
A.增資發(fā)行
B.兼并收購
C.合并
D.購買與承接
3.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項預防性拯救措施。其目的是( )。
A.對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經(jīng)營能力，以保護銀行業(yè)金融機構的利益
B.對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，限制銀行業(yè)金融機構經(jīng)營范圍，保護存款人的利益
C.對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，擴大銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營范圍，以保護銀行業(yè)金融機構的利益
D.對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經(jīng)營能力，以保護存款人的利益
4.某銀行于2008年5月進行重組，由于種種原因，重組失敗。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定終止重組，依法按( )方式可以繼續(xù)處置該銀行。
A.撤銷
B.依法宣告破產(chǎn)
C.接管
D.托管
5.關于銀行業(yè)金融機構依法宣告破產(chǎn)，下列表述正確的是( )。
A.銀行業(yè)金融機構不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，可直接向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，依法宣告破產(chǎn)
B.銀行業(yè)金融機構不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，由國務院金融監(jiān)督管理機構對該金融機構進行破產(chǎn)清算
C.銀行業(yè)金融機構不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務院金融監(jiān)督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行破產(chǎn)清算的申請后，由人民法院依法宣告破產(chǎn)
D.銀行業(yè)金融機構不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務院金融監(jiān)督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行重整后，由人民法院依法宣告凍結其資產(chǎn)
6.依法對金融機構采取風險處置措施時，為保證風險處置措施的順利實施，金融監(jiān)管機構可以采取( )措施。
A.申請法院中止對被整頓的金融機構的民事訴訟和執(zhí)行程序
B.申請法院暫緩對被整頓的金融機構的民事訴訟和執(zhí)行程序
C.通過行政手段阻止債權人獲得被整頓的金融機構的財產(chǎn)
D.允許債權人順利獲得被整頓的金融機構的財產(chǎn)
7.銀行工作人員為客戶服務時要做到風險提示，下列違規(guī)的是( )。
A.提醒客戶留意合約中的免責條款
B.分別從利弊兩個方面介紹產(chǎn)品
C.客戶提出問題時，為了達成業(yè)務提供虛假信息
D.根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品
8.商業(yè)銀行操作風險的特點是( )。
A.人為因素在引發(fā)操作風險的因素中占有直接的、重要的地位
B.操作風險事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小
C.操作風險是銀行經(jīng)營中最重要的風險
D.操作風險內(nèi)容較信用風險、市場風險簡單
9.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在( )年。
A.1984
B.2003
C.2005
D.2006
10.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，通過收集有關銀行業(yè)金融機構經(jīng)營管理相關數(shù)據(jù)資料，運用一定的技術方法，研究分析銀行業(yè)金融機構經(jīng)營的總體狀況、風險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進行評價，這屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管措施中的( )。
A.現(xiàn)場監(jiān)管
B.非現(xiàn)場監(jiān)管
C.市場準入
D.信息披露
11.關于銀行的“風險管理部門”的說法，正確的是( )。
A.核心職能是風險信息的收集、分析和報告
B.具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險
C.職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
D.可以又稱為“風險管理委員會”
12.中國郵政儲蓄開展的業(yè)務不包括( )。
A.零售業(yè)務
B.貸款業(yè)務
C.基礎金融服務
D.支持社會主義新農(nóng)村建設
13.以下不是監(jiān)事會監(jiān)督手段的是( )。
A.列席會議、檢閱文件、檢查與調(diào)研;監(jiān)督評測、訪談座談
B.非現(xiàn)場檢測
C.現(xiàn)場抽查
D.提名風險管理部門負責人
14.銀行工作人員的以下行為沒有違反內(nèi)幕交易的是( )。
A.銀行工作人員在與家人聊天時，無意透漏某機構投資者近期面臨的重大訴訟信息
B.銀行工作人員匿名開設賬戶進行股票投資
C.工作休息期間，銀行工作人員小張拒絕與同事談論工作話題
D.因情況緊急，銀行工作人員小李將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管
15.以下對監(jiān)管資本描述，正確的是( )。
A.它是銀行資產(chǎn)減去負債的余額
B.它是銀行需要保有的最低資本量
C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量
D.它用于防御銀行的非預期損失