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中級銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點試題：第十一章
1.(單選)下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是( )。
A.決策執(zhí)行
B.職責(zé)邊界
C.組織架構(gòu)
D.履職要求
【答案】A。解析：商業(yè)銀行公司治理，是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。
2.(單選)( )是銀行公司治理的基本文件。
A.風(fēng)險報告
B.銀行章程
C.內(nèi)部控制文件
D.合規(guī)報告
【答案】B。解析：銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。
3.(單選)下列屬于商業(yè)銀行治理制衡機制的是( )。
A.決策執(zhí)行
B.監(jiān)督
C.履職要求
D.激勵約束
【答案】C。解析：其他選項屬于商業(yè)銀行治理運行機制。
4.(單選)穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說法不正確的是( )。
A.員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險類型進行調(diào)整
B.薪酬的支付時間應(yīng)敏感反映風(fēng)險暴露的時間規(guī)律
C.高級管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進行監(jiān)控評估.確保其按既定目標運作
D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符
【答案】C。解析：董事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標運作。
5.(單選)董事應(yīng)具備持有履職所需的( )，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。
A.經(jīng)驗
B.個人素質(zhì)
C.專業(yè)技能
D.資質(zhì)
【答案】D。解析：董事應(yīng)具備持有(包括通過培訓(xùn)獲得)履職所需的資質(zhì)，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。
6.(單選)銀行因設(shè)立有效的內(nèi)部控制和( )，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。
A.風(fēng)險決策機構(gòu)
B.監(jiān)事會
C.風(fēng)險管理部門
D.高級管理層
【答案】C。解析：銀行因設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。
7.(判斷)董事會和監(jiān)事會應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險.即“了解你的組織構(gòu)架”。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。
8.(單選)銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是( )。
A.董事會
B.高級管理層
C.股東大會
D.監(jiān)事會
【答案】C。解析：股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權(quán)力機關(guān)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機構(gòu)與場所。
9.(單選)與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進行獨立、客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是( )。
A.執(zhí)行董事
B.董事會秘書
C.獨立董事
D.董事長
【答案】C。解析：獨立董事是指不在銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。
10.(單選)監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部( )，對股東大會負責(zé)。
A.執(zhí)行機構(gòu)
B.決策機構(gòu)
C.監(jiān)督機構(gòu)
D.管理機構(gòu)
【答案】C。
11.(單選)( )對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A.股東大會
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.理事會
【答案】B。解析：董事會對股東大會負責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
12.(單選)( )對董事會負責(zé)，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督，依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。
A.股東大會
B.董事
C.高級管理層
D.監(jiān)事會
【答案】C。解析：高級管理層對董事會負責(zé)，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。高級管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。