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中級銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點試題：第三章
一、單選題
1.(單選)金融市場最主要、最基本的功能是( )。
A.優(yōu)化資源配置功能
B.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
C.貨幣資金融通功能
D.定價功能
【答案】C。解析：貨幣資金融通是金融市場最主要、最基本的功能。
2.(單選)關(guān)于金融市場功能的說法中，錯誤的是( )。
A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能
B.金融市場參與者通過組合投資可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險
C.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局
D.金融市場承擔(dān)著利率、匯率、證券價格等重要價格信號的決定功能
【答案】B。解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險.利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險與整個經(jīng)濟形勢等有關(guān).不能通過投資組合分散。
3.(單選)金融資產(chǎn)的價格變動反映了整體經(jīng)濟運行的態(tài)勢和企業(yè)、行業(yè)的發(fā)展前景.從而引導(dǎo)貨幣資金流向產(chǎn)生最大投資收益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理
C.優(yōu)化資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
【答案】C。解析：要注意金融市場各個功能的具體含義。
4.(單選)發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是( )。
A.金融工具交割日期不同
B.融資方式不同
C.交易的階段不同
D.交易工具類型不同
【答案】C。解析：金融工具按發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
5.(單選)將金融市場分為貨幣市場和資本市場兩類，兩種分類的標(biāo)準(zhǔn)是()。
A.金融交易的對象
B.金融交易成交時約定的付款時間
C.金融交易對象的期限
D.金融交易的層次
【答案】C。解析：金融市場按金融工具的期限可以分為貨幣市場和資本市場。
6.(單選)下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是( )。
A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場
B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場
C.按照金融工具的具體類型可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等
D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場
【答案】D。解析：金融市場按金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為貨幣市場和資本市場。金融市場按交割期限可以分為現(xiàn)貨市場與期貨市場。D 項錯誤。選項 ABC 均是金融市場的分類方法。
7.(單選)金融工具的特點不包括( )。
A.流動性
B.收益性
C.風(fēng)險性
D.返還性
【答案】D。解析：金融工具具有流動性、收益性和風(fēng)險性的特點。
8.(單選)按( )劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。
A.期限長短
B.融資方式
C.投資者所擁有的權(quán)利
D.交割時間
【答案】C。解析：按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混
合工具。
9.(單選)下列金融工具不屬于間接融資工具的是( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.人壽保險單
D.企業(yè)債券
【答案】D。解析：間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保
險單等。直接融資工具包括政府企業(yè)發(fā)行的 1Zt 庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。
10.(單選)下列不屬于貨幣市場特點的是( )。
A.低風(fēng)險
B.低收益
C.流動性差
D.交易量大
【答案】C。解析：貨幣市場的特點主要有：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量
大。交易頻繁。
11.(單選)下列關(guān)于同業(yè)拆借市場的說法，錯誤的是( )。
A.同業(yè)拆借市場是銀行等金融機構(gòu)間的短期資金借貸市場
B.同業(yè)拆借市場資金融通的期限較短
C.同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險不高
D.同業(yè)拆借形成的資金價格信號.反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況
【答案】C。解析：同業(yè)拆借是在無擔(dān)保條件下進行的資金與信用的直接交換，因此潛在信
用風(fēng)險較高。選項 C 說法錯誤。
12.(單選)下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點的是( )。
A.不記名且可轉(zhuǎn)讓
B.一般面額固定且較大
C.不可提前支取
D.不能在二級市場轉(zhuǎn)讓
【答案】D。解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名且可轉(zhuǎn)讓，一般面額固定且較大，不可提前
支取.但可以在二級市場轉(zhuǎn)讓。
13.(單選)資本市場是指期限在( )的長期資金融通市場。
A.一年以上
B.一年以內(nèi)(含一年)
C.半年以上
D.半年以內(nèi)(含半年)
【答案】A。解析：資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。
14.(單選)按( )劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股。
A.是否記載股東姓名
B.是否有實物載體
C.股票所代表的股東權(quán)利
D.投資主體的性質(zhì)不同
【答案】C。解析：按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股。
15.(單選)優(yōu)先股享有的權(quán)利不包括( )。
A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
B.優(yōu)先清償權(quán)
C.優(yōu)先股息固定
D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
【答案】D。解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)屬于普通股股票享有的權(quán)利。
16.(單選)上海證券交易所成立時間是( )。
A.1990 年 10 月
B.1990 年 11 月
C.1990 年 12 月
D.1991 年 1 月
【答案】B。解析：1990 年 11 月上海證券交易所成立，1990 年 12 月深圳證券交易所成立。
17.(單選)按( )分類，債券可以分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。
A.發(fā)行主體
B.利率是否固定
C.利息支付方式
D.募集方式
【答案】C。解析：按發(fā)行主體不同，債券一般可分為國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券;按利率是否固定可分為固定利率債券、浮動利率債券：按利息的不同支付方式可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券：按有無擔(dān)?？煞譃樾庞脗?、擔(dān)保債券;按是否可轉(zhuǎn)換分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券：按募集方式可分為公募債券和私募債券。
18.(單選)( )是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國銀行間市場交易商協(xié)會
D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會
【答案】A。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
19.(單選)中國期貨業(yè)協(xié)會成立于( )。
A.2001 年 2 月
B.2000 年 12 月
C.2007 年 9 月
D.2001 年 3 月
【答案】B。解析：中國期貨業(yè)協(xié)會成立于 2000 年 12 月 29 日。中國保險業(yè)協(xié)會成立于2001 年 2 月。中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于 2007 年 9 月。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立于 2001 年 3 月 30 日.
20.(單選)中國人民銀行的職能不包括( )。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心
C.防范和化解金融風(fēng)險
D.維護金融穩(wěn)定
【答案】B。解析：選項 8 屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。
21.(單選)根據(jù) 2003 年 12 月 27 日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是( )。
A.監(jiān)督管理黃金市場
B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構(gòu)
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構(gòu)是銀監(jiān)會的職責(zé)。
22.(單選)屬于中國人民銀行職責(zé)的是( )。
A.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷
【答案】C。解析：選項 ABD 是銀監(jiān)會的職責(zé)范圍，選項 C 是中國人民銀行的職責(zé)范圍。
23.(單選)按照( )分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。
A.經(jīng)營方式
B.經(jīng)營產(chǎn)品
C.出資人
D.經(jīng)營規(guī)模
【答案】A。解析：按照經(jīng)營方式分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。按照經(jīng)營產(chǎn)品分類，可以分為財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司。按照出資人分類.可以分為中資保險公司和中外合資保險公司。