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第三章 金融市場(chǎng)
金融市場(chǎng)的種類
1、按金融工具的期限劃分：
A.貨幣市場(chǎng)：償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小【銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)(以隔夜寸頭拆借為主)、銀行間債券回購市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)】
B.資本市場(chǎng)：償還期長、流動(dòng)性相對(duì)較小、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高
2、按具體的交易工具類型劃分：債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)
3、按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分：發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))、流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))
4、按交割時(shí)間劃分：現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)
*2006 年 9 月成立的期貨交易市場(chǎng)：中國金融期貨交易所
5、按交易場(chǎng)所和空間劃分：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)(股票交易所)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)
6、按資金融資方式劃分：直接融資市場(chǎng)(商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、國家發(fā)行國庫券公債券)、間接融資市場(chǎng)
金融市場(chǎng)的功能：貨幣資金融通功能(最主要、最基本)
金融工具
1、特點(diǎn)：收益性、流動(dòng)性(與償還期限成反比、與債務(wù)人的信用能力成正比)、風(fēng)險(xiǎn)性
2、種類：
A.按期限長短劃分：短期金融工具(商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議)、長期金融工具(股票、企業(yè)債券、長期國債)
B.按融資方式劃分：直接融資工具(政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù))、間接融資工具(銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險(xiǎn)單)
C.按投資者所擁有的權(quán)利劃分：債權(quán)工具(企業(yè)債、國債、金融債)、股權(quán)工具(股票)、混合工具(可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金)
*按金融工具的職能劃分：投資籌資類工具(股票、債券)、支付類工具(票據(jù))、保值投機(jī)
類工具(期權(quán)、期貨等衍生金融工具)
*可轉(zhuǎn)讓大額存單既是間接融資工具，又是短期金融工具
*看漲期權(quán)買方的最大損失為期權(quán)費(fèi)，期權(quán)只有權(quán)利沒有義務(wù)
貨幣市場(chǎng)
1、特點(diǎn)：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁
2、主要包括：同業(yè)拆借市場(chǎng)(1984 年，無擔(dān)保條件、在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用)、回購市場(chǎng)(標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的政府債券)、票據(jù)市場(chǎng)(商業(yè)票據(jù)的性質(zhì)屬于本票)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)(于 1986 年由交通銀行首次發(fā)行，個(gè)人不低于 30 萬，機(jī)構(gòu)投資人不低于 1000 萬，包括 1 個(gè)月、3 個(gè)月、6 個(gè)月、9 個(gè)月、1 年、18 個(gè)月、2 年、3 年和 5 年 9 個(gè)品種，以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息)
資本市場(chǎng)
1、特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長、流動(dòng)性差1996 年，中國人民銀行取消了拆借利率管制
2、主要包括：
A.股票市場(chǎng)：
按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股：
a)普通股：經(jīng)營決策的參與權(quán)，公司盈余的分配權(quán)，剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)，優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
b)優(yōu)先股：優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息，優(yōu)先清償權(quán)，限制參與經(jīng)營決策，優(yōu)先股股息固定
B.長期債券市場(chǎng)
貨幣當(dāng)局：中國人民銀行、國家外匯管理局
金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
1、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
*實(shí)行并表監(jiān)督管理，實(shí)行分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管的金融管理體制
2、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正部級(jí)事業(yè)單位)：對(duì)證券期貨交易所、上市公司、證券期貨、經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)監(jiān)管
3、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
可以在我國交易所債券市場(chǎng)交易的品種有：現(xiàn)券交易、融資融券、質(zhì)押式回購
證券期貨類金融機(jī)構(gòu)
包括：
1、證券公司是可以承銷發(fā)行、自營買賣和自營兼代理買賣證券的證券類金融機(jī)構(gòu)。
2、證券交易所和證券登記公司：上海(1990.11.26 成立，1990.12.19 開業(yè))，深圳(1990.12.1成立，1991.7.3 營業(yè))
3、基金管理公司
4、期貨公司：可以依法從事商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)、境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)
1、保險(xiǎn)公司
2、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)
3、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
金融行業(yè)自律組織
1、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)：自律組織，非營利性社會(huì)團(tuán)體(主管單位為銀監(jiān)會(huì))
2、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)：基金
3、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)：2000.12
4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
5、中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)：2001.2
6、中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)：2007.9，主管部門為中國人民銀行
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