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2018年銀行從業(yè)資格初級法律法規(guī)精選試題一
單項選擇題
1.當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時.采取正確行為的是( )。
A.聯(lián)合其他同事向管理層施加壓力
B.偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話，以獲得對自己有利的證據(jù)
C.立即向媒體披露所受冤屈
D.先按正常渠道反映與申訴
2.在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟產(chǎn)生巨大震動性、且被西方經(jīng)濟學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
A.法定存款準備金政策
B.公開市場操作
C.再貼現(xiàn)政策
D.再借款政策
3.《擔保法》于( )年通過并實施。
A.1999
B.1995
C.1997
D.1993
4.以下關(guān)于金融工具的說法中，錯誤的是( )。
A.按融資方式劃分，企業(yè)債券屬于直接融資工具
B.按融資方式劃分，股票屬于間接融資的工具
C.按期限長短劃分，回購協(xié)議屬于短期金融工具
D.按投資人所擁有的權(quán)利劃分，證券投資基金是混合工具
5.( )標志著貨幣市場的形成。
A.同業(yè)拆借市場的出現(xiàn)
B.債券業(yè)務(wù)獲準開展
C.上海、深圳股票交易所成立
D.票據(jù)市場的出現(xiàn)
6.以下不能取得法人資格的是( )。
A.個體工商戶
B.在我國設(shè)立的外商獨資公司
C.機關(guān)、事業(yè)單位和社會團體
D.有限責任公司
7.以下行為中，不屬于公平競爭行為的是( )。
A.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責人可以給予一定比例的提成
B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品
D.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
8.下列屬于根據(jù)金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( )。
A.詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪
B.偽造型金融犯罪與利用職務(wù)便利型金融犯罪
C.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪
D.針對銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪
9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國境內(nèi)可以從事( )。
A.買賣金融債券
B.證券經(jīng)營業(yè)務(wù)
C.非自用房地產(chǎn)投資
D.信托投資
10.最普通、最常見的股票是( )。
A.優(yōu)先股票
B.普通股票
C.無面額股票
D.無記名股票
11.存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入的一種( )。
A.票據(jù)行為
B.信用行為
C.代理行為
D.托管行為
12.( )屬于無民事行為能力人。
A.年滿18周歲且精神正常的自然人
B.不滿10周歲但精神正常的未成年人
C.不能完全辨認自己行為的成年精神病人
D.年滿16周歲、不滿18周歲，并以自己的勞動收入為主要生活來源且精神正常的自然人
13.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是( )。
A.可以為其提供資金賬戶
B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)
C.可以為其將資金匯往境外
D.以上三種做法都不合法
14.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起( )。
A.隨時申報
B.最短30日，最長3個月
C.最短3個月，最長6個月
D.30日內(nèi)
15.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)