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中級銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱
【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試，考察應(yīng)試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的履職經(jīng)驗和能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理理念、合規(guī)管理意識、風險管理經(jīng)驗和內(nèi)部控制能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境
一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境
(一)了解我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài);
(二)熟悉我國宏觀經(jīng)濟政策體系;
(三)熟悉我國貨幣政策環(huán)境;
(四)熟悉我國財政政策環(huán)境。
二、銀行監(jiān)管
(一)了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的良好標準;
(二)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;
(三)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標;
(四)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的理念;
(五)掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的工具及核心內(nèi)容。
三、市場準入、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管
(一)熟悉市場準入的相關(guān)規(guī)則及實施程序;
(二)熟悉現(xiàn)場檢查的有關(guān)內(nèi)容及程序;
(三)熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容及程序。
四、監(jiān)管強制措施與行政處罰
(一)熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序等有關(guān)內(nèi)容;
(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況;
(三)熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況。
第二部分 銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新
五、負債業(yè)務(wù)
(一)掌握負債業(yè)務(wù)的特征、主要風險點與管理原則;
(二)掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握其他負債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;
(二)掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
七、其他業(yè)務(wù)
(一)掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;
(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(四)掌握擔保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(五)掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(六)掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(七)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(八)掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
八、金融創(chuàng)新管理
(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢;
(二)熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐;
(三)掌握銀行金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。
第三部分 銀行經(jīng)營與監(jiān)管
九、公司治理與內(nèi)部控制
(一)熟悉公司治理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)等有關(guān)內(nèi)容;
(二)熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容;
(三)熟悉銀行內(nèi)外部審計的有關(guān)內(nèi)容。
十、全面風險管理
(一)了解全面風險管理的內(nèi)涵;
(二)熟悉全面風險管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段;
(三)熟悉銀行合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設(shè)。
十一、資本管理
(一)了解資本管理的內(nèi)涵;
(二)了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進;
(三)熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補充、資本計量等有關(guān)內(nèi)容;
(四)熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。
十二、資產(chǎn)負債管理
(一)了解資產(chǎn)負債管理的內(nèi)涵、目標、原則及相關(guān)管理工具;
(二)熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容;
(三)熟悉我國銀行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。
十三、流動性風險管理
(一)了解銀行流動性風險管理的內(nèi)涵;
(二)了解2008年金融危機以來國內(nèi)外加強流動性風險管理的基本要求;
(三)熟悉銀行流動性風險管理的監(jiān)管要求。
十四、經(jīng)營績效管理
(一)掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容;
(二)掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容;
(三)掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。
十五、信息科技管理
(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;
(二)熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。
第四部分 非銀行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管
十六、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理要求;
(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求。
十七、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理要求;
(三)掌握信托公司的監(jiān)管要求。
十八、財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理要求;
(三)掌握財務(wù)公司的監(jiān)管要求。
十九、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理要求;
(三)掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。
二十、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理要求;
(三)掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求。
第五部分 銀行業(yè)消費者保護
二十一、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護
(一)熟悉銀行業(yè)消費者保護的內(nèi)涵;
(二)了解銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)的消費者權(quán)益保護情況;
(三)熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容;
(四)掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責任的相關(guān)內(nèi)容。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
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