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2018銀行從業(yè)資格考試中級法律法規(guī)章節(jié)試題第九章：業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
第九章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展大綱內(nèi)容
(一)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容;
(二)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護內(nèi)容及要求;
(三)深入了解業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。
業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展章節(jié)試題
一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi))
1.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新時，關(guān)于保護客戶利益的表述錯誤的是( )。
A.妥善處理利益沖突
B.客戶資產(chǎn)隔離
C.引導(dǎo)理性消費
D.維護銀行利益至上
2.為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。
A.成本可算
B.風險可控
C.知識產(chǎn)權(quán)保護
D.信息充分披露
3.下列關(guān)于銀行信貸資產(chǎn)證券化的說法不正確的是( )。
A.信貸資產(chǎn)證券化是銀行向借款人發(fā)放貸款，再將這部分貸款轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)支持證券出售給投資者
B.銀行的信貸資產(chǎn)是具有一定數(shù)額的價值并具有生息特性的貨幣資產(chǎn)
C.銀行信貸資產(chǎn)證券化的模式下，銀行不承擔貸款的信用風險，而是由投資者承擔
D.資產(chǎn)證券化是一種資產(chǎn)收入導(dǎo)向型、高成本、結(jié)構(gòu)性的融資方式
4.下列不屬于銀行金融創(chuàng)新的根本目的的是( )。
A.直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域
B.防止金融產(chǎn)品價格的劇烈波動
C.創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品
D.更好地滿足金融投資者日益增長的需求
5.銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密。銀行應(yīng)制定有效的知識產(chǎn)權(quán)保護戰(zhàn)略，保護自主創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)。上述體現(xiàn)的是( )。
A.信息充分披露原則
B.公平競爭原則
C.知識產(chǎn)權(quán)保護原則
D.風險可控原則
6.( )要求銀行做好客戶評估和識別工作，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，使所銷售的產(chǎn)品適合客戶的真實需求，同時盡可能避免利用創(chuàng)新業(yè)務(wù)欺詐銀行的行為發(fā)生。
A.認識你的業(yè)務(wù)
B.認識你的盈利增長點
C.認識你的客戶
D.認識你的交易對手
7.下列不屬于銀行從事客戶教育的內(nèi)容的是( )。
A.為客戶提供相關(guān)信息
B.為客戶提供培訓(xùn)
C.使客戶接受“買者自負”這一市場經(jīng)濟基本原則
D.為客戶提供風險測試
8.“買者自負”原則的含義是( )。
A.金融產(chǎn)品提供者需要自我教育
B.金融產(chǎn)品提供者沒有信息披露義務(wù)
C.金融產(chǎn)品購買者需有嫻熟的投資技巧才可進行投資
D.金融產(chǎn)品購買者要自己承擔決策風險
9.下列不屬于銀行金融創(chuàng)新的基本原則的是( )。
A.合法合規(guī)
B.成本可算
C.維護客戶利益
D.客戶資產(chǎn)隔離
10.分散投資者風險的票據(jù)發(fā)行便利屬于( )。
A.風險轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新
B.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新
C.增強流動性創(chuàng)新
D.股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新