參加考試的考友們，新年好!出國留學網(wǎng)為您帶來“2018年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)精選習題及答案九”供您參考，希望可以給您帶來幫助，更多相關資訊請持續(xù)關注本網(wǎng)站，我們將及時為您更新!
2018年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)精選習題及答案九
1[單選題] 甲給乙開了一張2萬元現(xiàn)金支票，乙將支票背書轉(zhuǎn)讓給丙，后甲發(fā)現(xiàn)被乙欺詐，但丙拿著支票向甲要求償付時，甲必須給丙2萬元，這說明了票據(jù)的( )。
A.設權性
B.要式性
C.無因性
D.文義性
參考答案：C
參考解析：票據(jù)的持票人行使票據(jù)權利時，無須說明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權利，這體現(xiàn)了票據(jù)的無因性。
2[單選題] 銀行交易金融衍生品的主要目的是( )。
A.獲得較高收益
B.賺取價差
C.為客戶炒作
D.風險管理
參考答案：D
參考解析：本題的四個選項都是金融衍生工具的功能。不同的交易主體，自身需要不同，進行金融衍生品交易的目的也不同。所以，解答這道題的關鍵是從銀行自身的特點入手。銀行是金融體系中最重要的金融機構，這不僅是因為它是中央銀行貨幣政策的實際傳導和執(zhí)行者，更因為它具有吸收公眾存款的功能，一旦銀行倒閉，會引發(fā)整個金融體系甚至國民經(jīng)濟的動蕩，而商業(yè)銀行的另一大特征恰恰又是風險的高度集中。以上的特點決定了防范和管理風險成為商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的首要和核心任務，所以銀行交易金融衍生品的主要目的應該是風險管理，而不是獲利或賺取差價等。
3[單選題] 為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。
A.合法合規(guī)
B.信息充分披露
C.維護客戶利益
D.風險可控
參考答案：B
參考解析：合法合規(guī)原則是銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。維護客戶利益原則是銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務，充分維護金融消費者和投資者的利益。風險可控原則是創(chuàng)新必然伴隨著風險，因為只要是創(chuàng)新，就是未曾驗證過的，就會存在著一定的不確定性。同時，銀行業(yè)務的核心是管理風險，銀行的很多創(chuàng)新在本質(zhì)上就是風險管理方式的創(chuàng)新。為了保證銀行的安全和整個金融體系的穩(wěn)定，銀行創(chuàng)新時必須保證風險可控。
4[單選題] ( )不屬于個人理財業(yè)務。
A.理財顧問服務
B.信用證
C.綜合理財服務
D.理財計劃
參考答案：B
參考解析：此題考查個人理財業(yè)務的具體服務種類。信用證屬于支付結(jié)算基礎上的貿(mào)易融資類業(yè)務，不屬于個人理財業(yè)務。個人理財業(yè)務包括理財顧問服務、綜合理財服務等。其中，綜合理財服務包括理財計劃和私人銀行業(yè)務。個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務。
5[單選題] 下列不屬于票據(jù)基本特征的是( )。
A.票據(jù)是流通證券
B.票據(jù)是要式證券
C.票據(jù)是有因證券
D.票據(jù)是設權證券
參考答案：C
參考解析：票據(jù)的特征：票據(jù)是完全有價證券、要式證券、無因證券、流通證券、文義證券、設權證券和債權證券。
6[單選題] 票據(jù)喪失后，持票人可以( )，請求法院確認其票據(jù)權利。
A.掛失止付
B.公示催告
C.仿真制造
D.提起訴訟
參考答案：D
參考解析：票據(jù)喪失后，票據(jù)喪失的補救措施包括掛失止付、公示催告，也可提起民事訴訟，請求法院確認其票據(jù)權利。在起訴的同時，失票人可以向法院申請保全措施，由法院通知付款人或代理付款人暫停支付。
7[單選題] 根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司以( )業(yè)務為主。
A.經(jīng)營租賃
B.轉(zhuǎn)租賃
C.租賃
D.融資租賃
參考答案：D
參考解析：金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。
8[單選題] 外匯不包括( )。
A.外國貨幣
B.外幣存款
C.外幣有價證券
D.外國進口商品
參考答案：D
參考解析：外匯包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)。
9[單選題] 下列各項罪責中，本罪主體與其他三項不同的是( )。
A.金融憑證詐騙罪
B.保險詐騙罪
C.集資詐騙罪
D.有價證券詐騙罪
參考答案：B
參考解析：金融憑證詐騙罪、有價證券詐騙罪、集資詐騙罪本罪主體是一般主體、自然人和單位;保險詐騙罪主體為特殊主體，只有投保人、被保險人、受益人。
10[單選題] 貨幣經(jīng)紀公司的服務對象是( )。
A.境外金融機構
B.境內(nèi)金融機構
C.境內(nèi)外金融機構
D.境外上市公司
參考答案：C
參考解析：貨幣經(jīng)紀公司的業(yè)務范圍僅限于向境內(nèi)外金融機構提供經(jīng)紀服務，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務。
11[單選題] ( )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.國務院
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
參考答案：B
參考解析：此題考查的是對銀行業(yè)負有監(jiān)管職能的機構的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行，金融機構監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職能由新設立的銀監(jiān)會行使。國務院是國家政治機構，負責國家全局工作，不直接參與對金融機構的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管單位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
12[單選題] 經(jīng)濟增長是指一個特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))( )的增長。
A.經(jīng)濟產(chǎn)出
B.居民收入
C.經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入
D.經(jīng)濟收入
參考答案：C
參考解析：經(jīng)濟增長是指一個特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入的增長。
13[單選題] 信用卡的功能不包括( )。
A.投資
B.消費信用
C.轉(zhuǎn)賬結(jié)算
D.提取現(xiàn)金
參考答案：A
參考解析：信用卡是指銀行或非銀行金融機構向其客戶提供具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、提取現(xiàn)金等功能的信用支付工具，而不是投資工具。
14[單選題] 資本市場的主要特點不包括( )。
A.風險大
B.收益較低
C.期限長
D.流動性差
參考答案：B
參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高、期限長、流動性差。
15[單選題] 中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。
A.公開市場業(yè)務
B.公開市場業(yè)務和存款準備金率
C.公開市場業(yè)務利率政策
D.公開市場業(yè)務、存款準備金率和利率政策
參考答案：A
參考解析：中央銀行通過公開市場業(yè)務，賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，抑制投資。