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2017年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》第十五章習題
第十五章 銀行基本法律法規(guī)
一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由( )處以罰款。
A.海關
B.公安機關
C.稅務機關
D.建設部
2.( )負責對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。
A.監(jiān)事會
B.合規(guī)部門
C.內審部門
D.董事
3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為( )。
A.認繳資本五千萬元人民幣
B.認繳資本一千萬元人民幣
C.實繳資本一千萬元人民幣
D.實繳資本五千萬元人民幣
4.以下關于商業(yè)銀行分支機構的說法中，符合法律規(guī)定的是( )。
A.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證
B.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證
C.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證
D.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證
5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則是( )。
A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密
B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行
C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密
D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行
6.下列關于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要設立分支機構的表述，正確的是( )。
A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準
B.可以自行設立
C.必須經(jīng)財政部審查批準
D.必須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準
7.下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述，錯誤的是( )。
A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外
B.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外
C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外
D.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外
8.下列關于關系人的表述，錯誤的是( )。
A.關系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親
B.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款
C.關系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親
D.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款
二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)
1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，我國商業(yè)銀行的業(yè)務范圍包括( )。
A.人民幣貸款
B.外匯存款
C.國際結算
D.人民幣存款
E.提供保管箱服務
2.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有( )。
A.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況
B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存
C.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施
D.凍結違法單位和個人的有關賬號
E.查閱、復制有關財務會計等文件
3.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有( )。
A.擅自查詢賬戶
B.擅自對金融機構處罰
C.擅自對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查
D.擅自凍結賬戶
E.擅自批準金融機構終止
4.根據(jù)2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責的有( )。
A.依法制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則
B.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行
C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
D.依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍
E.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
5.我國商業(yè)銀行不得在境內進行的業(yè)務有( )。
A.代售基金
B.黃金交易
C.證券經(jīng)營
D.外匯買賣
E.信托投資
6.我國《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行金融業(yè)務和直接投資的限制包括( )。
A.不得從事商業(yè)房地產(chǎn)投資
B.不得從事信托投資業(yè)務
C.不得從事債券投資業(yè)務
D.不得從事證券經(jīng)營業(yè)務
E.不得向非自用不動產(chǎn)投資
7.下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責的是( )。
A.發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章
B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C.證券經(jīng)營
D.經(jīng)理國庫
E.對銀行業(yè)金融機構的賬戶透支
三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務職能移交至中國工商銀行，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，標志著我國開始實行與商品經(jīng)濟發(fā)展相適應的中央銀行體系。( )
2.洗錢的處置階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。( )
3.商業(yè)銀行向關系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件。( )
4.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。( )
5.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。( )
6.某銀行為達到一個月吸收存款過億元的指標，可以采取“一萬送床單”的吸收存款方式。( )
7.財政部在出現(xiàn)嚴重的財政赤字時，可以直接調用人民幣發(fā)行基金來彌補財政赤字。( )
參考答案：
一、單選題
1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D
二、多選題
1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD
三、判斷題
1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B