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2017年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》第十三章習(xí)題
第十三章 資本管理
一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1.根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，符合條件的優(yōu)先股屬于( )。
A.資本扣除項(xiàng)
B.核心一級(jí)資本
C.其他一級(jí)資本
D.二級(jí)資本
2.下列選項(xiàng)中不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
3.下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是( )。
A.通過市場(chǎng)力量約束銀行
B.運(yùn)用主要靠道德力量
C.銀行必須披露所有客戶信息
D.由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行
4.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于( )。
A.11.5%
B.11%
C.8%
D.10.5%
5.下列選項(xiàng)中，屬于銀行可以直接利用的資本是( )。
A.監(jiān)管資本
B.經(jīng)濟(jì)資本
C.商品資本
D.會(huì)計(jì)資本
6.描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金是( )。
A.核心資本
B.會(huì)計(jì)資本
C.監(jiān)管資本
D.經(jīng)濟(jì)資本
7.根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算出來的虛擬資本為( )。
A.最低注冊(cè)資本
B.會(huì)計(jì)資本
C.經(jīng)濟(jì)資本
D.監(jiān)管資本
8.在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長(zhǎng)期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是( )。
A.流動(dòng)性缺口率
B.核心負(fù)債比例
C.凈穩(wěn)定融資比率
D.流動(dòng)性覆蓋比率
9.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議，我國(guó)商業(yè)銀行杠桿率不得低于( )。
A.4%
B.6%
C.5%
D.3%
10.根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求為( )。
A.6%
B.4.5%
C.5%
D.3%
二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1.以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的表述，正確的有( )。
A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告
B.在經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境有所變化時(shí)不得調(diào)整和更新
C.第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本評(píng)估程序，至少每半年實(shí)施一次
D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及月度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃相匹配
E.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)
2.根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有( )。
A.盈余公積
B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
C.實(shí)收資本或普通股
D.未分配利潤(rùn)
E.資本公積
3.商業(yè)銀行資本的作用主要有( )。
A.吸收損失
B.發(fā)放貸款
C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張
D.為銀行提供融資
E.維持市場(chǎng)信心
4.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目包括( )。
A.商譽(yù)
B.土地使用權(quán)
C.貸款損失準(zhǔn)備缺口
D.盈余公積
E.由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)
5.下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯(cuò)誤的有( )。
A.要求我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于10.5%
B.對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期
C.我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求
D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求
E.要求我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8%
三、判斷題(請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.經(jīng)濟(jì)資本用于衡量銀行的預(yù)期和非預(yù)期損失。( )
2.商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。( )
3.監(jiān)管資本是指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債之后的余額，即所有者權(quán)益。( )
參考答案：
一、單選題
1C 2B 3A 4A 5D 6D 7C 8C 9D 10A
二、多選題
1AE 2ABCDE 3ACDE 4ACE 5ADE
三、判斷題
1B 2B 3B