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銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇一
a.6%
b.4.5%
c.2%
d.3%
a.撥貸比
b.流動性覆蓋率
c.存貸比
d.流動性比率
e.凈穩(wěn)定融資比率
參考解析：第三版巴塞爾資本協(xié)議提出了兩個流動性量化監(jiān)管指標：流動性覆蓋率（lcr），用于衡量在短期壓力情景下（30日內(nèi)）單個銀行的流動性狀況；凈穩(wěn)定融資比率（nsfr），用于度量中長期內(nèi)銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務的發(fā)展。在正常情況下，商業(yè)銀行的流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率都不得低于100%。
a、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
b、城市信用合作社
c、農(nóng)村信用合作社
d、商業(yè)銀行
e、中國進出口銀行
參考解析：
（一）開發(fā)性金融機構和政策性銀行
我國開發(fā)性金融機構是國家開發(fā)銀行，政策性銀行包括中國進出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務院領導。
（二）商業(yè)銀行
商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行等。
（三）其他銀行業(yè)金融機構
由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責監(jiān)管的其他銀行業(yè)金融機構包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司和消費金融公司等。
a.合同部分無效，不影響其他部分效力
b.有過錯一方不需承擔締約過失責任
c.合同無效自判定無效起無效
d.合同部分無效，整體無效
參考解析：
無效的合同自始沒有法律約束力。合同部分無效，不影響其他部分效力。
法人的法定代表人或者非法人組織的負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限外，該代表行為有效，訂立的合同對法人或者非法人組織發(fā)生效力。
當事人超越經(jīng)營范圍訂立的合同的效力，應當依照《民法典》有關規(guī)定確定，不得僅以超越經(jīng)營范圍確認合同無效。
合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。
a.利率
b.匯率
c.日用消費品價格
d.股市行情
參考解析：金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能，并通過調(diào)節(jié)價格引導資源配置。
a.某企業(yè)向銀行申請股票質(zhì)押貸款5億元，因股票價格大幅下跌，質(zhì)押股票價值已低于貸款余額
b.某日銀行營業(yè)結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現(xiàn)金被拾
c.某企業(yè)運用虛假良好信息蒙混過關，拿到銀行貸款5000萬元挪用就炒房，后因虧損無法償還銀行貸款
d.某企業(yè)向銀行開立500萬元信用證從事大豆貿(mào)易，因大豆價格大幅下降.企業(yè)現(xiàn)金流緊張，信用證出現(xiàn)墊款
e.某銀行由于美元持續(xù)貶值，致使所擁有的1億美元資產(chǎn)下跌
參考解析：＂某銀行由于美元持續(xù)貶值，致使所擁有的1億美元資產(chǎn)下跌＂屬于市場風險：；＂某日銀行營業(yè)結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現(xiàn)金被搶＂屬于操作風險。
銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇二
考試目的：通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟金融基礎、銀行業(yè)務 、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎 、銀行監(jiān)管與自律
考試目的：通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟政策、監(jiān)管體系、銀行基礎業(yè)務、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新、非銀行金融機構和業(yè)務、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計銀行風險管理、銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
考試目的：風險管理考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標準的權威框架體系，緊密結合國內(nèi)銀行業(yè)務和風險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構全員的基本認知，特別是基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風險管理的基本理念和術語，掌握風險管理基礎知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實務工作相關的信用風險及操作風險。
主要考察知識點：風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險與戰(zhàn)略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估與資本評估、銀行監(jiān)管與市場約束
考試目的：通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務
主要考察知識點：個人理財、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)、理財投資市場、理財產(chǎn)品、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法、理財師金融服務技巧、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)
考試目的：通過本科目考試，測查應試人員運用銀行公司信貸領域相關知識，包括公司信貸基礎知識、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：公司信貸、貸款申請受理和貸前調(diào)查、借款需求分析、貸款環(huán)境風險分析、貸款環(huán)境風險分析、客戶分析與信用評級、擔保管理、信貸審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提、不良貸款管理
考試目的：通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業(yè)務相關知識，包括個人貸款基礎知識和業(yè)務管理、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：個人貸款業(yè)務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡業(yè)務、個人征信系統(tǒng)
銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇三
a.開證行不同
b.開證行所承擔的付款責任不同
c.開證申請人不同
d.受益人不同
a.資本公積
b.盈余公積
c.次級債務
d.留存利潤
a.合同履行完畢
b.合同雙方當事人按照約定履行義務
c.已經(jīng)成立的合同具有法律約束力
d.合同訂立過程的結束
a.某企業(yè)將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了70萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款
b.某企業(yè)由于資金周轉困難，與銀行協(xié)商延長還款期限
c.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營
d.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率
a.銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明
b.銀行根據(jù)客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資
c.收買他人信用卡信息資料
d.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款
a.商業(yè)銀行董事
b.商業(yè)銀行會計人員
c.商業(yè)銀行信貸人員近親屬
d.商業(yè)銀行監(jiān)事?lián)胃呒壒芾砺殑盏墓?BR> a.會引起居民擠提存款，用于搶購商品
b.會引起社會各階層的利益分配不公而激化社會矛盾
c.會導致政府威信下降，政局不穩(wěn)定
d.會使社會公眾失去對本國紙幣的信心
e.會引起過度的投機，導致經(jīng)濟紊亂
a.回購市場屬于短期融資的市場
b.以回購方式融資其實是一種信用貸款
c.債券回購以大宗交易為主
d.在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以上
e.債券回購是金融機構之間的資金的融通
答案： 錯
答案： 對
銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇一
a.6%
b.4.5%
c.2%
d.3%
a.撥貸比
b.流動性覆蓋率
c.存貸比
d.流動性比率
e.凈穩(wěn)定融資比率
參考解析：第三版巴塞爾資本協(xié)議提出了兩個流動性量化監(jiān)管指標：流動性覆蓋率（lcr），用于衡量在短期壓力情景下（30日內(nèi)）單個銀行的流動性狀況；凈穩(wěn)定融資比率（nsfr），用于度量中長期內(nèi)銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務的發(fā)展。在正常情況下，商業(yè)銀行的流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率都不得低于100%。
a、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
b、城市信用合作社
c、農(nóng)村信用合作社
d、商業(yè)銀行
e、中國進出口銀行
參考解析：
（一）開發(fā)性金融機構和政策性銀行
我國開發(fā)性金融機構是國家開發(fā)銀行，政策性銀行包括中國進出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務院領導。
（二）商業(yè)銀行
商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行等。
（三）其他銀行業(yè)金融機構
由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責監(jiān)管的其他銀行業(yè)金融機構包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司和消費金融公司等。
a.合同部分無效，不影響其他部分效力
b.有過錯一方不需承擔締約過失責任
c.合同無效自判定無效起無效
d.合同部分無效，整體無效
參考解析：
無效的合同自始沒有法律約束力。合同部分無效，不影響其他部分效力。
法人的法定代表人或者非法人組織的負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限外，該代表行為有效，訂立的合同對法人或者非法人組織發(fā)生效力。
當事人超越經(jīng)營范圍訂立的合同的效力，應當依照《民法典》有關規(guī)定確定，不得僅以超越經(jīng)營范圍確認合同無效。
合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。
a.利率
b.匯率
c.日用消費品價格
d.股市行情
參考解析：金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能，并通過調(diào)節(jié)價格引導資源配置。
a.某企業(yè)向銀行申請股票質(zhì)押貸款5億元，因股票價格大幅下跌，質(zhì)押股票價值已低于貸款余額
b.某日銀行營業(yè)結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現(xiàn)金被拾
c.某企業(yè)運用虛假良好信息蒙混過關，拿到銀行貸款5000萬元挪用就炒房，后因虧損無法償還銀行貸款
d.某企業(yè)向銀行開立500萬元信用證從事大豆貿(mào)易，因大豆價格大幅下降.企業(yè)現(xiàn)金流緊張，信用證出現(xiàn)墊款
e.某銀行由于美元持續(xù)貶值，致使所擁有的1億美元資產(chǎn)下跌
參考解析：＂某銀行由于美元持續(xù)貶值，致使所擁有的1億美元資產(chǎn)下跌＂屬于市場風險：；＂某日銀行營業(yè)結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現(xiàn)金被搶＂屬于操作風險。
銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇二
考試目的：通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟金融基礎、銀行業(yè)務 、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎 、銀行監(jiān)管與自律
考試目的：通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟政策、監(jiān)管體系、銀行基礎業(yè)務、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新、非銀行金融機構和業(yè)務、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計銀行風險管理、銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
考試目的：風險管理考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標準的權威框架體系，緊密結合國內(nèi)銀行業(yè)務和風險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構全員的基本認知，特別是基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風險管理的基本理念和術語，掌握風險管理基礎知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實務工作相關的信用風險及操作風險。
主要考察知識點：風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險與戰(zhàn)略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估與資本評估、銀行監(jiān)管與市場約束
考試目的：通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務
主要考察知識點：個人理財、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)、理財投資市場、理財產(chǎn)品、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法、理財師金融服務技巧、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)
考試目的：通過本科目考試，測查應試人員運用銀行公司信貸領域相關知識，包括公司信貸基礎知識、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：公司信貸、貸款申請受理和貸前調(diào)查、借款需求分析、貸款環(huán)境風險分析、貸款環(huán)境風險分析、客戶分析與信用評級、擔保管理、信貸審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提、不良貸款管理
考試目的：通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業(yè)務相關知識，包括個人貸款基礎知識和業(yè)務管理、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。
主要考察知識點：個人貸款業(yè)務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡業(yè)務、個人征信系統(tǒng)
銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點篇三
a.開證行不同
b.開證行所承擔的付款責任不同
c.開證申請人不同
d.受益人不同
a.資本公積
b.盈余公積
c.次級債務
d.留存利潤
a.合同履行完畢
b.合同雙方當事人按照約定履行義務
c.已經(jīng)成立的合同具有法律約束力
d.合同訂立過程的結束
a.某企業(yè)將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了70萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款
b.某企業(yè)由于資金周轉困難，與銀行協(xié)商延長還款期限
c.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營
d.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率
a.銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明
b.銀行根據(jù)客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資
c.收買他人信用卡信息資料
d.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款
a.商業(yè)銀行董事
b.商業(yè)銀行會計人員
c.商業(yè)銀行信貸人員近親屬
d.商業(yè)銀行監(jiān)事?lián)胃呒壒芾砺殑盏墓?BR> a.會引起居民擠提存款，用于搶購商品
b.會引起社會各階層的利益分配不公而激化社會矛盾
c.會導致政府威信下降，政局不穩(wěn)定
d.會使社會公眾失去對本國紙幣的信心
e.會引起過度的投機，導致經(jīng)濟紊亂
a.回購市場屬于短期融資的市場
b.以回購方式融資其實是一種信用貸款
c.債券回購以大宗交易為主
d.在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以上
e.債券回購是金融機構之間的資金的融通
答案： 錯
答案： 對