金融變量的變動所引起的資產(chǎn)組合和未來收益的不確定性是指什么?小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識考前習(xí)題五，一起來看看吧，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識考前習(xí)題五
一、單項(xiàng)選擇題
1、金融變量的變動所引起的資產(chǎn)組合和未來收益的不確定性是指( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)
B、損失
C、金融風(fēng)險(xiǎn)
D、非金融風(fēng)險(xiǎn)
2、金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是( )。
A、確定的
B、不確定的
C、可管理的
D、不可管理的
3、未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測
B、風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C、風(fēng)險(xiǎn)暴露
D、風(fēng)險(xiǎn)期望
4、金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值—降低與其競爭—國際市場的一個(gè)或幾個(gè)國家的競爭力—誘發(fā)另一個(gè)或幾個(gè)國家的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)，描述的是( )。
A、直接貿(mào)易渠道
B、間接貿(mào)易渠道
C、直接金融渠道
D、間接金融渠道
5、一國發(fā)生金融危機(jī)將引起第三國同時(shí)從這兩個(gè)國家撤資，導(dǎo)致另一個(gè)本與危機(jī)國無直接金融聯(lián)系的國家受到投機(jī)性沖擊，這是指( )。
A、直接貿(mào)易渠道
B、間接貿(mào)易渠道
C、直接金融渠道
D、間接金融渠道
6、下面關(guān)于不記名股票的敘述，錯(cuò)誤的是( )。
A、與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上
B、無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)
C、我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期
D、認(rèn)購不記名股票時(shí)可以一次或分次繳納出資
7、無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開( )前至股東大會閉幕時(shí)將股票交存于公司。
A、5日
B、7日
C、10日
D、15日
8、下面不屬于股利政策的是( )。
A、派現(xiàn)
B、送股
C、股份回購
D、資本公積金轉(zhuǎn)增股本
9、( )是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。
A、股份回購
B、增發(fā)
C、派現(xiàn)
D、送股
10、股利正式發(fā)放給股東的日期是( )。
A、股利宣布日
B、股權(quán)登記日
C、除息除權(quán)日
D、派發(fā)日
11、非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的中期票據(jù)的待償余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
12、我國的( )是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A、企業(yè)債券
B、公司債券
C、金融債券
D、政府債券
13、地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃? )。
A、一般責(zé)任債券和專項(xiàng)債券
B、一般責(zé)任債券和實(shí)物債券
C、專項(xiàng)債券和收入債券
D、專項(xiàng)債券和實(shí)物債券
14、長期國債是指償還期限在( )年以上的債券。
A、1
B、5
C、10
D、15
15、關(guān)于市場利率變化對債券期限的影響，下列說法正確的是( )。
A、利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券
B、利率趨于上升，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券
C、利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券
D、利率的上升或下降，對發(fā)行債券的期限沒有影響
16、存款準(zhǔn)備金政策作為貨幣政策工具的優(yōu)點(diǎn)不包括( )。
A、中央銀行具有完全的自主權(quán)
B、作用猛烈
C、頭寸貨幣供應(yīng)量的作用迅速
D、對松緊信用較公平
17、( )指傳統(tǒng)意義上的證券市場，是一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。。
A、主板市場
B、二板市場
C、三板市場
D、四板市場
18、( )以市場為代表，在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。。
A、主板市場
B、二板市場
C、三板市場
D、四板市場
19、( )是全國最重要、最集中的證券交易市場。
A、上海證券交易所
B、創(chuàng)業(yè)板市場
C、場內(nèi)交易市場
D、場外交易市場
20、( )即業(yè)界所稱的市場，又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”。
A、場內(nèi)交易市場
B、場外交易市場
C、國內(nèi)交易市場
D、國外交易市場
二、組合型選擇題
1、間接融資的優(yōu)勢有( )。
Ⅰ.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配
Ⅱ.有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時(shí)方便地獲得解決
Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟(jì)增長有切實(shí)的促進(jìn)作用
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為( )。
Ⅰ. 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機(jī)構(gòu)類
Ⅲ.非金融機(jī)構(gòu)類 Ⅳ.政府類
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3、政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式有( )。
Ⅰ.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益
Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券
Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款
Ⅳ.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動外資和民營資本的投入
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、股票融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小
Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
5、證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.事業(yè)單位
Ⅳ.社會團(tuán)體
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
6、按基金的組織形式不同，可以將基金分為( )。
Ⅰ.契約型基金
Ⅱ.公司型基金
Ⅲ.封閉式基金
Ⅳ.開放式基金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
7、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為( )。
Ⅰ.封閉式基金
Ⅱ.開放式基金
Ⅲ.偏股型基金
Ⅳ.偏債型基金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
8、關(guān)于封閉式基金，下列說法中不正確的有( )。
Ⅰ.封閉式基金有固定的存續(xù)期，其期限不得縮短或延長
Ⅱ.封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期限內(nèi)不得增加發(fā)行
Ⅲ.封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場所出售給第三者
Ⅳ.投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外，還要支付手續(xù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
9、投資者在買賣開放式基金時(shí)，需要支付( )。
Ⅰ.基金價(jià)格
Ⅱ.手續(xù)費(fèi)
Ⅲ.申購費(fèi)
Ⅳ.贖回費(fèi)
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
10、貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具的原因有( )。
Ⅰ.資本安全性高
Ⅱ.管理水平高
Ⅲ.流動性好
Ⅳ.收益高
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)也是一種風(fēng)險(xiǎn)，是指金融變量的變動所引起的資產(chǎn)組合和未來收益的不確定性。
【該題針對“風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)的定義”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。不確定性：金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。
【該題針對“風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)的定義”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。
【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)的來源、作用機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查間接貿(mào)易渠道。間接貿(mào)易渠道：金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值—降低與其競爭—國際市場的一個(gè)或幾個(gè)國家的競爭力—誘發(fā)另一個(gè)或幾個(gè)國家的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)。
【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)的來源、作用機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查間接金融渠道。間接金融渠道：兩國間雖無直接的金融聯(lián)系，但均與第三國有一定的聯(lián)系，一國發(fā)生金融危機(jī)將引起第三國同時(shí)從這兩個(gè)國家撤資，導(dǎo)致另一個(gè)本與危機(jī)國無直接金融聯(lián)系的國家受到投機(jī)性沖擊。
【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)的來源、作用機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查不記名股票。無記名股票上不記載股東姓名，若允許股東繳納部分出資即發(fā)給股票，以后實(shí)際上無法催繳未繳納的出資，所以認(rèn)購者必須繳足出資后才能領(lǐng)取股票。
【該題針對“股票的分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查無記名股票。無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開5日前至股東大會閉幕時(shí)將股票交存于公司。
【該題針對“股票的分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查股利政策。股利政策包括派現(xiàn)、送股、資本公積金轉(zhuǎn)增股本。參見教材P51。
【該題針對“股利政策、股份變動”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查送股。送股也稱“股票股利”，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。
【該題針對“股利政策、股份變動”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查派發(fā)日的含義。派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同，通常會在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。
【該題針對“股利政策、股份變動”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的概念。企業(yè)債券是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查地方政府債券的分類。地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话阖?zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。
【該題針對“地方政府債券的概念、發(fā)行主體和分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查中央政府債券的分類。10年以上的國債稱為長期國債。
【該題針對“中央政府債券的分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查影響債券期限的因素。利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。利率趨于上升，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。
【該題針對“影響債券期限和利率的主要因素”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查存款準(zhǔn)備金政策。B選項(xiàng)是存款準(zhǔn)備金政策的缺點(diǎn)，不選。
【該題針對“貨幣政策”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
17、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。主板市場也稱為一板市場，指傳統(tǒng)意義上的證券市場，是一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。
【該題針對“多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
18、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，以市場為代表，在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。
【該題針對“多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
19、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查場內(nèi)交易市場。場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時(shí)間。是全國最重要、最集中的證券交易市場。
【該題針對“場內(nèi)交易市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
20、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查場外交易市場。場外交易市場即業(yè)界所稱的市場，又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，是分散在各個(gè)證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。
【該題針對“場外交易市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、組合型選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢。(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟(jì)增長有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。
【該題針對“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機(jī)構(gòu)類和政府類。
【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈款。
【該題針對“政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資方式及特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券市場投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等。
【該題針對“證券市場投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金和開放式基金。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查封閉式基金和開放式基金。封閉式基金有固定的存續(xù)期，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外，還要支付手續(xù)費(fèi);而投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】