本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟(jì)形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低，這類債券被評(píng)定的信用等級(jí)為那一級(jí)，考試欄目組小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題三，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題三
一、單項(xiàng)選擇題
1、本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟(jì)形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低，這類債券被評(píng)定的信用等級(jí)為( )。
A、D級(jí)
B、C級(jí)
C、B級(jí)
D、A級(jí)
2、下列不屬于債券報(bào)價(jià)方式的是( )。
A、單邊報(bào)價(jià)
B、雙邊報(bào)價(jià)
C、對(duì)話報(bào)價(jià)
D、公開報(bào)價(jià)
3、債券買賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易，這種交易行為稱為( )。
A、現(xiàn)券交易
B、回購交易
C、遠(yuǎn)期交易
D、期貨交易
4、證券公司債券的期限最短為( )。
A、6個(gè)月
B、9個(gè)月
C、1年
D、2年
5、金融債券發(fā)行結(jié)束( )個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。
A、10
B、30
C、50
D、60
6、在契約型基金中，負(fù)責(zé)基金的管理操作的是( )。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份額持有人
D、董事會(huì)
7、下列選項(xiàng)中，對(duì)契約型基金描述正確的是( )。
A、指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
C、是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大
D、契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行
8、基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金指的是( )。
A、開放式基金
B、股票基金
C、公司型基金
D、ETF
9、在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90%
10、當(dāng)貨幣市場基金的投資組合投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
11、關(guān)于私募基金的說法不正確的是( )。
A、向特定的投資者發(fā)售
B、只能采取非公開方式發(fā)行
C、基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)的限制較低
D、投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少
12、現(xiàn)存最早的ETF是( )。
A、TIPs
B、上證50指數(shù)
C、SPDRs
D、上證180指數(shù)
13、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金指的是( )。
A、保本基金
B、QDII基金
C、分級(jí)基金
D、百慕大基金
14、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的( )，是指風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。
A、客觀性
B、全面性
C、不確定性
D、收益與損失共存性
15、下列選項(xiàng)中，不屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征的是( )。
A、全面性
B、客觀性
C、可控性
D、不確定性
16、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括( )。
A、客觀性
B、可避免性
C、可預(yù)測性
D、周期性
17、由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A、信用風(fēng)險(xiǎn)
B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
18、通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法是指( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)分散
B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
19、在證券投資時(shí)，應(yīng)將其投資的資金廣泛分布于各種不同種類的投資對(duì)象上是指( )。
A、對(duì)象分散
B、時(shí)機(jī)分散
C、地域分散
D、期限分散
20、通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指( )。
A、風(fēng)險(xiǎn)分散
B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
21、( )指傳統(tǒng)意義上的證券市場，是一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。
A、主板
B、中小板
C、創(chuàng)業(yè)板
D、四板
22、股票型上市公司公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的( )以上。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
23、( )是私下或直接向特定群體募集的資金。
A、私募基金
B、公募基金
C、開放式基金
D、封閉式基金
二、組合型選擇題
1、金融市場交易的主體是( )。
Ⅰ.金融資產(chǎn)的供給方
Ⅱ.金融資產(chǎn)的需求方
Ⅲ.貨幣市場的供給方
Ⅳ.貨幣市場的需求方
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
2、下列屬于金融市場的特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ. 商品的特殊性
Ⅱ. 一個(gè)自由競爭市場
Ⅲ. 非物質(zhì)化
Ⅳ. 交易場所的非固定性
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、全球金融體系的主要參與者包括( )。
Ⅰ.政府部門
Ⅱ.工商企業(yè)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.中央銀行
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、( )標(biāo)志著中國證券市場統(tǒng)一監(jiān)管體制開始形成。
Ⅰ. 上海證券交易所
Ⅱ. 國務(wù)院證券委員會(huì)
Ⅲ. 中國證監(jiān)會(huì)
Ⅳ. 深圳證券交易所
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
5、下列屬于股指期貨對(duì)我國金融市場的有利影響的是( )。
Ⅰ. 導(dǎo)致資金的擠出效應(yīng)
Ⅱ. 存在較高的杠桿效應(yīng)
Ⅲ. 股票市場的可持續(xù)發(fā)展
Ⅳ. 國有企業(yè)把握經(jīng)濟(jì)主控權(quán)
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
6、關(guān)于派現(xiàn)的說法正確的有( )。
Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利
Ⅱ.將導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出
Ⅲ.個(gè)人投資者為此應(yīng)支付所得稅
Ⅳ.機(jī)構(gòu)投資者為此應(yīng)支付所得稅
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是( )。
Ⅰ.股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
Ⅱ.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的
Ⅲ.股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格
Ⅳ.股票價(jià)格是指股票在證券市場上買賣的價(jià)格，從理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞可通過( )來分析。
Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況
Ⅱ.公司改組或合并
Ⅲ.公司競爭力
Ⅳ.公司治理水平與管理層質(zhì)量
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9、分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的( )。
Ⅰ.安全性
Ⅱ.流動(dòng)性
Ⅲ.營利性
Ⅳ.永久性
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10、下列關(guān)于市場利率變化影響股票價(jià)格的表述正確的是( )。
Ⅰ.利率下降，利息負(fù)擔(dān)減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價(jià)格上升
Ⅱ.利率下降，對(duì)固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對(duì)股票的需求增加，股票價(jià)格上升
Ⅲ.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格上漲
Ⅳ.在市場資金量一定的條件下，利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
11、衍生證券投資基金的投資對(duì)象有( )。
Ⅰ.期貨
Ⅱ.期權(quán)
Ⅲ.認(rèn)股權(quán)證
Ⅳ.結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12、指數(shù)基金特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資的原因有( )。
Ⅰ.指數(shù)基金收益率比較穩(wěn)定
Ⅱ.投資比較分散
Ⅲ.投資具有高流動(dòng)性
Ⅳ.投資范圍比較廣
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
13、ETF的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象
Ⅱ.依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行主動(dòng)投資的指數(shù)型基金
Ⅲ.其最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制
Ⅳ.實(shí)行一級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
14、關(guān)于LOF的說法正確的有( )。
Ⅰ.其申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)
Ⅱ.其申購、贖回只能通過交易所進(jìn)行
Ⅲ.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與LOF的申購、贖回交易
Ⅳ.凈值報(bào)價(jià)頻率低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
15、基金份額持有人是( )。
Ⅰ.基金投資者
Ⅱ.基金的出資人
Ⅲ.基金資產(chǎn)的管理人
Ⅳ.基金投資回報(bào)的受益人
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券評(píng)級(jí)。A級(jí)債券信用等級(jí)最高，本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟(jì)形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低。
【該題針對(duì)“債券評(píng)級(jí)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查報(bào)價(jià)的主要方式。債券報(bào)價(jià)的主要方式有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)。
【該題針對(duì)“債券報(bào)價(jià)的主要方式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查回購交易。債券回購交易就是指債券買賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。
【該題針對(duì)“債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券公司債券的期限。證券公司債券的期限最短為1年。
【該題針對(duì)“證券公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。
【該題針對(duì)“我國金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中，基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，股票基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，契約型基金起源于英國。參見教材P122—124。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定：投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。現(xiàn)存最早的ETF是美國證券交易所于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(簡稱“SPDRs”)。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征?？陀^性：即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預(yù)測性、共生性。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
17、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
18、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
19、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查對(duì)象分散。對(duì)象分散是指在證券投資時(shí)，應(yīng)將其投資的資金廣泛分布于各種不同種類的投資對(duì)象上。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
20、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
21、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查主板的概念。主板市場也稱為一板市場，指傳統(tǒng)意義上的證券市場(通常指股票市場)，是一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。
【該題針對(duì)“主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念，上市公司的類型和管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
22、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股票型上市公司公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。
【該題針對(duì)“主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念，上市公司的類型和管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
23、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查私募基金市場。私募基金又稱私募股權(quán)投資或私人股權(quán)投資，是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對(duì)應(yīng)的是公募基金。
【該題針對(duì)“私募基金市場、區(qū)域股權(quán)市場、券商柜臺(tái)市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、組合型選擇題
1、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查金融市場概念的。金融市場交易的主體包括金融資產(chǎn)的供給方和金融資產(chǎn)的需求方。
【該題針對(duì)“金融市場的概念、分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查金融市場的特點(diǎn)。金融市場的特點(diǎn)包括：商品的特殊性;金融市場具有價(jià)格的一致性;交易活動(dòng)的集中性和交易場所的非固定性;金融市場是一個(gè)自由競爭市場;金融市場的非物質(zhì)化;金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則;現(xiàn)代金融市場是信息市場;交易主體的可變性。
【該題針對(duì)“金融市場的特點(diǎn)、功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系的主要參與者包括：政府部門、工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、個(gè)人。
【該題針對(duì)“全球金融體系的主要參與者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀。國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)的成立邁出了我國金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的第一步，標(biāo)志著中國證券市場統(tǒng)一監(jiān)管體制開始形成。
【該題針對(duì)“我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素。股指期貨對(duì)我國金融市場的有利影響包括：(1)有利于股票市場的可持續(xù)發(fā)展和長期投資，有利于避免由于過度短線操作給市場帶來的動(dòng)蕩 ;(2)股指期貨交易基于指數(shù)交易，一些基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資股票時(shí)會(huì)想到指數(shù)配置，使國有企業(yè)的股票很受歡迎，有利于國有企業(yè)把握經(jīng)濟(jì)主控權(quán)。
【該題針對(duì)“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查派現(xiàn)。機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅。
【該題針對(duì)“股利政策、股份變動(dòng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查股票價(jià)值與價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素。公司經(jīng)營狀況好壞可通過公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競爭力、財(cái)務(wù)狀況、公司改組或合并來分析。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查公司財(cái)務(wù)狀況的分析。會(huì)計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對(duì)客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的營利性、安全性和流動(dòng)性。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查市場利率變化影響股票價(jià)格的途徑。在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易，而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。
【該題針對(duì)“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金份額持有人?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。
【該題針對(duì)“基金份額持有人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】