按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。小編為你提供2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題：金融市場(chǎng)，希望能夠幫助到你考試順利。
2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題：金融市場(chǎng)
知識(shí)點(diǎn)1 金融市場(chǎng)概述
單選題
( )是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。
A.優(yōu)化資源配置
B.融通貨幣
C.風(fēng)險(xiǎn)分散
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』金融市場(chǎng)功能
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。
單選題
國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.優(yōu)化資源配置
C.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能：金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。
單選題
“金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
單選題
金融市場(chǎng)按( )劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時(shí)間
『正確答案』B
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』金融市場(chǎng)種類
分類標(biāo)準(zhǔn) 內(nèi)容
金融工具期限 貨幣市場(chǎng)
資本市場(chǎng)
具體交易工具 債券市場(chǎng)
票據(jù)市場(chǎng)
外匯市場(chǎng)
股票市場(chǎng)
黃金市場(chǎng)
發(fā)行和流通 發(fā)行市場(chǎng)
流通市場(chǎng)
交割時(shí)間 現(xiàn)貨市場(chǎng)
期貨市場(chǎng)
交易場(chǎng)所和空間 有形市場(chǎng)
無(wú)形市場(chǎng)
資金融通方式 直接融資市場(chǎng)
間接融資市場(chǎng)
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
單選題
( )是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。
A.貨幣市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶€期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。
單選題
金融工具按( )可分為直接融資工具和間接融資工具。
A.期限的長(zhǎng)短
B.融資方式
C.投資者所擁有的權(quán)利
D.投資者的個(gè)人喜好
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。
多選題
下列屬于貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)的是( )。
A.長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)
B.短期資金融通市場(chǎng)
C.流動(dòng)性強(qiáng)
D.風(fēng)險(xiǎn)小
E.被當(dāng)做貨幣的替代品
『正確答案』BCDE
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶€期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。
單選題
( )即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來(lái)收益，收益的大小通過(guò)收益率來(lái)反映。
A.流動(dòng)性
B.收益性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.主觀性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來(lái)收益，收益的大小通過(guò)收益率來(lái)反映。
判斷題
無(wú)形市場(chǎng)是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類。無(wú)形市場(chǎng)是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
判斷題
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的種類?；旌瞎ぞ叩拇硎强赊D(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
知識(shí)點(diǎn)2 貨幣市場(chǎng)
單選題
貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
D.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
『正確答案』C
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)特點(diǎn)
比較 貨幣市場(chǎng) 資本市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn) 低 高
收益 低 高
期限 短 長(zhǎng)
流動(dòng)性 高 差
交易 量大頻繁 ——
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶€期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。
多選題
貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括( )。
A.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
B.期限短
C.流動(dòng)性高
D.交易量大
E.交易頻繁
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。
單選題
下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。
單選題
( )是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來(lái)約定的日期以約定的價(jià)格將債券買回的協(xié)議。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。回購(gòu)協(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來(lái)約定的日期以約定的價(jià)格將債券買回的協(xié)議。
單選題
( )是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.資本市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。
多選題
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存貸的特點(diǎn)有( )。
A.記名
B.面額固定
C.不可提前支取
D.可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
E.利率固定
『正確答案』BCD
『答案解析』與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點(diǎn)：①定期存
款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒(méi)有特定的流通市場(chǎng);大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級(jí)市場(chǎng)可以進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來(lái)的固定利率計(jì)算的利息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。
知識(shí)點(diǎn)3 資本市場(chǎng)
單選題
“當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的( )權(quán)利。
A.經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
B.公司盈余的分配權(quán)
C.剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)
D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
『正確答案』D
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利
種類 內(nèi)容
普通股 經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
公司盈余的分配權(quán)
剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)
優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
優(yōu)先股 優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
優(yōu)先清償權(quán)
限制參與經(jīng)營(yíng)決策
股息固定
『答案解析』 本題考查股票市場(chǎng)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。
單選題
( )是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。
A.有面額股票
B.無(wú)面額股票
C.實(shí)體股票
D.記賬股票
『正確答案』D
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』股票分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 種類 內(nèi)容
是否記載股東姓名 記名股 股東名冊(cè)上記載股東名稱
無(wú)記名股 不記載股東名稱
許多國(guó)家不允許發(fā)行
是否有實(shí)物 實(shí)體股票 紙質(zhì)的形式
記賬股票 電子記賬形式
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。記賬股票是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。
單選題
( )服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險(xiǎn)性較大。
A.滬深主板市場(chǎng)
B.中小企業(yè)板市場(chǎng)
C.區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)
D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險(xiǎn)性較大。
單選題
債券發(fā)行時(shí)，選擇( )方式的一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.差價(jià)發(fā)行
D.折價(jià)發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券發(fā)行時(shí)，直接發(fā)行是指?jìng)l(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
多選題
債券市場(chǎng)按利率是否固定分類可分為( )。
A.國(guó)家債券
B.地方政府債券
C.浮動(dòng)利率債券
D.金融債券
E.固定利率債券
『正確答案』CE
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』債券分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 名稱
發(fā)行主體 國(guó)家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券
利率是否固定 固定利率債券、浮動(dòng)利率債券
利息支付 普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券
有無(wú)擔(dān)保 信用債券、擔(dān)保債券
能否轉(zhuǎn)換 可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券
募集方式 公募債券和私募債券
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券。
多選題
影響債券發(fā)行價(jià)格最主要的因素包括( )。
A.債券面額
B.貼現(xiàn)率
C.票面利率
D.市場(chǎng)利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價(jià)影響因素。影響債券發(fā)行價(jià)格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。
多選題
按流通場(chǎng)所分類指數(shù)包括( )。
A.銀行間國(guó)債指數(shù)
B.交易所國(guó)債指數(shù)
C.銀行間債券總指數(shù)
D.金融總指數(shù)
E.央票總指數(shù)
『正確答案』ABC
『相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)』中債指數(shù)分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 指數(shù)名稱
中債總指數(shù)族 綜合指數(shù) 新綜合、綜合、總、信用債總、公司信用類總
分類指數(shù) 發(fā)行人類型分類 國(guó)債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國(guó)開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總
流通場(chǎng)所 銀行間債券、交易所國(guó)債、銀行間債券總
中債成分指數(shù)族
中債持倉(cāng)指數(shù)族
中債定制指數(shù)族
『答案解析』本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。按流通場(chǎng)所分類指數(shù)包括銀行間國(guó)債指數(shù)、交易所國(guó)債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。
判斷題
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會(huì)”的監(jiān)管格局。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)與中國(guó)人民銀行一起構(gòu)成我國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會(huì)”的監(jiān)管格局。
知識(shí)點(diǎn)4 我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系
單選題
( )負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。
單選題
( )是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
A.公募基金
B.私募基金
C.政府基金
D.結(jié)算基金
『正確答案』A
『答案解析』 本題考查證券期貨類金融機(jī)構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
單選題
目前，小額貸款公司的設(shè)立由( )人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
A.省級(jí)
B.縣級(jí)
C.市級(jí)
D.鄉(xiāng)級(jí)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級(jí)人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
多選題
貨幣當(dāng)局包括( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
E.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣當(dāng)局。貨幣當(dāng)局包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。
多選題
保險(xiǎn)公司按照出資人分類，可分為( )。
A.直接保險(xiǎn)公司
B.再保險(xiǎn)公司
C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司
D.中外合資保險(xiǎn)公司
E.中資保險(xiǎn)公司
『正確答案』DE
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照出資人分類，可分為中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司。