按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。小編為你提供2019年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題：金融市場，希望能夠幫助到你考試順利。
2019年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題：金融市場
知識點1 金融市場概述
單選題
( )是金融市場最主要、最基本的功能。
A.優(yōu)化資源配置
B.融通貨幣
C.風(fēng)險分散
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場功能
『答案解析』本題考查金融市場的功能。融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能。
單選題
國民經(jīng)濟情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.優(yōu)化資源配置
C.反映經(jīng)濟運行
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場的功能。反映經(jīng)濟運行的功能：金融市場是國民經(jīng)濟景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映國民經(jīng)濟情況的“晴雨表”。
單選題
“金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能
D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
單選題
金融市場按( )劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時間
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場種類
分類標(biāo)準(zhǔn) 內(nèi)容
金融工具期限 貨幣市場
資本市場
具體交易工具 債券市場
票據(jù)市場
外匯市場
股票市場
黃金市場
發(fā)行和流通 發(fā)行市場
流通市場
交割時間 現(xiàn)貨市場
期貨市場
交易場所和空間 有形市場
無形市場
資金融通方式 直接融資市場
間接融資市場
『答案解析』本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場和流通市場。
單選題
( )是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。
A.貨幣市場
B.資本市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』A
『答案解析』 本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
金融工具按( )可分為直接融資工具和間接融資工具。
A.期限的長短
B.融資方式
C.投資者所擁有的權(quán)利
D.投資者的個人喜好
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。
多選題
下列屬于貨幣市場的特點的是( )。
A.長期資金融通市場
B.短期資金融通市場
C.流動性強
D.風(fēng)險小
E.被當(dāng)做貨幣的替代品
『正確答案』BCDE
『答案解析』本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
( )即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
A.流動性
B.收益性
C.風(fēng)險性
D.主觀性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的特點。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
判斷題
無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類。無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。
判斷題
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的種類。混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
知識點2 貨幣市場
單選題
貨幣市場的特點表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動性弱、風(fēng)險小
B.期限長、流動性強、風(fēng)險小
C.期限短、流動性強、風(fēng)險小
D.期限短、流動性強、風(fēng)險大
『正確答案』C
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』貨幣市場與資本市場特點
比較 貨幣市場 資本市場
風(fēng)險 低 高
收益 低 高
期限 短 長
流動性 高 差
交易 量大頻繁 ——
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
多選題
貨幣市場的特點包括( )。
A.低風(fēng)險、低收益
B.期限短
C.流動性高
D.交易量大
E.交易頻繁
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場的主要特點是：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。
單選題
下列不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。
單選題
( )是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容?；刭弲f(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
單選題
( )是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.資本市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
多選題
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存貸的特點有( )。
A.記名
B.面額固定
C.不可提前支取
D.可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓
E.利率固定
『正確答案』BCD
『答案解析』與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點：①定期存
款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級市場可以進行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來的固定利率計算的利息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。
知識點3 資本市場
單選題
“當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的( )權(quán)利。
A.經(jīng)營決策的參與權(quán)
B.公司盈余的分配權(quán)
C.剩余財產(chǎn)索取權(quán)
D.優(yōu)先認股權(quán)
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利
種類 內(nèi)容
普通股 經(jīng)營決策的參與權(quán)
公司盈余的分配權(quán)
剩余財產(chǎn)索取權(quán)
優(yōu)先認股權(quán)
優(yōu)先股 優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
優(yōu)先清償權(quán)
限制參與經(jīng)營決策
股息固定
『答案解析』 本題考查股票市場。優(yōu)先認股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。
單選題
( )是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
A.有面額股票
B.無面額股票
C.實體股票
D.記賬股票
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』股票分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 種類 內(nèi)容
是否記載股東姓名 記名股 股東名冊上記載股東名稱
無記名股 不記載股東名稱
許多國家不允許發(fā)行
是否有實物 實體股票 紙質(zhì)的形式
記賬股票 電子記賬形式
『答案解析』本題考查股票市場。記賬股票是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
單選題
( )服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
A.滬深主板市場
B.中小企業(yè)板市場
C.區(qū)域股權(quán)交易市場
D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場。區(qū)域股權(quán)交易市場服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
單選題
債券發(fā)行時，選擇( )方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.差價發(fā)行
D.折價發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券發(fā)行時，直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構(gòu)進行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。
多選題
債券市場按利率是否固定分類可分為( )。
A.國家債券
B.地方政府債券
C.浮動利率債券
D.金融債券
E.固定利率債券
『正確答案』CE
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』債券分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 名稱
發(fā)行主體 國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券
利率是否固定 固定利率債券、浮動利率債券
利息支付 普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券
有無擔(dān)保 信用債券、擔(dān)保債券
能否轉(zhuǎn)換 可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券
募集方式 公募債券和私募債券
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動利率債券。
多選題
影響債券發(fā)行價格最主要的因素包括( )。
A.債券面額
B.貼現(xiàn)率
C.票面利率
D.市場利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。
多選題
按流通場所分類指數(shù)包括( )。
A.銀行間國債指數(shù)
B.交易所國債指數(shù)
C.銀行間債券總指數(shù)
D.金融總指數(shù)
E.央票總指數(shù)
『正確答案』ABC
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』中債指數(shù)分類
分類標(biāo)準(zhǔn) 指數(shù)名稱
中債總指數(shù)族 綜合指數(shù) 新綜合、綜合、總、信用債總、公司信用類總
分類指數(shù) 發(fā)行人類型分類 國債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總
流通場所 銀行間債券、交易所國債、銀行間債券總
中債成分指數(shù)族
中債持倉指數(shù)族
中債定制指數(shù)族
『答案解析』本題考查長期債券市場。按流通場所分類指數(shù)包括銀行間國債指數(shù)、交易所國債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。
判斷題
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。
知識點4 我國金融市場組織體系
單選題
( )負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
單選題
( )是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
A.公募基金
B.私募基金
C.政府基金
D.結(jié)算基金
『正確答案』A
『答案解析』 本題考查證券期貨類金融機構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
單選題
目前，小額貸款公司的設(shè)立由( )人民政府金融辦公室負責(zé)審批。
A.省級
B.縣級
C.市級
D.鄉(xiāng)級
『正確答案』A
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級人民政府金融辦公室負責(zé)審批。
多選題
貨幣當(dāng)局包括( )。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣當(dāng)局。貨幣當(dāng)局包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
多選題
保險公司按照出資人分類，可分為( )。
A.直接保險公司
B.再保險公司
C.財產(chǎn)保險公司
D.中外合資保險公司
E.中資保險公司
『正確答案』DE
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。按照出資人分類，可分為中資保險公司和中外合資保險公司。