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2018中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)綜合能力考點(diǎn)考題：職業(yè)操守的宗旨和適用范圍
一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍考點(diǎn)講義
(一)宗旨
為規(guī)范銀行從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好的信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。
(二)適用范圍
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠(chéng)信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念。
銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織(中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì))和地方性銀行業(yè)自律組織(各省、自治區(qū)、直轄市及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
二、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍考點(diǎn)試題
5.(多選)以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的有( )
A.金融資產(chǎn)管理公司工作人員
B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司工作人員
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所委派到銀行的工作人員
D.人力資源公司勞務(wù)派遣到銀行的工作人員
E.證券公司工作人員
6.(多選)下列機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，屬于必須遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的內(nèi)容的有( )。
A.村鎮(zhèn)銀行工作人員
B.基金管理公司工作人員
C.政策性銀行工作人員
D.農(nóng)村信用社工作人員
E.證券公司員工
7.(多選)以下符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的制訂目的的有( )。
A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
E.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展
8.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守( )。
A.法律
B.行業(yè)自律性規(guī)范
C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度
D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章
E.相關(guān)法規(guī)
9.(單選)某銀行工作人員對(duì)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向( )尋求解釋。
A.中國(guó)人民銀行
B.人民法院
C.銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
10.(單選)以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括()。
A.村鎮(zhèn)銀行工作人員
B.基金管理公司工作人員
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司工作人員
D.信托公司工作人員
11.(多選)作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的有()。
A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B.在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí).不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之
C.省略必要的審核程序.或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見
D.不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送。造成檔案資料不完整、不全面
E.不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
12.(多選)根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)有()。
A.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解
B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)
C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能
D.對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解
E.對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解
13.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn).不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
C.當(dāng)有急事需要處理時(shí).將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管
D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn).不將本人工作委托他人代為履行
14.(單選)下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是()。
A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款
B.報(bào)告客戶違反了法律禁止性規(guī)定
C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)
D.正確理解法律禁止性規(guī)定
15.(判斷)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，包括不向客戶建議暗示如何規(guī)避法律法規(guī)的監(jiān)管、不幫助親友規(guī)避監(jiān)管以及對(duì)規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的報(bào)告等多個(gè)方面。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
16.(單選)國(guó)家審計(jì)人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計(jì)人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。此行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。
A.風(fēng)險(xiǎn)提示
B.協(xié)助執(zhí)行
C.授信盡職
D.信息披露
17.(單選)下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“內(nèi)幕交易”條款的是( )。
A.告知客戶本銀行尚未公布的重大投資行為
B.告知客戶宏觀經(jīng)濟(jì)情況
C.幫助客戶分析匯率波動(dòng)趨勢(shì)
D.告知客戶已經(jīng)公開的上市公司財(cái)務(wù)狀況
18.(單選)下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。
A.將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜
B.在受雇期間.不透露任何客戶資料和交易信息
C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)
D.妥善保管客戶交易信息檔案
19.(單選)符合銀行業(yè)從業(yè)人員操守“崗位職責(zé)”條款的是()。
A.向同事打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.將自己保管的印章交給同事保管
C.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn).不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?BR> D.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息
20.(單選)以下不屬于禮貌服務(wù)內(nèi)容的是()。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)以客戶為中心.專業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌
周到的服務(wù)是從業(yè)人員履行職責(zé)的基本要求
B.一般銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)對(duì)員工的著裝、言行都有較為明確的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)
該熟知這些要求.自覺踐行
C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù).并在業(yè)務(wù)處理過程中，滿
足客戶的合理要求，對(duì)于明顯不合理的要求，也應(yīng)耐心說明情況，獲得客戶的理解
D.對(duì)殘障或語言存在障礙的客戶.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利
21.(單選)銀行工作人員的以下行為沒有違反內(nèi)幕交易的是( )。
A.銀行工作人員在與家人聊天時(shí).無意透露某機(jī)構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息
B.銀行工作人員匿名開設(shè)賬戶進(jìn)行股票投資
C.工作休息期間.銀行工作人員小李拒絕與同事談?wù)摴ぷ髟掝}
D.因情況緊急.銀行工作人員小張將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管