出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“2017年銀行專業(yè)資格風(fēng)險管理筆記之外部事件”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進度，好好備考，希望此文對大家有所幫助!
5.1.4外部事件
1.外部欺詐/盜竊
外部欺詐是指外部人員故意騙取、盜用財產(chǎn)或逃避法律而給商業(yè)銀行造成損失的行為，包括外部的盜竊、搶劫、涉槍行為;偽造、變造多戶頭支票，騙貸等欺詐行為。該類風(fēng)險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險之一。
2.洗錢
3.政治風(fēng)險
4.監(jiān)管規(guī)定
5.業(yè)務(wù)外包
6.自然災(zāi)害
7.恐怖威脅
操作風(fēng)險事件類型
巴塞爾委員會規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件類型：
(1)內(nèi)部欺詐;
(2)外部欺詐;
(3)員工行為和工作場所問題;
(4)客戶、產(chǎn)品和經(jīng)營行為;
(5)實物資產(chǎn)的損毀;
(6)經(jīng)營的中斷和系統(tǒng)的癱瘓;
(7)執(zhí)行、交貨和流程管理。
銀行專業(yè)資格考試欄目為你推薦：
2017年銀行專業(yè)資格考試時間
2017銀行專業(yè)資格考試復(fù)習(xí)技巧
2017上半年銀行專業(yè)資格考試報名時間
銀行專業(yè)資格2017考試題型及答題建議
2017年銀行專業(yè)資格考試高效備考方法
2017上半年銀行專業(yè)資格準(zhǔn)考證打印入口
2017年銀行專業(yè)資格考試答題方法與復(fù)習(xí)建議