出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“2017銀行專業(yè)法律法規(guī)練習(xí)題”，希望此文對大家有所幫助!
多選題
1、內(nèi)幕交易包括以下行為()。
A、內(nèi)幕交易知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券的行為
B、根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為
C、內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為
D、非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄潍@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券的行為
E、非內(nèi)幕信息知情人通過其他途徑獲得內(nèi)幕信息，建議他人買賣證券的行為
正確答案：ABCDE【專家解析】內(nèi)幕交易的行為。
2、從業(yè)人員的下述()行為明顯違反信息保密規(guī)定。
A、向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
B、出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息
C、將填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里
D、在未經(jīng)客戶允許的情況下，將客戶的有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司用于營銷其他產(chǎn)品
E、將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關(guān)人員有機(jī)會接觸到客戶的個人信息
正確答案：ABCDE【專家解析】信息保密的相關(guān)內(nèi)容。
3、下列符合"守法合規(guī)”要求的做法包括()。
A、遵守法律法規(guī)
B、遵守行業(yè)自律規(guī)范
C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
D、遵守監(jiān)管部門的規(guī)章制度
E、以上都正確
正確答案：ABC【專家解析】銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。
4、銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)()。
A、按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B、向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰
C、建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
D、轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料
E、拒絕提供有關(guān)賬冊、報(bào)表、審計(jì)報(bào)告以及內(nèi)部管理規(guī)章
正確答案：AC【專家解析】配合現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。
5、商業(yè)活動中正當(dāng)?shù)膴蕵坊顒邮潜匾?，但銀行業(yè)務(wù)人員應(yīng)該確保其娛樂活動不會產(chǎn)生以下()問題。
A、明顯屬于奢侈、浪費(fèi)的消費(fèi)
B、屬于色情、賭博類的消費(fèi)
C、帶有商業(yè)賄賂性質(zhì)的消費(fèi)
D、明顯屬于過于頻繁的活動
E、假借業(yè)務(wù)之名，行個人消費(fèi)之實(shí)
正確答案：ABCDE【專家解析】娛樂及便利的內(nèi)容。
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國內(nèi)設(shè)立的()。
A、商業(yè)銀行
B、城市信用合作社
C、農(nóng)村信用合作社
D、政策性銀行
E、中國人民銀行
正確答案：ABCD【專家解析】適用范圍的內(nèi)容。
7、為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)該做到()。
A、不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
B、面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C、確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
D、審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E、以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何執(zhí)行請求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該向客戶通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對抗協(xié)助執(zhí)行活動，使其所在機(jī)構(gòu)或個人承擔(dān)責(zé)任
正確答案：ABCDE【專家解析】協(xié)助執(zhí)行的相關(guān)內(nèi)容。
8、在風(fēng)險(xiǎn)提示方面，銀行業(yè)從業(yè)人員的以下()做法明顯不妥。
A、因個人利益驅(qū)動，著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，卻忽視客戶的需要
B、僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞
C、不以足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款
D、對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避
E、向客戶提供虛假信息
正確答案：ABCDE【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)提示方面，銀行從業(yè)人員的不妥做法。
9、在代理銷售產(chǎn)品的過程中，以下()做法存在不妥之處。
A、利用消費(fèi)者的誤解，追求被代理銷售的產(chǎn)品的銷量
B、對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系、被代理人的名稱及其責(zé)任、所在機(jī)構(gòu)的責(zé)任等含糊其辭
C、用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷售合約或廣告中，使消費(fèi)者無法獲得足夠信息
D、在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時(shí)，用晦澀或?qū)I(yè)性很強(qiáng)的語言描述產(chǎn)品，使客戶無法準(zhǔn)確判斷產(chǎn)品的特性
E、利用消費(fèi)者對銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品收益性進(jìn)行合約以外的承諾
正確答案：ABCDE【專家解析】代理銷售產(chǎn)品過程的不妥做法。
10、某銀行員工張某得知某公司將要發(fā)布利好消息，股票價(jià)格會上漲，張某的做法不正確的有()。
A、本人購買此公司股票
B、建議朋友購買此公司股票
C、匿名購買部分股票
D、暗示親友購買此公司股票
E、不購買其股票
正確答案：ABCD【專家解析】內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定：不得利用內(nèi)幕消息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。