本文“銀行專業(yè)資格2017《法律法規(guī)》重點(diǎn)試題”，由出國留學(xué)網(wǎng)為大家提供，希望對大家有幫助!
考點(diǎn)1 銀行公司治理概述
典型真題.單選
以下不屬于良好的銀行公司治理主要內(nèi)容的是( )。
A.清晰的職責(zé)邊界
B.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
C.合理的激勵(lì)約束機(jī)制
D.與董事會(huì)價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制
【答案】D。解析：良好銀行公司治理應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：(1)健全的組織架構(gòu);(2)清晰的職責(zé)邊界;(3)科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會(huì)責(zé)任;(4)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制;(5)合理的激勵(lì)約束機(jī)制;(6)完善的信息披露制度。
考點(diǎn)2 穩(wěn)健公司治理原則
典型真題.單選
( )對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況。
A.監(jiān)事會(huì)
B.高管層
C.股東大會(huì)
D.董事會(huì)
【答案】D。解析：董事會(huì)對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況。董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實(shí)施監(jiān)督。
考點(diǎn)3 銀行公司治理的組織架構(gòu)
典型真題.單選
股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)由董事會(huì)召集，并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后( )個(gè)月內(nèi)召開。
A.2
B.4
C.5
D.6
【答案】D。解析：股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)由董事會(huì)召集，并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召開。
考點(diǎn)4 激勵(lì)約束機(jī)制
典型真題.單選
基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的( )。
A.35%
B.40%
C.50%
D.60%
【答案】A。解析：固定薪酬即基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的35%;可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵(lì)，在基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。
考點(diǎn)5 內(nèi)部控制
典型真題.單選
( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A.股東大會(huì)
B.高級管理層
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
【答案】D。解析：董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。高級管理層負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu).采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。
考點(diǎn)6 合規(guī)管理
典型真題.多選
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括( )要素。
A.合規(guī)政策
B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程
E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
【答案】ABCDE。解析：商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：合規(guī)政策、舍規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。故以上選項(xiàng)都正確。