出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“銀行專業(yè)資格2017個人理財每日一練(1.3)”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進度，好好備考，希望此文對大家有所幫助!
理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。( )
對
錯
【正確答案】 對
【答案解析】 本題表述正確。理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。參見教材P16。
個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段( )。
A.萌芽時期
B.初創(chuàng)時期
C.發(fā)展時期
D.成熟時期
E.轉(zhuǎn)折時期
【正確答案】 ACD
【答案解析】 個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個階段：個人理財業(yè)務(wù)萌芽時期、個人理財業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期和個人理財業(yè)務(wù)成熟時期。參見教材P7-9。
個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括( )。
A.個人客戶
B.商業(yè)銀行
C.非銀行金融機構(gòu)
D.監(jiān)管機構(gòu)
E.以上都對
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)活動中具有不同地位。參見教材P3。
最早給個人理財下定義的機構(gòu)有( )。
A.國際理財規(guī)劃師協(xié)會
B.美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會
C.美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會
D.國際金融協(xié)會
E.國際證券市場協(xié)會
【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查個人理財?shù)亩x。最早給個人理財定義的有：①國際理財規(guī)劃師協(xié)會;②美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會;③ 美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會。參見教材P1-2。
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