出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目精心整理推薦“2017銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)重點(diǎn)之反洗錢法律制度 ”，希望對(duì)廣大讀者有所幫助。快跟小編一起來(lái)復(fù)習(xí)吧。
1、洗錢概述——洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法收入合法化的過(guò)程。
類別階段/方式具體內(nèi)容
洗錢過(guò)程處置階段將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最易被偵查到的階段。
培植階段通過(guò)復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來(lái)源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。
融合階段又稱甩干，為犯罪得來(lái)的財(cái)富提供表面合法掩蓋。
洗錢方式借用金融機(jī)構(gòu)包括匿名存款、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。
保密天堂瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬等，其特征是：嚴(yán)格的銀行保密法、寬松的金融規(guī)則、自由的公司法(允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司)和嚴(yán)格的公司保密法
空殼公司亦稱提名人公司(指為匿名公司所有權(quán)人提供的一種公司結(jié)構(gòu))
現(xiàn)金密集行業(yè)以賭場(chǎng)、娛樂(lè)場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店作掩護(hù)，通過(guò)虛假交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營(yíng)的合法收入。
偽造商業(yè)票據(jù)在甲國(guó)購(gòu)買信用證(進(jìn)口業(yè)務(wù))、偽造提貨單在乙國(guó)兌現(xiàn)貨款
走私
利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
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