出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目小編們精心為廣大考生準(zhǔn)備了“中級銀行2017個人理財：投資工具分析方法”，各位同學(xué)趕快學(xué)起來吧，做好萬全準(zhǔn)備，祝各位同學(xué)考試順利通過。
投資工具分析方法
1.基本面分析、C公司層面(基本情況分析、經(jīng)營能力分析、財務(wù)分析)>
2.技術(shù)面分析
A、技術(shù)分析的假設(shè)：市場行為反映一切信息(反映性)、證券價格沿趨勢移動(趨向性)、歷史會重演(重演性)
3.債券分析
(1)收益率測度
A即期收益率=票面利息/債券價格 B到期收益率=貼現(xiàn)率
平價發(fā)行時：票面利率=即期利率=到期收益率 溢價發(fā)行時：票面利率》即期利率》到期收益率 折價發(fā)行時：票面利率《即期利率《到期收益率
(2)債券定價=債券價值=債券各期利息現(xiàn)值之和+債券到期日面值現(xiàn)值
債券價格隨時間的關(guān)系：臨近到期日時，債券價格趨近于票面價值;溢價發(fā)行債券，債券價格不斷下降;折價發(fā)行債券，債券價格不斷上升;平價發(fā)行債券，債券價格保持不變。
(4) 債券風(fēng)險
A.利率風(fēng)險：債券價格與利率反向變動 B.信用風(fēng)險(違約風(fēng)險)，是債券投資最主要的風(fēng)險之一。信用等級：長期債券三等九級(AAAAAABBBBBBCCCCCC)、短期債券四等六級(A-1A-2A-3BCD) C.匯率風(fēng)險 D.再投資風(fēng)險
4.心理分析
投資組合業(yè)績評價
1. 直接比較法
2. 風(fēng)險調(diào)整系數(shù)評價法：夏普比率《=(投資組合收益率-無風(fēng)險收益率)/投資組合標(biāo)準(zhǔn)差》、
特雷諾指數(shù)《=(投資組合收益率-無風(fēng)險收益率)/?貝塔系數(shù)》、詹森指數(shù)《=投資組合
收益率-必要收益率，必要收益率=[無風(fēng)險收益率+?*(市場收益率-無風(fēng)險收益率)]，參考財務(wù)管理知識》
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