出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專(zhuān)業(yè)資格欄目小編們精心為廣大考生準(zhǔn)備了“銀行從業(yè)2017法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)之銀行監(jiān)管的流程”，各位同學(xué)趕快學(xué)起來(lái)吧，做好萬(wàn)全準(zhǔn)備，祝各位同學(xué)考試順利通過(guò)。
銀行監(jiān)管的流程
1.市場(chǎng)準(zhǔn)入
市場(chǎng)準(zhǔn)入是金融機(jī)構(gòu)獲得許可證的過(guò)程.各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)管都是從實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制開(kāi)始的。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的最直接表現(xiàn)體現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)登記、審批的管制。
2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
(1)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程。
采集數(shù)據(jù);對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理;生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析;風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警：指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
(2)非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容。
資產(chǎn)質(zhì)量分析;資本充足性分析;流動(dòng)性分析;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分析;盈虧分析等。
3.現(xiàn)場(chǎng)檢查
(1)現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用。
現(xiàn)場(chǎng)檢查是金融監(jiān)管的重要手段和方式。通過(guò)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，有助于全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況;核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn);有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)做出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)。
(2)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要方式和頻率。
根據(jù)檢查的目的、范圍和重點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的常規(guī)性全面檢查應(yīng)至少一年或一年半進(jìn)行一次。對(duì)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)或有問(wèn)題的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率應(yīng)更高。
(3)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容。
常規(guī)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查.應(yīng)主要包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金充足程度，實(shí)際資本充足水平，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及流動(dòng)性狀況，收益結(jié)構(gòu)及真實(shí)盈利水平，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及管理能力，管理與內(nèi)控完善程度，以及遵守法律法規(guī)情況。
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