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國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析
1.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)(表現(xiàn)為利率風(fēng)險(xiǎn)、清算風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn))與其他風(fēng)險(xiǎn)不是并列的關(guān)系，而是一種交叉關(guān)系。在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)之中，可能包含著信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中的任意一種或者全部。
2.衡量國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的方法
國(guó)際上一些著名的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在衡量國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)基本上都采取風(fēng)險(xiǎn)因素加權(quán)打分的方法，只是不同機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)因素設(shè)置、權(quán)重設(shè)置、打分的掌握及計(jì)算方法上有所差別。
5.1.2 區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析
1.外部因素分析
(1)區(qū)域自然條件分析。
(2)區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析。
(3)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平分析。
(4)區(qū)域市場(chǎng)化程度和法制框架分析。
(5)區(qū)域經(jīng)濟(jì)政策分析。
(6)區(qū)域政府行為和政府信用分析。
2.內(nèi)部因素分析
(1)信貸資產(chǎn)質(zhì)量(安全性)。
(2)盈利性。
(3)流動(dòng)性。
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