大家做好準(zhǔn)備迎接考試了嗎?出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目誠(chéng)意整理“銀行考試2017法律法規(guī)例題：刑事法律制度”，歡迎廣大考生前來(lái)學(xué)習(xí)。
金融犯罪的概念、種類和構(gòu)成
典型真題.單選
下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( )。
A.詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪
B.偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪
C.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪
D.針對(duì)銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪
【答案】D。解析：根據(jù)實(shí)施主體不同，金融犯罪可以分為針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)和銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)。
考點(diǎn)2危害貨幣管理罪
典型真題.多選
行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以( )處罰。
A.出售假幣罪
B.運(yùn)輸假幣罪
C.偽造貨幣罪
D.購(gòu)買(mǎi)假幣罪
E.使用假幣罪
【答案】ABE。解析：行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。
考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪
典型真題.單選
某城市商業(yè)銀行為了爭(zhēng)攬儲(chǔ)戶.在存款時(shí)以先支付利息等手段來(lái)吸引公眾存款。這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的( )。
A.主體不合法
B.方式不合法
C.客體不合法
D.以上皆不屬于
【答案】B。解析：非法吸收公眾存款罪中“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。
前者如個(gè)人私設(shè)銀行、錢(qián)莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲(chǔ)蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項(xiàng)為B。
考點(diǎn)4金融詐騙罪
典型真題.多選
根據(jù)《刑法》第192條、第199條規(guī)定，犯集資詐騙罪處罰包括( )。
A.數(shù)額較大的.處5年以下有期徒刑或者拘役。并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
B.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.處5年以上10年以下有期徒刑.并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金
C.數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)
D.數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成重大損失的.處無(wú)期徒刑或者死刑，并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)
E.單位犯本罪的.實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑
【答案】ABCDE。
考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
典型真題.多選
司法實(shí)踐中，對(duì)挪用資金行為追究刑事責(zé)任的數(shù)額起點(diǎn)為( )。
A.挪用本單位資金數(shù)額在5千元以上1萬(wàn)元以下的
B.挪用本單位資金數(shù)額在1萬(wàn)元至3萬(wàn)元以上.超過(guò)3個(gè)月未還的
C.挪用本單位資金數(shù)額在1萬(wàn)元至3萬(wàn)元以上.進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的
D.挪用本單位資金數(shù)額在5千元至2萬(wàn)元以上.進(jìn)行非法活動(dòng)的
E.挪用本單位資金數(shù)額在8千元至2萬(wàn)元以上.進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的
【答案】BCD。
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