大家做好準(zhǔn)備迎接考試了嗎?出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目誠(chéng)意整理“銀行考試2017法律法規(guī)例題：銀行監(jiān)管體制”，歡迎廣大考生前來(lái)學(xué)習(xí)。
考點(diǎn)1銀行監(jiān)管起源與演變
1.(判斷)銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.(判斷)銀行管理是指監(jiān)管部門依法對(duì)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)進(jìn)行管理，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.(判斷)銀行監(jiān)管制度是指銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的模式、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和方式等的總稱。由于歷史原因、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度和法律體系的影響，各國(guó)銀行發(fā)展程度和監(jiān)管制度不盡相同。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.(判斷)銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展歷程在表象上反映為管制、放松、重新管制，但從深層次看，這是由特定歷史時(shí)期銀行業(yè)的實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r決定的.是對(duì)安全優(yōu)先和效率優(yōu)先兩種監(jiān)管目標(biāo)的選擇過(guò)程。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
5.(多選)國(guó)際上主要金融監(jiān)管的體制有( )。
A.統(tǒng)一監(jiān)管型
B.多頭監(jiān)管型
C.“雙峰”監(jiān)管型
D.雙線監(jiān)管型
E.多面監(jiān)管型
6.(單選)( )，按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對(duì)于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無(wú)論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
A.統(tǒng)一監(jiān)管型
B.多頭監(jiān)管型
C.“雙峰”監(jiān)管型
D.雙線監(jiān)管型
7.(判斷)多頭監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)劃分為三個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
8.(判斷)“雙峰”監(jiān)管型，澳大利亞和美國(guó)是這種模式的代表。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
考點(diǎn)2主要國(guó)家的銀行監(jiān)管體制
9.(判斷)美國(guó)是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國(guó)家。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
考點(diǎn)3巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)
10.(單選)關(guān)于巴塞爾委員會(huì)，下列敘述有誤的一項(xiàng)是( )。
A.巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實(shí)踐.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性
B.巴塞爾委員會(huì)成立的目的是提供聯(lián)系的渠道.以保證各國(guó)的銀行均受到有效的監(jiān)管
C.巴塞爾委員會(huì)在開(kāi)展工作中始終遵循著兩個(gè)基本原則：沒(méi)有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管：監(jiān)管必須是強(qiáng)制執(zhí)行的
D.1997年，巴塞爾委員會(huì)推出《有效銀行監(jiān)管核心原則》，提出了“銀行業(yè)有效監(jiān)管”的概念，認(rèn)為一個(gè)有效的銀行監(jiān)管體系，必須具有統(tǒng)一的、明確的責(zé)任和目標(biāo)。并使參與監(jiān)管的各個(gè)機(jī)構(gòu)擁有操作上的獨(dú)立性和充分的資源
考點(diǎn)4我國(guó)的銀行監(jiān)管框架
11.(多選)銀行監(jiān)管的四個(gè)層次為( )。
A.國(guó)家調(diào)控
B.銀行自我監(jiān)管
C.外部監(jiān)管
D.行業(yè)自律
E.市場(chǎng)約束
12.(判斷)商業(yè)銀行自我監(jiān)管通過(guò)內(nèi)部治理、內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)實(shí)現(xiàn)。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
13.(判斷)銀行業(yè)外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次。是由國(guó)務(wù)院授權(quán)成立的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
14.(單選)我國(guó)當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架包括( )。
A.審慎全面的監(jiān)管規(guī)則
B.行之有效的監(jiān)管工具
C.科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系
D.以上均正確
參考答案及解析
1.【答案】A。
2.【答案】A。
3.【答案】A。
4.【答案】A。
5.【答案】ABC。
6.【答案】A。解析：本題主要考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對(duì)于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無(wú)論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。目前有英國(guó)、日本、韓國(guó)等9個(gè)國(guó)家實(shí)行這種模式。
7.【答案】A。
8.【答案】B。解析：澳大利亞和荷蘭是這種模式的代表。
9.【答案】B。解析：德國(guó)是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國(guó)家。德國(guó)政府于2000年初成立了一個(gè)專門委員會(huì)，研究調(diào)整德意志聯(lián)邦銀行的職能和機(jī)構(gòu)，主要設(shè)想是將銀監(jiān)局劃入德意志聯(lián)邦銀行。同時(shí)減少分行數(shù)量，將決策權(quán)向總行集中，以適應(yīng)金融電子化的發(fā)展造成的金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中央化的趨勢(shì)。委員會(huì)的有關(guān)報(bào)告將提交德國(guó)議會(huì)討論和批準(zhǔn)。
10.【答案】C。解析：巴塞爾委員會(huì)在開(kāi)展工作中始終遵循著兩個(gè)基本原則：(1)沒(méi)有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管;(2)監(jiān)管必須是充分有效的。
11.【答案】BCDE。
12.【答案】A。
13.【答案】A。
14.【答案】D。
銀行專業(yè)資格考試欄目為你推薦：
2017年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間
2017銀行專業(yè)資格考試復(fù)習(xí)技巧
2017上半年銀行專業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間
銀行專業(yè)資格2017考試題型及答題建議
2017年銀行專業(yè)資格考試高效備考方法
2017上半年銀行專業(yè)資格準(zhǔn)考證打印入口
2017年銀行專業(yè)資格考試答題方法與復(fù)習(xí)建議