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1.QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括( )。
A.申購和贖回渠道基本相同
B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同
C.申購和贖回的原則與程序基本相同
D.申購和贖回登記基本相同
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況;對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。
2.買入200份封閉式基金份額，買入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為( )元。
A.0
B.5
C.0.75
D.10
【答案】B
【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1.50×0.25%=0.75元<5元，所以該交易傭金應(yīng)為5元。
3.ETF的場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)不包括( )。
A.現(xiàn)金替代
B.現(xiàn)金差額
C.組合證券
D.組合外證券
【答案】D
【解析】場(chǎng)內(nèi)申購贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。
4.下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述不正確的是( )。
A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行
B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)
C.ETF對(duì)基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求
D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金
【答案】C
【解析】C項(xiàng)，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。
5.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告
B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
C.場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定
D.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)是指投資者申購基金份額時(shí)應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià);贖回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場(chǎng)外申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。
6.處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?( )
A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額
B.分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額
C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額
D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額
【答案】A
【解析】處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額;②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對(duì)于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。
7.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化
B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%
C.采取份額申購、份額贖回的方式
D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申請(qǐng)
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。
8.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為( )元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
【答案】D
【解析】贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用;贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500(元)，贖回費(fèi)用=10500×0.5%=52.5(元)，贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。
9.以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購
B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)
C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券
D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。
10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。
A.10
B.15
C.20
D.30
【答案】B
【解析】在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。
11.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是( )。[2015年6月證券真題]
A.季度報(bào)告
B.月度報(bào)告
C.年度報(bào)告
D.半年報(bào)告
【答案】C
【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告、基金清算報(bào)告等進(jìn)行審計(jì)，律師事務(wù)所需要對(duì)基金招募說明書、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見書。
12.關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )。[2015年6月證券真題]
A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位
B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷
C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
【答案】D
【解析】基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。
13.對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于( )。
A.基金信息披露的禁止行為
B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)
C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)
D.法規(guī)許可的行為
【答案】A
【解析】對(duì)于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的隨機(jī)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。
14.基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括( )。
A.境外托管人辦公地址
B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模
C.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景
D.境外投資顧問成立時(shí)間
【答案】C
【解析】基金管理公司在管理QDII基金時(shí)，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資顧問最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)等。
15.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值( )時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
【答案】B
【解析】略。
16.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在發(fā)生重大事件之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，其中，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的( )時(shí)，屬于重大事件。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%
【答案】B
【解析】略。
17.基金招募說明書中最重要的信息不包括基金的( )。
A.投資目標(biāo)
B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征
D.申購、贖回的約定
【答案】D
【解析】基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。
18.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上( )。
A.“賣者自慎”
B.“買者自擔(dān)”
C.“賣者自擔(dān)”
D.“買者自慎”
【答案】D
【解析】強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。
19.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括( )。
A.參與基金日常投資管理
B.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額
C.取得基金收益
D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
【答案】A
【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑤查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。
20.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把( )的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。
A.中高風(fēng)險(xiǎn)
B.中等風(fēng)險(xiǎn)
C.低風(fēng)險(xiǎn)
D.高風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。
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