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31、基金的投資運作由( )進行。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金投資者
D.交易所
32、個人理財業(yè)務是建立在( )基礎之上的銀行業(yè)務。
A.法定代理關系
B.委托代理關系
C.存款業(yè)務關系
D.貸款業(yè)務關系
33、在( )情形下，納稅人應按照國家規(guī)定辦理納稅申報。
A.個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的
B.在3處以上取得工資、薪金所得的
C.沒有扣繳義務人的
D.以上所有的
34、若預期未來利率水平下降，投資者應采取的措施為( )。
A.增加固定收益證券
B.增持外匯
C.減持房產(chǎn)
D.出售手中股票
35、商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應當具備的職業(yè)操守是( )。
A.守法合規(guī)
B.誠實信用
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
36、下列關于證券投資基金的說法，正確的是( )。
A.投資基金按投資目標不同分為開放式基金和封閉式基金
B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風險
C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D.基金托管人負責管理和運用基金資產(chǎn)
37、增強型新股申購理財產(chǎn)品是以( )為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
A.新股、可轉債、認股權證
B.可轉債、可分離債、認股權證
C.新股、可轉債、可分離債
D.新股、可分離債、認股權證
38、在( )時，最應使用開放式的提問方式。
A.需要了解客戶的收人情況
B.需要了解客戶的風險偏好以及性格特征
C.與客戶進行會面的時間較短
D.與客戶進行電話溝通
39、( )負責商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務準人管理和業(yè)務管理。
A.國家外匯管理局
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.人民銀行
D.財政部
40、個人理財業(yè)務人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是( )。
A.舉報商業(yè)賄賂
B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設計全過程
C.當他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
D.遵守銀行個人理財業(yè)務的規(guī)章制度
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