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1、 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是( )。
A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金
B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低風(fēng)險
C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D.基金托管人負責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)
2、 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以( )為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權(quán)證
B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權(quán)證
C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D.新股、可分離債、認股權(quán)證
3、 在( )時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。
A.需要了解客戶的收人情況
B.需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征
C.與客戶進行會面的時間較短
D.與客戶進行電話溝通
4、 ()負責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
A.國家外匯管理局
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.人民銀行
D.財政部
5、 個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"忠于職守"規(guī)定的是()。
A.舉報商業(yè)賄賂
B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程
C.當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
D.遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
1. C
解析： 證券投資基金按收益憑證是否可贖回，分為開放式基金和封閉式基金。所以A說法有誤;證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非風(fēng)險。所以B說法有誤;基金管理人負責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)。所以D說法有誤。
2. C
解析： 增強型新股申購理財產(chǎn)品的申購對象主要有：新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債。
3. B
4. B
5. B
解析： 參考答案:B 解析:舉報商業(yè)賄賂是自覺遵守法律法規(guī)的行為，故A選項遵循了"忠于職守"的規(guī)定;當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止是自覺維護所在機構(gòu)形象和聲譽的行為，故C選項遵循了"忠于職守"的規(guī)定;D選項也是遵循"忠于職守"規(guī)定的行為。B選項的做法泄漏了所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，未盡到保護義務(wù)。故選B。
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