2016年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬試題(8)

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    1、 下列關(guān)于證券投資基金的說法,正確的是( )。
    A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金
    B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低風(fēng)險
    C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
    D.基金托管人負責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)
    2、 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以( )為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
    A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權(quán)證
    B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權(quán)證
    C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
    D.新股、可分離債、認股權(quán)證
    3、 在( )時,最應(yīng)使用開放式的提問方式。
    A.需要了解客戶的收人情況
    B.需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征
    C.與客戶進行會面的時間較短
    D.與客戶進行電話溝通
    4、 ()負責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
    A.國家外匯管理局
    B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
    C.人民銀行
    D.財政部
    5、 個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中,沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"忠于職守"規(guī)定的是()。
    A.舉報商業(yè)賄賂
    B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程
    C.當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
    D.遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
    1. C
    解析: 證券投資基金按收益憑證是否可贖回,分為開放式基金和封閉式基金。所以A說法有誤;證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非風(fēng)險。所以B說法有誤;基金管理人負責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)。所以D說法有誤。
    2. C
    解析: 增強型新股申購理財產(chǎn)品的申購對象主要有:新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債。
    3. B
    4. B
    5. B
    解析: 參考答案:B 解析:舉報商業(yè)賄賂是自覺遵守法律法規(guī)的行為,故A選項遵循了"忠于職守"的規(guī)定;當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止是自覺維護所在機構(gòu)形象和聲譽的行為,故C選項遵循了"忠于職守"的規(guī)定;D選項也是遵循"忠于職守"規(guī)定的行為。B選項的做法泄漏了所在機構(gòu)的商業(yè)秘密,未盡到保護義務(wù)。故選B。
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